201*年出纳总结201*年工作计划
工作总结与计划
时间一晃而过，转眼间201*年已接近尾声，而我加盟公司这个团队也快一个月了，在这段时间里领导和同事给予了我足够的支持和帮助，让我充分感受到了公司的企业文化，也体会到了同事们工作的努力和尽责。在对大家肃然起敬的同时，也为我有机会成为公司的一份子而惊喜万分。这是我人生中弥足珍贵的经历，也将给我留下精彩而美好的回忆。
近一个月来，通过翻阅公司会计凭证，学习财务制度，我已基本了解现阶段公司的业务，财务收支流程，我补登了九至十一月的现金、银行日记账台账账本，前往银行开展了日常付款取款业务。随着出纳工作的交接逐渐完成，使我对自己所处的岗位有了全面的认识，出纳岗位是财务工作的第一线，看似简单却占有重要的位置。严谨、细心和积极的心态是干好出纳工作的根本。总的来说，财务工作应做到长计划，短安排，先将本人201*年个人财务工作计划罗列如下：1、做好正常出纳核算工作。我会按照财务制度，及时办理现金的收付和银行结算业务，努力开源结流，使有限的经费发挥更大的作用，为公司财力的充足提供有效的保证。及时登记现金、银行存款日记帐。每月末编制银行余额调节表，以保证账实相符。严格支票领用手续，按规定签发现金支票和转帐支票，并保管好空白发支票，现金、票据。每月20日按时作好公司职工的薪金与工资条发放。2、在新的一年里，我要继续加强自身财务知识学习，完成每年会计人员继续教育。熟悉和领会新会计准则内容，要点和精髓。按公司财务制度的规范要求，熟练地运用新准则，进行相关帐务处理,并及时向领导汇报学习情况。
3、我在做好本职工作的同时，要积极处理好与其他部门同事的协调关系，加强团队与服务意识。
新年的钟声即将敲响，201*年不论对于我个人还是公司，都是意义重大的一年，厂房办公楼的竣工意味着公司业务即将全面开展。新的一年，我会积极完成201*年的各项工作计划，以最大限度地服务于公司。为我公司的稳健发展而做出更大的贡献，在此，我要特别感谢公司领导和各位同事在工作和生活中给予我的支持和关心，这是对我工作最大的肯定和鼓舞，我真诚的表示感谢！我一定
用谦虚的态度和饱满的热情做好我的本职工作，为公司创造价值，同公司一起展望美好的未来！
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201*年工作总结及201*年工作思路
201*年，怀化市分行会计结算部认真贯彻和落实省分行文件精神，严格执行各项规章制度，逐步提高会计核算水平和资金效益管理，同时积极开展会计基础管理工作升级及公司业务管理工作质量评价活动，较好地完成了省分行布置的各项工作，现将今年工作总结汇报如下：
一、201*年工作总结
1、以资金效益为中心，加强资金效益管理，实现资金效益管理。怀化市分行所辖11个县，仅市及3个县当地有人行发行库，资金管理存在很大的难度，但我部通过与邮政代理金融分局多次沟通协调，合理核定备付金限额，压缩银行存款留存量，加强库存现金管理，及时清理残币和旧钞，降低残币及旧钞占库率，有效地降低了现金率；同时加强分户管理，降低备付户、清算户的留存量，将资金及时向运用户划转；每天在会计群对各县支现金、银行存款进行通报，督促县支行加强备付金管理；同时每月进行业务资金效益及会计核算情况的分析与通报，及时分析存在的问题，如何解决当前问题，达到管理出效益的目的。今年通过一系列的措施，备付金率逐月降低，截止10月底，怀化市备付金率为0.70%，较省分行今年资金管理目标0.8%降低0.1%；较市分行去年同期水平降低了0.2%。
2、加强公司业务管理，防范支付结算风险。今年，在公司业务管理方面，我部为规范公司业务前台操作，逐步提高公司
业务管理水平，3月下发了怀邮银传[201*]70号《关于进一步加强网点支付清算管理工作的通知》；同时针对单位账户对账管理问题，专门下发了怀邮银发[201*]65号《关于进一步明确单位账户对账管理的通知》考核办法，明确对账事项，对单位对账率达到100%进行奖励，未达100%进行考核；同时要求各县支行及时将对账单寄送公司业务会计稽核中心交稽核人员进行审核；同时加强公司业务会计集中稽核，对单位账户开销户管理、客户信息核查进行重点检查，在内控机制中起到风险防范和监控作用；每月进行公司业务会计稽核通报，每月进行对公支付结算情况通报。今年，单位账户对账质量得到有效提升，对账率基本达到100%以上。
3、加强会计基础管理，提升会计工作质量。今年，在全市范围内开展会计基础工作升级、公司业务管理工作质量评价两项活动，并出台了相关文件。同时加强收入计算及分配划转工作，确保利息计提、利息冲转、损益结转等基础工作的准确性。加强金库管理，严格执行现金出纳及重要单证管理办法，重点对金库信贷他项权证进行规范管理，防范风险。加强会计档案的管理工作，会计档案的整理、装订、保管、借阅、销毁等严格按相关规定办理。加强反假货币工作、反假货币收缴统计工作，及时报送当地人民银行。
4、完善会计制度建设，加强会计检查力度。今年，我部认真贯彻执行省分行、当地人行、银监部门法律法规，不断加强会计检查力度，通过非现场与现场检查方式进行检查。每天通过储蓄、汇兑、对公司业务、信贷、代理保险等系统进行非现场检查，使会计工作质量不断提升。5月，会计检查及公司结算管理员对全市会计基础管理及公司管理进行现场检查。专业会计进一步加强对网点的履职检查，针对发现问题及时下发整改通知，同时下发通报抄送邮政企业，督促网点人员进行整改。每月按时下发非现场检查通报，针对非现场及现场检查存在问题对县支行下发整改通知，要求及时进行整改并回复。今年，通过一系列工作措施，会计基础工作差错得到有效控制，截止11月非现场检查扣分仅1.5分工作质量不断提升。
5、加大会计培训力度，提升会计队伍水平。年初制定会计
结算全年培训计划，做好培训安排，通过会议、座谈会方式以
会代训，加强会计结算信息横向和纵向交流，会计人员互学互帮，共同提高，达到提高会计核算水平和会计报表质量，提高会计队伍业务能力的目的。今年4月、6月举办了两期大型集中培训（其中4月培训实行外聘与内聘相结合方式，专门邀请人民银行反洗钱科、国库支付科、会计科对我分行进行培训。）9月对全市会计基础工作、公司业务管理工作质量进行了预审；10月与当地人行货币金银科对自营及代理网点进行了反假上岗培训及考试、每月对本部及公司网点进行了集中培训。
6、会计管理以人为本，积极开展评先活动。一是年初进行会计基础工作优秀个人评选活动。二是为进一步加强市分行业务会计基础工作，提高全市现金管理、重要单证管理水平，根据省分行文件精神，市分行在全市开展评选先进出纳集体、优秀出纳员、优秀重要凭证管理员的活动，下发了怀邮银发[201*]125号《关于开展201*年先进出纳集体、优秀出纳员和优秀凭证管理员评选活动的通知》文件。
7、做好信贷放款移交工作，确保信贷放款质量。根据省分行文件要求，信贷部正式将信贷记账岗移交到会计结算部门，为了确保信贷记账岗顺利移交，确保信贷放款质量，我部做了大量的准备工作，及时与人力资源部联系，积极争取政策，要求享受信贷绩效（目前怀化市分行信贷记账岗享受信贷绩效工资），同时对信贷记账人员进行了培训，并及时统计信贷记账岗人员，统一上报省分行进行注册。今年3月，由会计结算部门进行信贷放款。信贷放款人员严格遵循信贷放款流程，认真做好个人贷款的放款和支用，加强放款审查，强化执行效果，确保信贷放款质量。
8、认真做好系统建设，确保新中平及时上线，认真做好储蓄内部委托分户的清理工作。市分行成立了以主管行长为组长的领导小组，并签头组织相关部门召开会议，明确各自职责，会计部门与业务部门及时对所有分户进行了清理，并及时上报了省分行会计结算部。待分户清理完毕后，将督促综合业务与公司业务进行协议移交。
9、认真做好省分行及人行布置的基本账户年检工作，确保机构信用代码的及时发放，同时对账户年检工作进行了考核，未在规定时间完成账户年检查的对各县支行行长及主管行长进行处罚。目前，怀化市基本存款账户除迎丰支行11户基本户无法进行年检外，其他均已进行年检。对于不能进行账户的年检的账户我行也及时与当地人行进行了联系，并根据人行要求对这12个账户在当地报纸进行了公示，30天后无异议报当地人行进行销户，同时各县支行基本账户年检资料及时上传公司业务会计稽核进行审核，同时将年检质量情况进行通报。
二、存在问题
1、会计结算人员待遇低。会计结算人员工资较低，工作强度较大，周末均无休息，会计队伍不稳定。很多人不愿意做会计工作。
1、会计水平有待提高。成立邮储银行以来，会计核算工作必须更专业化。而我分行由于历史和客观原因，会计力量较为薄弱，会计人员基本都是从一线做起，并非会计专业人才，与商业银行专业水平仍有较大差距，很难达到商业银行专业会计水平。
2、公司业务管理欠规范。一是公司业务人员配备不足，存在“一手清”现象。二是由上至下对自身岗位职责不明确，责任心有待加强，很多支行长、操作人员不明白自已岗位职责是什么？应该以什么为重点。三是由于公司业务人员变动频繁，新业务陆续上线，而营业员对规章制度不熟悉，操作不熟练，差错较多，且差错率较高。
三、201*年工作思路（一）总体目标
全市日均备付金率控制在0.67%；全市业务会计基础工作升级；
全市公司业务管理工作质量评价升级；
市分行对县支行检查面达到100%，对公司网点检查面达到100%，确保不发生资金案件。
做好全市会计基本培训及公司业务培训，重点抓好公司业务培训工作，规范对公前台操作。
（二）工作思路
继续以省分行会计结算工作指导意见为中心，围绕市分行整体工作目标，进一步强化资金效益管理，提升风险防控能力，加强支付结算管理，推进“三个集中”，全力加强队伍能力建设，加快建立适应邮储银行发展方式转变的会计结算管理体系。
（三）工作措施
1、以“降本增效”为核心，强化资金效益管理。一是继续以限额管理的方式加强现金和银行存款的管理，科学核定备付金限额，进一步压缩全市备付金，加强节假日备付金管理，提高资金管理效益。二是加强准备金户、清算户、备付户、运用户各分户的管理，清算户合理留存资金，尽量将资金划转至运用户，确保资金管理效益。三是加强资金管理及会计核算、非现场检查及公司业务支付结算情况通报，进一步加强对各单位的指导，确保资金管理质量。四是强化大额资金的预约管理，加强与业务部门的沟通，及时掌握大额资金出入动态，把握资金调度主动权。
2、进一步加强会计检查力度，提升会计工作质量。一是按照会计检查办法组织开展全市会计现场检查工作，市分行对县支行检查面达到100%，对公司网点检查面达到100%。二是积极开展会计非现场检查工作，坚持备付金日查制度，加强对重点会计科目和重要风险点的检查。各县支行要加大非现场检查力度，将非现场检查作为会计检查的重点来抓。三是针对突出问题，组织开展专题检查。各县支行对辖内管控出现的风险点与监管机构的检查结果要及时上报。四是对检查发现的问题要切实整改，同时，要研究对检查成果的运用。
3、严格执行支付结算规章制度，严肃支付清算制度一是加强结算账户开销户管理，严格按照人行结算账户监管要求，抓好客户开户核查等关键环节的理，防范客户利用虚假证明骗取开户的行为。二是加强结算账户的对账工作，推行对账外包，实现对账由分散向集中模式的转换，提高对账回收率。三加强支付系统管理，严肃支付清算纪律，及时处理大小额挂账及查询查复，加强对下级的指导与考核，严禁出现违反支付清算纪律的情况。四是加大公司稽核工作力度，发挥监督稽核与培训指导相结合的双重作用，加大对前台操作的培训力度，加强预留印鉴的建档工作，降低营业网点差错率；落实公司网点业务操作差错率的考核机制，将稽核工作的考核纳入公司业务管理质量评价活动。六是进一步做好201*年基本账户年检工作，确保账户管理合规。
4、加强现金管控及清理，做好反假币工作
一是加强现金的收付、兑换、整点、清分、缴存以及现金实物的调运、保管、出入库等现金业务活动全过程的管控。二是加强金库的安全管理，确保现金实物的安全。三是严格金库查库制度，定期盘库，定期检查，落实金库检查频次的要求。四是积极做好反假货币的管理，做好假币鉴定、收缴、保管、上缴等环节的管理。
5、加强重要凭证的管控，降低操作风险
一是要加强对重要空白凭证的监控，尤其加强对在途凭证、作废、丢失等重要风险点的检查。二是做好重要凭证的盘点，定期检查，定期对账，定期通报，确保账实相符。三是加强对重要凭证请领与库存限额管控，强化重要凭证计划管理。四是强化对重要凭证收发过程的风险管控，坚持双人领取，手续完备，审批到位，严格制度的执行和流程管理。五是认真做好201*版票据换版的发放和旧版票据的回收与销毁工作，加强新版票据的防伪知识培训，防控风险。6、加强对网点的管理，强调规范运行
一是加大市对县、县对网点的管理力度，市分行将出台具体考核办法，强化检查与考核力度。二是强化网点的审批授权管理，加强集中管控力度。三是加强对大额资金的管理，强化大额资金出入报备制度，加强对网点的约束与管控。
7、严格执行审批授权，加强账务清理
一是严格执行审批授权制度，不相容岗位之间相互制约、相互监督。二是加强业务资金划拨审批授权制度，严格按照系统内三级权限进行授权。三是加强银行账户的授权授责管理，严格银行账户的开销户管理。四是定期开展账务清理工作，做好各项账务核对工作，加强对中间业务资金、代收付业务资金、应收应付款、银行临时账户资金等的清理。五是做好全市差错处理工作。
8、推进“三个集中”，优化业务处理流程
根据省分行的部署，一是推进会计核算集中处理系统和集中清算系统，改变目前分业务核算模式，实现一本账，减轻会计工作劳动强度。二是实现对账集中，提高对账率，集中控制风险。三是逐步推进个人会计稽核集中系统，实现个人业务稽核电子化、自动化。四是优化现有的会计处理流程，统一规范会计报表、登记簿的打印存档，完善和统一会计检查标准，提高工作效率。
9、加强信贷支付管理，支撑信贷业务稳健发展。一是做好票据业务的核算、放款、托收及票据保管等工作。二是做好专项融资等公司信贷业务的核算与管理工作。三是做好个人贷款的放款和支用管理工作。严格遵循先审后贷的原则，加强放款审查，严格放款流程，强化执行效果，支持信贷业务稳健发展。
10、加强会计队伍的建设，有效提升工作质量
一是加强会计人员培训，提高从业人员管理能力。市分行会计结算制定了全面的培训计划，严格按照计划落实培训任务。二是加强会计队伍建设，打造高效精简的会计结算队伍。首先保证会计骨干人员的相对稳定，同时随着流程优化做好人员结构调整工作。三是市分行将明确会计人员素质提升的目标，要将学习能力强的大学生不断充实到会计队伍中来。各单位会计人员确保取得银行从业资格证书和会计证，做到持证上岗。四是组织从业人员参加在岗能力考试，进一步营造浓厚的学习氛围，不断提高学习能力与理论知识水平。
11、建立会计考核机制，提高业务会计工作质量。任何一个企业、一个部门，没有相应的管理办法、考核方案对基层、管理层及高层进行有效的约束，是无法提高各项工作质量及水平的。因此在人员配备充足、业务培训到位的基础上，必须建立一套完善、合理且可操作性较强的考核办法，对基层及管理层的工作质量、综合能力进行考核、评分，奖优罚劣。通过会计考核机制提高公司业务操作、公司稽核、公司结算管理人员工作积极性，进行相应绩效考核，工作做得好的进行奖励。同时加强执行力度，确保该制度执行到位会使全行业务质量更上一层楼。
二一一年十二月六日
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