201*银行案件防控心得
案件防控学习心得
近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进，银监会决定开展以加强制度建设为主要内容的查防银行案件专项治理工作，经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下：
案件的发生，无论是对国家和社会，还是对单位和个人都有很大的危害性：
1、给国家和社会造成了巨大的损失。无论哪个案件的发生，最直接收到损害的就是国家和社会，国家蒙受了直接的经济损失，而案件的发生，引发社会对银行的不信任感，造成了严重的后果。
2、给单位业务开展带来严重后果。试想，假如我们自己是客户，而为我们服务的银行经常出现案件，那么我们会放心让这样的一家银行来为我们服务吗？答案是毋庸置疑的，案件的发生，使客户怀疑我们诚信经营和服务水平，3、断送了自己美好前途和职业理想。作为一名金融工作从业者，我们都有着更好的前途和发展前景，一旦我们把握不住自己，成为案件的当事人，那么等待我们的将是永远离
开这个超期蓬勃的行业，甚至是牢狱之苦。那么我们数年数十年的努力，将毁于一旦，而自己的职业理想，也会在顷刻之间化为乌有。
4、给自己的亲人和朋友带来痛苦。许多案件之中，不光给当事人带来追悔莫及的后果，还给其亲友带来了深深的痛苦。亲人们要承受旁人的冷眼，长时间承受亲人不能团聚的痛苦，至少，是失去了一份稳定的收入来源。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的发生，我觉得主要应该从以下几个方面着手：
首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，把自己所从事的银行工作，当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件。
其次，在容易引发案件的环节多家注意。在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：在信贷方面，贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。而在会计方面，银行与企业的对账制度；会计业务的相互分离、相互制约；业务处理“一手清”现象；印、证、押管理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。
最后，同事之间，相互监督，相互提醒。在日常工作中，同事之间相互监督，相互提醒，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度。这样做，不是对同事的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困。
通过这次活动，我们每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。
魏岩201*年12月10日
扩展阅读：银行网点案件防控心得1
案件防控学习心得休会
通过近段时间的案件防控学习教育，我对案件专项治理工作的重要性和必要性有了更深的认识，同时结合市分行正在执行的员工操作十条禁令，我在这里谈谈自己的体会及看法。近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，案防形势非常严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但究其原因总能归结为一点，那就是各项内控制度未履行好、落实好。如需要复核的业务，柜员一手清；需要授权的业务，授权柜员不经核验便办理授权业务；在客户购买理财产品时候，缺少必要的风险提示等等。很多的案件都暴露出银行业内部管理松懈，有章不循，有法不依等问题。因此，提高员工的制度执行力和加强职业道德风险的控制就成了我们工作的重点。综合案件防控的相关案例，我认为都存在以下问题：
一、关注个人利益，将银行的相关制度和禁令抛之在外。俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，银行内部职员为了自己的利益利用职务之便参与社会高息融资、贷款，严重损害客户的财产和银行的形象。遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力在银行内部是非常重要的，没有制度的约束力，没有良好的职业道德，要实现更快更好的发展只能是一纸空谈。
二、工作的责任心缺乏，做不到为银行负责，为客户负责。近几年来，大部分银行注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，在基层网点，任务至上、片面追究主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识。例如，为了做好理财产品，片面夸大预期收益，本应给客户做风险提示的地方，只是绕道而过，让客户做了不适合自己的产品。这样的后果是非常危险的，如果发生了纠纷，不仅让我们失去了客户的信任，更严重损害了我们银行的形象。
三、必要的柜面监管流于形式。银行点多、面广、线长，客观上难以全面实施有效的监督检查，这就让很多监管成了表面化文章。本该由复核员复核才能办理的业务，柜员一手清，本应核验后才授权的业务，授权却流于形式。发现的问题也没有及时报告，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。
从以上几个方面看，我认为：要做好案件防控工作，关键是人，发展务必牢固树立人本观念。
一、树立“人本意识”，提高思想教育水平。大家都知道，银行内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。究其原因，就是大家的思想意识在作怪，是长期的员工思想教育工作不到位，老好人意识严重。本次案件专项治理工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特别是市分行提出的员工十项禁令，使我们每一位员工都真正认识到搞好内控制度的重要性，内控制度并不是领导的责任，也不是可有可无的事情，而是关系到每一位员工的切身利益的事情，一人不遵守内控制度，就可能给别有用心的人制造机会，最终损害的是集体的利益，更是自已的利益。因此，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，应该将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使我们每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。
1、要经常性抓好员工的政治思想和职业道德教育，使其树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，做到“常到河边走，就是不湿鞋”，做到警钟常敲，预防针常打。
2、抓好员工监督管理，大家互相监督，互相发现，看看自己的工作中是否有触及禁令的地方，时刻严格要求自己，做一名合格的员工。
3、抓苗头，抓落实，抓薄弱环节，确保案防措施到位。我们必须清楚地知道我们办理的每项业务，抓好风险的控制，如要复核的业务，绝不一人经办；需要授权核验的，必须让柜员主管认真核实后再授权，大家都认真负责，我们的业务才能更快，更好的发展。
4、建立健全好各种规章制度。加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。
二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。长期以来，银行内有章不循现象严重，不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要原因。有了良好的制度更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应清理出银行队伍。
三、完善工作机制，防范道德风险。道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。总之，要以制度化的形式作好内控制度执行的有效性。
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