保险专业实习报告
保险专业实习报告
通过大学的学习，使我学到了很多本专业的基础知识，与此同时也让我养成了做事认真，勤学肯干的行为习惯和积极进取、乐观向上的性格。而为了让自己能够得到跟多的锻炼，让我能够更全面的了解保险业的现状，在大四下学期的实习期间，我来到了由中国航空集团和韩国三星生命合资的中航三星人寿保险有限公司。在2个多月的实习期间，我学到了很多关于理财的知识以及保险销售方面的技能。到目前为止，我虽然还未能运用自如，但我相信，经过不断的锻炼和学习，我肯定能够像金融理财专家一样，是自己向成功迈出坚实的步伐。
在这次实习中，我是在中航三星的银保部做销售支持业务员，首先接受了公司的新人入职培训，业务知识的培训等。明确了银行、产品和保险公司三者的关系，对于银保基础知识有了详细的了解，明确规定用语和具体产品利率的算法。其次，明白了公司的投资渠道，投资项目，知道了首轮效应的重要性，《保险法》的基本条例，结合了学校的书本知识进行了理解。最后，去各银行网点看理财人员如何讲解产品，并与公司同事互相交流总结，将培训的内容及在校所学的保险理论知识付诸于实践，并实战演练，然后分配到了属于自己的网点更早进驻的还有平安保险，新华保险，形成了竞争的局面。早会与夕会上定时的向公司反应网点的状况，与同业交流了些经验，总结了一些针对性的营销策略，碰到退保客户的处理办法，在这期间可以自行处理一些突发事件和解决常见问题，对于办理各种业务的客户的营销产品方法进行了总结。
对于我来说这份工作最大的考研还不只是技能智商上的考验，而更多的是情商的考验，在实习之前我就有听说过保险从业的难度，给了我一点压力，但保险从业人员的价值就体现在其不怕困难迎难而上坚持到底的工作态度。在进入网点实际操作之前，公司对我们这些新人进行了一次封闭式的系统培训，首先从认识自我到认识一个公司再到认识整个行业，这是我有生以来接受过最系统的培训，我觉得培训是公司给我的最大福利。无论做任何一个行业，担任任何一个角色，首先树立自我对公司、对产品、对行业的自信心这是很重要的。一个人最大的敌人就是自我，如果自己对公司、对产品没信心、底气不足，我们又如何去说服客户呢？其次再到对产品、业务流程、销售技能等基础知识的培训。
最后，非常感谢学校及公司，给我们这次非常宝贵的实习机会。让我们在以后步入社会做了一个铺垫。之前在书本上学过很多套经典理论，似乎通俗易懂，也许亲临其境或亲自上阵才能意识到自己能力的欠缺和知识的匮乏。实习期间我拓宽了视野，增长了见识，体验到了社会竞争的残酷，而更多的是希望自己在工作中积累各方面的经验，为将来的发展打下坚实的基础
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认识实习报告题目中国人寿随州分公司认识实习报告
学院＿＿文法与经济学院＿＿＿专业＿＿劳动与社会保障＿＿＿学号＿＿＿＿＿＿学生姓名＿＿＿＿＿＿＿＿＿指导教师＿＿＿＿周云＿＿＿＿＿日期＿＿201*年7月3日＿＿
认识实习日志
姓名：专业：学号：实习时间201*年6月201*年7月14日15日16日17日18日21日22日23日24日25日28日29日实习内容认识实习动员会，由周云老师讲解认识实习的目的和要求，认识实习的安排等，与实习指导老师见面，实习老师布置实习任务。第一天实习，在客户服务办公室由相关负责人交待当天业务，当天进行电话回访，查询国寿鹤卡发放情况，并进行相关登记工作，了解了鹤卡的作用。继续对新老客户进行电话回访，查询国寿鹤卡发放及收取情况，并对客户补办与否的要求进行记录，当天完成此任务，已把结果上交给部门经理。全天进行了国寿鹤卡发放的准备工作（即册子、发放地址、鹤卡的装订工作），了解了中国人寿随州分公司的下属支公司的机构号。全天进行了1985年保单档案起止号的查询工作，并将新的保单起止号填于保单上，晚上加班进行此工作，已将结果交予负责人。学会了操作保单查询系统。全天进行了1994年保单档案起止号的查询工作，进行了新保单起止号的登记工作，并与相关负责人一起完成此工作。完成了“随州分公司客服中心配合销售督察部清查违规展业工作的立项申请报告”，下午进行了集团档案的查询工作。学会了如何用姓名来查保单起止号。上午完成了随州分公司的各地支公司“未按时缴纳二线转办保费的数据立项工作报告”，下午进行了集团档案的查询工作。上午完成了部门经理交待的集团档案的查询工作，下午帮负责人完成了“整改违规展业行为的成果分析报告”的初稿。完成了负责人交待的“配合个险部门加强促续收管理工作的立项申请报告”的初稿，并进行了失效保单的数据提取工作。上午进行了失效保单的数据提取工作。同时，因负责人到省公司整档案，相关事务由我代做，下午进行了汇办单处理工作。学会了相关系统的操作。上午进行了汇办单处理工作，下午完成了“配合个险部门加强促续收管理工作的数据分析工作报告”初稿。30日全天进行了汇办单的处理工作。1日上午完成了“加强促续收管理工作的项目成功分析报告”，下午进行了汇办单的处理工作，已完成了待处理汇办单的80。2日全天进行了汇办单的处理工作，并在今天完成了此工作。注：根据实习内容进行如实记载。
中国人寿随州分公司认识实习报告
总学时：三周类别：必修
开设对象：劳动与社会保障201*级本科一、实习目的、要求
现如今我们大一、大二的生活已经告一段落，即将进入大三了，但作为劳动与社会保障专业的学生，我们对社会保障系统及相关公司的运作并没有一个较好的认识，我们所学的知识也没有很好的与实际相结合。同时，根据武汉科技大学文法与经济学院劳动与社会保障专业201*级本科生培养方案的要求，学生对劳动与社会保障局、民政局的系统运作流程及工作状况和各类保险公司的业务流程应当有一个较为清楚的认识，以加深我们对这类企事业单位的感性认识，在此基础之上，我们进行了为期三周的认识实习活动。目的：
1、初步了解劳动与社会保障局、保险公司、民政局等企事业单位的系统运作流程及工作状况，把我们所学的理论知识应用到实际中去，巩固我们所学的知识，同时有助于我们针对性的学习后续课程；2、树立正确的专业思想；
3、提前真实体验上班以后的生活，为我们以后适应工作、投入工作打下一个良好的基础，以完成我们从学习岗位到工作岗位的初步过渡；
4、在学校，我们遇到事情有老师和同学们的帮助，在公司中，负责人交代给我们的事我们只有独立完成，没有为什么，有利于培养我们独立作业的能力及独立的发现问题、思考问题、分析问题及解决问题的能力；
5、培养学生理论联系实际的优良学风和严肃认真的工作态度
6、强化我们对于办公软件的操作能力，以及对新的系统软件的学习和操作能力；7、增进与人的交往能力，以及协调与其他员工之间关系的能力。要求：
1、具备扎实的专业知识和熟练操作办公软件的技能，实习结束后，应当根据实习过程中遇到的问题强化所学知识；
2、在公司要塌实肯干、吃苦耐劳，同时要严格遵守公司的规章制度，虚心学习；3、具备独立的发现问题、思考问题、分析问题、解决问题的能力；4、具备良好的人际交往能力。二、实习时间、地点
时间：201*~201*学年第二学期第十六周至十八周（三周），即201*年6月14日（实习动员会）201*年7月2日（实习总结）
地点：中国人寿保险股份有限公司随州分公司（湖北省随州市烈山大道99号）三、实习单位简介
中国人寿保险股份有限公司随州分公司是中国人寿保险股份有限公司在随州设
立的分公司，位于湖北省随州市烈山大道99号，是随州市最早开办人身保险业务的寿险龙头企业，服务网点广，从业人员多，保险服务快捷。
该公司现设有的相关部门：办公室（主要从事公司的一切政务及相关宣传活动）、
人力资源部（统管公司的人事活动）、财务中心（统管公司财务）、农村业务部（统
管农村居民的业务活动）、团险业务部（团体险的管理）、中介部（管理与银行联营的保险）、个险销售部（针对个险进行管理）、信息技术部（相关系统的操作与安装及数据的管理和提取）、客服中心（将客服与理赔合并，统管两方面的业务）、销售督察部（监督业务）、内控部（管理公司风险）等。该公司现设有曾都区支公司（机构号：421302）、广水支公司（机构号：421303）、随县支公司（机构号：421308）、开发区支公司（机构号：421306）、分公司营业部（机构号：421304）5个支公司单位，67个城乡营销服务部，160多个银行、邮政代理网点，共有从业人员近201*人。
自1983年复业经营以来，公司业务发展突飞猛进，服务领域不断拓宽，已累计为广大城乡居民、企事业单位提供了上千亿元的人身保障。201*年随州国寿保费收入达4.43亿元，占全市寿险市场份额的47%，短险赔款485万元，长短险给付近亿元，为完善居民保障、服务经济发展，维护社会稳定发挥了积极作用。
随州国寿始终坚持“与客户同忧乐”的服务理念，已开办的有人寿保险、健康保险、意外保险、分红保险四大类100多个险种，能满足人们生、老、病、残、亡、投资理财等多种保险需求。随着公司股改上市，内控管理日益规范，服务措施不断完善，公司开通了95519客户服务热线，成立了综合性的客户服务中心，改造扩建了随州、广水、随县服务柜面，设立了全市统一的咨询报案电话3250186。同时，公司将通过农行、建行、工行、邮局实行保费代收、赔款代付，为广大客户提供更加及时、方便、准确、安全的保险服务。四、实习内容
（一）进行“国寿鹤卡”的发放工作
到公司后，由于没有相关的工作经验，负责人交代我配合办公室职员进行“国
寿鹤卡”的发放工作，主要是进行“国寿鹤卡”、配套使用说明、特约商家指南、开窗信封的装订工作。从此项工作中，我知道了“国寿鹤卡”的意义、作用及本公司的部分特约商家。
“鹤”自古以来象征着健康如意、延年益寿。公司将客户卡命名为“国寿鹤
卡”，一是表达对客户吉祥如意、健康长寿的美好祝愿，二是表明对公司永葆活力、基业长青的坚定信念。
“国寿鹤卡”的作用：1、特约商家优惠折扣，普通客户除享受本省优惠外，还享受全国近620家特商优惠；2、客户可持卡参与分公司组织的特色客户服务活动以及国寿大讲堂系列讲座；3、国寿鹤卡可作为持卡人电子保单存折使用,拥有国寿股份公司保单信息归集功能；4、客户持卡到柜面进行保单信息查询，如：缴费信息查询，理赔记录查询等，客户可持卡到柜面办理业务，如：报案、理赔等，真正实现一卡通服务。
特约商家全面覆盖“医、食、住、行、玩、用”六方面：医如：武汉亚洲心脏病医院、武汉爱民爱华中医医院有限公司、湖北九州通大药房连锁有限公司等；食如：湖北巴山夜雨大酒店管理有限公司、武汉鸟语林酒店管理有限公司等；住如：武汉长江大酒店、武汉市世纪家园酒店有限公司等；行如：武汉市天力恒通贸易有限公司、武汉蓝天之旅航空票务有限公司等；玩武汉市黄陂木兰山旅游服务中心、武汉风光旅行社有限公司、武汉俏佳人美发美容厅等；用湖北汉明喜来登眼镜有限公司、武汉小飞象艺术摄影有限公司、武汉市新洲区水星纺织品经销部等。
“国寿鹤卡”（银卡）
配套使用说明特约商家指南
开窗信封（二）电话回访工作
部门负责人交代我进行电话回访工作，主要是针对省公司电话回访后抽查的未收
到“国寿鹤卡”的客户再次进行电话回访，确认是否收到“国寿鹤卡”，同时询问是否要补办“国寿鹤卡”，并对客户的提问进行详尽的回答。具体结果已经制作成表格上交给负责人。
此次工作我学会了电话回访过程中的必要礼节及一些相关用语，同时，我知道了
如何较快速的进入与客户交流的一个状态，及时反应客户提出的问题，平抚客户较为暴躁的情绪。
（三）用编号查老档案起止号
到公司实习之际，恰逢保险公司对老保单档案进行查询，以获取保单的起止号，
最后送往省公司进行录单工作，形成电子档案，以便管理。我对1985年及1994年的老档案进行了查询，并将保单起止号填于保单档案上，完成了近201*份保单起止号的查询工作。
这项工作教会了我如何用编号进行保单起止号的查询工作，同时，我学会了独立
操作NetTerm系统中的保单查询系统，提高了我快速学习的能力。（四）用姓名查集团档案起止号
保险公司的档案大部分都是可以用编号进行查询的，但还有部分需用较为复杂
的姓名查询系统进行查询，部门经理将此任务交予我做。先是公司职员刘姐将进入系统的权限及密码给我，教会我怎样进入集团系统并用姓名来查询保单起止号，同时教会我怎样对同名人的保单起止号进行判断。
此项工作教会了我怎样独立操作集团系统，并用姓名来查询集团档案保单起止
号，同时提高了我独立进行判断的能力。
（五）写成果报告
本公司半年期要上交给省公司两个成果，每个成果有三个报告，由我代负责人编写成果报告的初稿。其中主要是：1、清收二线转办保费成果（（1）“关于随州分公司客服中心配合销售督察部清查违规展业工作的立项申请报告”；（2）“未按时缴纳二线转办保费的数据立项工作报告”；（3）“整改违规展业行为的成果分析报告”）2、加强促续收成果（（1）“配合个险部门加强促续收管理工作的立项申请报告”；（2）“配合个险部门加强促续收管理工作的数据分析工作报告”；（3）“加强促续收管理工作的项目成功分析报告”）。
编写成果报告初稿过程中，我要对相关附件中的数据进行提取、筛选、加总等
工作，强化了我的文字功底，同时加强了我对办公软件的操作能力。此外，我对公司的一些成果有了较为清晰的认识。（六）处理汇办单
本身汇办单的处理工作是客服办公室职员的本职工作，但由于办公室的职员被抽调到省公司进行档案的录入工作，汇办单又越积越多，因而，我代为处理了上千份汇办单。处理汇办单，也就是将省公司转来的汇办单通过客服中心系统转到各支公司由支公司进行面访，我的工作也就是判断各汇办单的机构号再转到各支公司。
此项工作我学会了如何查机构号、如何用系统处理汇办单，加深了我对公司软件的学习和操作能力。五、实习总结
本次的实习活动虽然只有短短的三周，但通过认识实习我有效地将理论知识与实
际结合起来。同时，在中国人寿随州分公司的这段时间我也学会了不少东西，学习上的、生活上的都有。首先，独自一人寻找认识实习的地方于我而言是一个挑战。虽然有不少亲朋好友
都有层层的关系可以为我找到一个不错的地方实习，但我都拒绝了，我对他们说过，自己找认识实习的地方是为以后找工作打下一个基础，不经自己的努力是不会享受工作的快乐的。我觉得这是比很多东西都更重要的，我学会了独立担当。其次，在公司实习，我了解到了一个与课本截然不同的商业保险行业。拉拢业务、
做保单、保全、核保、理赔、回访等工作都是我们在课堂上学不到的，同时，我也明白了工作和学习是不同的，老板对员工永远不会像老师对学生那样人仁慈，努力工作的同时要学会保护自己。
最后，我也学会了与人相处的道理。独自一人找到这个实习的地方，势必要独自
一人面对一张张陌生的面孔，细心、勤快是必要的，但如何与人交流，如何处理来自他人的紧急情况也很重要。此次实习活动，我除了学到知识以外，也发现了公司的一些稍需整改的地方。一、
公司规章制度很明确，但缺少实施，无异于纸上谈兵；二、公司办公室职员对工作的态度涣散，上班迟到、在办公室吃早点、上班时间聊天等屡见不鲜；三、公司办公室职员缺乏相关保险方面的知识，有待加强培训；四、客服中心前台服务态度差，甚至与客户发生争吵，有待改正；五、业务员人员的能力和素质有待加强。总之，此次的认识实习活动我还是收获颇多，希望学校能多给我们机会到各企事
业单位实习，在实践中磨练自己。
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