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理财中心的服务艺术(精选多篇)

时间:2019-05-18 05:32:13 网站:公文素材库

第一篇:理财中心的服务艺术

 ☆“服务”的核心——用心服务

☆识别客户——一瞅准(在工作中不断摸索总结,能够准确判断不同类型的vip客户)

☆营销产品——两结合(柜面营销与客户经理营销相结合、主题活动营销与广告宣传营销相结合)

☆营销客户——三分类(关注类、主攻类、维护类)

☆拓展市场——四种力(关心客户的亲和力、良好的语言表达力、处置问题的应变力、参与竞争的综合力)

☆贵宾服务——五特色(优先服务、优惠服务、亲情服务、理财咨询服务、紧急援助服务)

☆优质服务——六用心(热心对待客户、细心服务客户、耐心引导客户、诚心打动客户、留心识别客户、真心维系客户)

☆创新服务——七转变(服务态度由微笑服务向用心服务转变;服务质量由重服务过程向重服务结果转变;服务手段由单纯的储蓄业务向综合业务转变;服务对象由大众客户向中高端客户转变;服务内涵由同质化向差异化转变;产品营销由重产品推介向重客户需求转变;柜面业务由核算型向营销型转变)

☆服务观念——八字经(用心服务,重视效果)

☆优质服务——九办法(坚持晨训、服务点评、情景模拟、现场分析、专题讨论、召开例会、技能比武、举办演讲、举行赛帐)

☆心系客户——双十要(十个要想到、十个要提醒)

第二篇:艺术理财未来方向

艺术理财未来方向:成立交易所——成立北京艺术品交易所的可行性与

利弊分析

“艺术品交易所”是一种新型艺术品交易制度的创新。即是创新,就存在成功和失败两种可能性。笔者认为,应该鼓励这种创新,多方探讨其可行性,不妨大胆地去尝试。

艺术品交易所的一个功能就是对艺术品进行真伪鉴定和价值评估,现在的“文化部艺术品评估委员会”汇集了国内各界权威专家,是筹办未来艺术品交易所的一个资源和优势,除了鉴定专家外,将来交易所的核心是交易,所以价格评估师也是必不可少的,市场方面的专家等也都是交易所 能否办好的前提。

艺术品交易所不同于拍卖公司,它更加公开化、透明化,这有利于艺术品交易行情的透明化。目前拍卖公司在市场一枝独大,这不利于艺术品交易的真正健康发展,从这个角度看,成立“艺术品交易所”也是非常必要的,艺术品交易的多元化对国内艺术品市场的良性发展大有益处。成立艺术品交易所,还可以为艺术品交易指数的编制提供数据支持。目前,股票市场和房地产市场都有自己的指数,国内艺术品市场15年了,却没有权威的艺术品指数,拍卖公司不提供,一些网站因不是交易单位,推出的指数也缺乏权威性可言。建立艺术交易所,艺术品指数问题就可迎刃而解。只有依托交易所,指数的权威性才能获得大家的承认,这一点是显而易见的。

虽然在艺术品交易所无法上市和发行股票,但可以把国内的艺术基金吸纳进来,经政府部门许可,在艺术品交易所里发行艺术基金,让中小投资者来申购艺术基金,毕竟艺术基金的风险性要远小于股票型基金,相信对投资者有不小的吸引力。譬如民生银行如果要发行艺术基金,就完全通过艺术品交易所来实现。眼下国内“理财热”盛行,如何将投资热钱引到艺术品领域,发明可行的衍生产品,是艺术品交易所的首要工作。

但是必须指出的是,创办“艺术品交易所”与艺术品证券化并非一码事。艺术品交易所只是艺术品公开交易的场所,艺术品本身还不具备证券化的可能。我们知道,股票发行上市的主体是公司与机构,而不是某一个具体产品,如中石油、宝钢、工商银行等。现在“全聚德”也在深交所上市了,股民拥有的只是全聚德的可流通股份而已。国内艺术品拍卖公司已发展10多年了,201*年大型拍卖公司已达到近20亿元的年成交额,但即便他们未来要发行股票上市的话,选择上市的地点应该是成熟的上交所或深交所,而不可能是正在探讨是否应该建立的“艺术品交易所”,艺术品交易所不具备发行股票的功能,国家有专门的“证券监督管理委员会”,对股票的发行施行单独的管理,任何单位都不能想发行股票就能发行股票。所以,在“艺术品交易所”里,只能进行的是艺术品交易业务,在这里将艺术品“证券化”显然是不现实的,在可操作性上并不符合国家现行的法律法规。

即是交易中心,佣金是否有竞争力是一大关键。在拍卖市场相对成熟的情况下,只有比

其稍低的交易佣金才能吸引买卖双方来交易中心交易,同等的佣金则完全没有竞争力。在拍卖的强势挤压下,艺术品交易中心必须降低自己的成本,才有望在当前激烈的市场竞争下生存立足。是否印制简易图录,是否有自己的展示场所,外加保险金等,所有这些控制在10%以下,才有交易所生存的空间。

没有现场竞价不利于创造高价

交易所不是拍卖,到底是竞价撮合买卖,还是一口价,应考虑前者。没有现场竞价,会影响艺术品的最终成交价格,应采取多方填单,以最高价成交的方式,这样有利于保护卖方的利益,因为好的艺术品是买方市场,是稀缺资源。只有合理的价格才能吸引藏家到这里来交易送货。对于急于变现用款的卖家,艺术品交易所可以担当信托的角色。

艺术品难以进行拆分收藏持有

雷原在关于成立艺术品交易所的提案里提到:“只要艺术品能产品化、商品化,进行等额拆分的话 就可以了,既有竞买又有竞卖,艺术品才能实行证券化,一件艺术品一个亿,把它分成1亿个等份,实现了实体和虚体的分离,和股票和期货接近了。”这看起来有点过于理想化,对艺术品收藏缺乏一个基本的认识。艺术品可以交易,但它又绝不等同于简单普通的商品,它难以拆分持有。收藏是讲占有欲的,很少有人愿意同他人共同拥有一件艺术品,它一定是排他性的。

技术不是问题,定位、模式是关键

在电子化高度发展的今天,交易技术已不是问题,这些股票市场早已解决了。关键是艺术品交易所的赢利模式是什么。有市场需求,并不等于就万事大吉了,一定要有自己的市场定位、赢利模式和衍生产品,但目前笔者还没有看到这方面的清晰思路。在可操性和如何与金融有效结合上,要有切实可行的方案。总之,笔者认为,艺术品交易所重要的不是该不该建的问题,而是如何建、怎么建的问题。

第三篇:艺术理财产品设计思路

产品设计的基本思路:

目前国内大多数的高端理财产品集中于投资证券市场,随着商业银行在理财业务方面的竞争趋于激烈,一些新型的理财产品不断推出,这些新型的理财产品不仅可以改善资产配置结构,还可以有效分散投资风险。201*年6月18日,民生银行推出了一款高端理财产品——非凡理财“艺术品投资计划”1号,标志着艺术品投资开始纳入了金融市场的视野,投资者可以借助理财产品的渠道进入艺术品投资领域,来分享艺术品升值带来的收益。随着金融资本对艺术市场的不断介入,艺术品投资基金将会成为中国艺术市场最大的资本平台。

美国、英国和瑞士的艺术品市场相对成熟,目前发行的艺术品投资基金也主要集中在这几个国家,如英国的美术基金(fine art fund)、铁路养老基金会(britishrailpen-sionfund)、美国的菲门乌德艺术投资基金(fernwww.bsmz.net)富的操作经验和个人心得。因此,对他们的服务,我主要放在联络感情上,希望通过亲情式服务获取客户对泰阳最大的忠诚度。有位吴姓客户,资产在20万左右。有一天突然来找我,表达了想转去另一家券商的意愿。通过询问,我了解到,他有一个儿子,和我差不多年纪,去年实际是他儿子在帮着操作,而他儿子今年办公场地迁到了另一家证券营业部的楼上,他儿子的帐户已转托管去了那家证券公司,现正说服他也转过去。我对他说:“吴师傅您投资股市这么多年了,一定积累了一些看盘和操作的经验,您也想在实际操作中验证一下吧。更何况股市无专家,您说不定还比您儿子操作得好些呢!到那时您可以自豪地对儿子说,姜还是老的辣吧。”一番话,打动了吴师傅,他决定留下。真正坚定他信念的是在“创智科技”的操作上。巧合的是我与他通过不同的渠道得知“创智科技”将有所动作。于是他以7.20的均价全仓杀入了“创智科技”,我告诉他,消息说这一轮最多涨幅控制在20%左右,当创智早盘冲至8.42元后,吴师傅只出了一半的货,理由是他儿子告诉他,创智因与微软合作,价格有望翻番。他儿子一股未出。接下来创智跌至6.42,眼看着银子化为水,吴师傅懊恼不已,每天和儿子争吵,吵完后就到我办公室来诉苦,我每次都不厌其烦地认真地听着,安慰他,调解着他和他儿子之间的矛盾,就象我是他的另一个儿子一样,这时他已对我完全信任。成了我最“铁”的客户之一,后来我向他推荐鹏华50基金,他毫不犹豫地买了2万。

“潜力客户”的操作风格都比较稳重、谨慎。他们注重资产的优良及风险控制。因此,我的工作重点放在了为客户提供具有投资价值的、稳健的、低风险的投资产品。这除了需要有一点技术分析和看盘的能力外,也需要一点运气。我有一个客户总市值有70多万。我在研究他201*年操作习惯中发现,他有一个特点,他一般不操作,但一旦操作即是全仓杀进或杀出同一支股票,非常干脆。在经过充分的市场调研与市场分析后。在201*年2月—4月期间,我依次向他推荐了万向钱潮、扬子石化、方正科技、创智科技四支股票。也是运气比较好,这四支股票在我推荐后均有不错的表现,且四支股票买进、卖出的节奏把握得非常好,他一下子盈利近三十万元,总市值超过了一百万。但我在与他的交流中从不敢露出半点骄傲的语气,我总是有意无意地暗示他,他的成功来自于他果断的决策、大胆地操作和对我们服务的信任。而且那以后,我很少再联络他。因为我知道,象他这种商业上的成功人士,

自我意识很强,我必须帮他创造一个相对隐蔽、自主的空间,任其发挥。这也许就是服务的艺术吧。后来,他一直未停止过操作。 “活跃客户”资产低而交易频繁,我就注意他们的持仓情况,避免他们误入“雷区”而遭伤害。对于“休眠客户”我仅在电话或短信中和他们联系,我努力传达这样一个信息:他们并未被营业部遗忘,仍然有人关注、重视他们。他们随时都有可能成为活跃客户或潜力客户。

虽然除客户服务工作外,我还兼了交易部的日常管理工作,但这并没有影响我对客户服务这门艺术的热爱与追求。到今年7月31日止,我的客户组累计完成交易量1个亿,累计完成目标市场份额的866.34%,月平均完成目标市场份额的123.77%,个人销售基金27万,带领团队获营业部基金销售的第一名。

没有最好,只有更好,艺术的钻研是无止境的,我将全力以赴。

第五篇:投资理财服务协议

投资理财服务协议

甲方:性别年龄身份证号

住址:

乙方:*****服务有限公司

一、服务内容

甲方于年月日通过乙方向基金投资元人民币,并要求乙方作为上述投资的名义持有人,代为行使相关投资权利和承担相关义务。

二、甲方的权利和义务

1、甲方必须认真阅读《基金招募说明书》,认可基金的收益,并对相关风险提示及重要须知了解,自愿承担风险造成的损失。

2、甲方有权按《合伙企业法》在其认缴委托乙方作为出资设立合伙企业的有限合伙人,并在合伙协议、股东名册、工商登记上具名;

3、甲方对因其投资基金形成的股权,在其认缴份额内享有收益权与处置权。

4、甲方有权对乙方的服务行为进行监督,但不得随意干预乙方的正常经营活动;除发生乙方损害甲方投资权益的情况外,甲方不得随意解除对乙方的服务。

5、甲方因其个人原因造成认缴基金的资产被冻结或扣划损失,由其个人承担。

三、乙方的权利和义务

3、乙方有权代甲方收取投资收益、股权转让收益等收益,并及时将

其转交给甲方或甲方指定的受益人;

4、在甲方依法处分其投资形成的股权时,乙方有义务提供必要的协助与便利。

5、乙方在未获得甲方书面授权的条件下,不得将甲方投资形成的股权及其所有收益进行投资、转让、设置担保等,也不得实施任何可能损害甲方利益的行为;

四、协议的解除和终止

1、受托人违背委托人意愿,又不纠正的本协议解除。

2、本协议遇有下列情况之一时终止:

(1)委托事务履行完毕或双方协商终止;

(2)不可抗力因素造成基金不能设立;

3、其它需要解除和终止的情形。

五、争议的解决

凡因履行本协议所发生的争议,甲、乙双方应协商解决;协商不成,任何一方均有权在受托人住所地人民法院诉讼。

六、其它事项

1、本协议未尽事宜双方可另行签订补充协议;

2、本协议自双方签字之日起生效;

3、本协议一式三份,案一份,具有同等法律效力。

甲方(签字):

乙方(签字):

年月日

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