中国银行XXX分行201*年法律与合规工作要点
中国银行XXX分行201*年法律与合规工作要点
201*年，在分行党委的正确领导下，我行新的内控体系经过一年运转，已初见成效。201*年法律与合规条线将继续围绕总、分行的中心任务，认真开展各项内控合规工作，年度总体目标和主要任务是：通过大张旗鼓的开展合规主题宣传与竞赛活动，持续推进我行合规文化建设；继续加强内部控制体系建设，充分发挥二道防线在内部控制体系中的重要作用，完善沟通协作机制，不断提升内控管理合力；进一步整合全行二道防线资源，开展有效的检查、评估、整改、监控等工作，密切防范各类操作性风险特别是重大案件和事故；大力开展调研、信息平台搭建和培训等工作，强化内控基础管理，全面提高我行内控合规工作管理的水平，为我行各项业务又好又快发展提供服务与保障。一、开展主题竞赛活动，持续推进合规文化建设
为进一步培育我行合规文化氛围，建立合规管理长效机制，分行将在201*年“内控体系三道防线宣传月”活动的基础上，结合《中国银行XXX分行经营性分支机构员工合规档案管理办法》（X中银法[201*]XX号）的正式实施以及合规档案积分系统的推广，组织全辖开展“防范操作风险、培育合规文化”的主题宣传及竞赛活动。竞赛活动以“营业机构、柜员操作无差错”和“合规操作、从我做起”合规档案积分评选两项活动为切入点，通过基层员工的广泛参与，促使员工在业务操作过程中提高识别风险、合规操作的意识，以进一步贯彻落实业务操作的各项内控措施，切实改善我行内控环境。辖内各行除参加省分行统一开展的宣传和竞赛活动，还可根据本行内控环境特点，开展形式多样的合规文化宣传教育，使员工不断强化自我保护意识，进一步提高自觉遵守各项业务规章制度的执行力。
二、完善沟通协作机制，不断提升内控管理合力
作为二道防线的牵头部门，今年分行法律与合规部将充分发挥主观能动性，改进工作方法，进一步完善沟通协作机制，努力提高我行内控合规工作的整体性、协调性和系统性，确保各项内控措施的有效落实。
（一）继续发挥分行和XX行内控委员会的核心作用
分行将结合我行内控工作的变化情况对《XXX分行内控委员会章程》进行修订，积极探索调整内控委员会运作模式。在内容上，围绕我行建立内控长效管理机制的目标，紧密结合全行内控工作的实际，精心确定议题，重点解决内控工作的热点、难点和方向性的问题。在形式上，注意安排更多的内控委员会成员部门报告本部门内控合规工作，充分调动其参与内控管理的积极性和主动性，并选择部分分行列席XX分行内控委员会，汇报本行内控工作开展情况，同时分行也将派员参加部分XX行内控委员会会议，深入了解掌握其内控工作开展情况，给予重点指导。通过发挥内控委员会的核心作用，推进全行内控合规体系的有效运转。（二）规范分行部门联席会议制度
进一步落实《中国银行XXXX分行内部控制第二道防线管理办法》中“分行二道防线成员应加强沟通”等相关要求，充分发挥分行法律与合规部二道防线的牵头作用，每两个月组织召开分行业务条线管理部门参加的部门联席会议，就全行的内控具体工作进行安排、协调和督办，促进各部门之间内控与合规管理信息相互交流，切实提高全行内控资源的利用效率。（三）注重加强与监察、保卫部门的整体联动
分行法律与合规部、监察部、保卫部分别承担了全行内控管理的职责，工作各有侧重，但三个部门下属对口单位均为XXX行监察内控保卫部。为合理配置全辖内控合规资源，提高内控各项措施的协调统一性，今年分行法律与合规部将加强与分行监察部、保卫部的沟通，在涉及全行内控合规各项措施的组织实施方面，注重整合或整体联动，共同开展对XXX行监察内控保卫部的工作指导。
（四）进一步加强与第三道防线的沟通与协调分行法律与合规部作为二道防线的牵头部门，在确保二道防线体系协调运作的同时，还将进一步加强与第三道防线的沟通与协作，建立二、三道防线资源共享和交流机制。一是及时沟通检查计划，确保检查范围充分并最大限度减少重复劳动；二是注重检查成果、信息的及时共享和充分利用，特别是对三道防线的风险提示给予高度关注并认真组织整改。（五）协同业务条线改善对规章制度的管理
针对XXX行规章制度制定权被上收的现状，分行将改进对规章制度的管理。在充分征求基层分行对现有规章制度的完备性、可操作性等方面意见的基础上，督促各业务条线管理部门定期对规章制度进行评估，将总行规章制度整合转化为基层员工便于执行的操作规程及实施细则。
（六）研究建立有效的内控管理考核机制
为进一步理顺二道防线牵头部门与业务条线的关系，形成分工明确、各司其职、相互配合、统一规范的工作机制，在总行内控合规工作考核办法的基础上，分行法律与合规部将结合我行的特点，与人力资源部沟通协商后，制定对分行条线部门内控管理工作考核制度；修订XXX行内控管理工作考核制度，进一步细化考核内容。三、提高内控检查质效，切实防范各类操作风险
201*年，分行二道防线将与一、三道防线通力合作，统筹安排全年的内控检查，形成分行联合专项检查、各业务条线自身检查和基层网点有效的自查三位一体的检查体系，不断提高检查质效，切实防范各类操作风险。
（一）科学制定年度检查计划，突出检查重点
充分利用历年来操作风险评估、内控评价等内外审的工作成果，认真研究各机构、各业务条线和各业务品种的风险现状，制定科学的年度检查计划，准确确定检查工作的重点，并继续将防范基层机构操作风险作为重中之重。根据201*年度对基层机构风险评估结果，自今年2月开始至年底，将重点组织对100家基层营业机构进行操作风险专项检查，共分四个阶段持续开展，最大限度的防范基层机构操作风险。（二）开展专项检查，强化对问题的整改和督办
201*年，分行法律与合规部建立了全辖内外审检查发现问题信息库，针对部分分支行整改工作不到位，问题整改不够彻底的情况，将牵头组织开展后续督办专项检查，汇总、分析未整改问题及形成的原因，对影响整改的环节、因素进行梳理和督办，提出有针对性的整改建议，确保整改工作落实到位。针对零售贷款业务在贷前调查，贷中审查，贷后管理方面存在的一些薄弱环节，继续开展零售贷款专项检查，主要检查对象为201*年检查未涉及的分支行，检查重点是贷前调查是否充分、抵押权证办理是否有效落实、贷后管理是否到位，资金流向监控是否有效等方面，以促进我行零售贷款业务健康发展。（三）认真组织和指导基层机构开展自查工作
根据分行基层经营性分支机构自查流程实施方案及工作计划，组织全辖开展基层经营性分支机构自查工作，负责全辖基层机构自查流程实施工作的沟通、协调、指导督促和答疑。年初牵头条线部门制定动态自查实施规划，定期建立动态自查清单库，对固定自查清单进行修订，保障自查工作的顺利开展。
（四）多措并举，确保检查工作的质量
认真分析梳理各类非现场数据，提高检查的针对性，做到统一人员培训、统一检查程序、统一检查方法、统一报告路线，对检查结果进行动态分析和后评价，保证对基层机构和各项业务检查的质量。
此外，要进一步探索领导干部离任审计工作的新模式。为了配合人力资源部门工作，做好对机构负责人的离任审计，今年领导干部离任审计将结合业务条线检查、专项检查、强制休假及代职人制度等工作开展；为尽量避免重复、低效检查，对一年内进行过现场检查且内控环境较好的机构，考虑采取非现场检查方式开展离任审计工作，进一步提高效率。四、强化服务与创新意识，保障业务健康快速发展
今年分行法律与合规部将继续转变观念，强化为业务发展服务、为基层机构服务的意识，通过提供法律服务、开发和利用内控管理的科技手段，努力节约人力资源和其它内控管理成本，以促进和保障业务发展。
（一）提供优质法律服务，创造合规经营的经济价值
201*年，我行法律工作将继续坚持事前风险防范和事后法律救济并重的原则，一方面将法律工作主动融入到各项业务经营活动中，通过加强对全行法律文本的审核，对新产品、新制度的合规审查，及时提供各类咨询和风险提示来指导、协助全辖各级机构规避法律风险、合规风险；另一方面通过强化和落实重大诉讼案件集中管理、指导、服务工作，对于案值较大和疑难复杂的的案件及时掌握、随时跟踪，特别是全力配合清收各类不良贷款，从而实现为我行业务发展提供“全程法律合规风险防控”服务理念，避免或减少可能遭受的财务损失，努力创造法律工作的经济价值。
（二）兼顾成本与效能，充分利用二道防线管理资源
201*年，分行整合了各业务条线的检查资源，开展了三次联合专项大检查，成效显著。今年将在此基础上，进一步整合全行二道防线管理资源，努力降低检查成本，减轻基层机构的压力，提高管理的效能。一是对201*年业务条线检查计划进行梳理和整合，进行统筹安排，有效地组织和协调好内控体系二道防线的检查工作，尽量避免重复检查；二是统一调度支行内控部门的检查力量，根据需要组成若干团队在辖内行际间开展巡查，并由分行统一制定检查方案和工作纸，并派员参加，以确保检查质量；三是通过与监察保卫部门的联动，研究充分利用已建成的集中监控系统，最大限度地发挥其在加强内控管理方面的效用；四是整合二道防线管理资源，对各类信息实现共享。如利用自行开发的员工档案管理系统，将各机构、各条线以及员工个人的违章信息与统计及时发布，以便于相关部门有针对性地加强监控管理。
（三）注重流程创新和科技运用，实现管理方式的新突破为积极配合我行正在进行的业务转型工作，进一步增强我行业务发展的竞争力，分行法律与合规部拟牵头各相关部门开展“基层机构内控模式现状与革新”项目调研，一是通过指导基层机构开展固定和动态自查工作，规范一道防线的自我评估、自我检查、自我整改、自我培训程序；二是通过了解、学习其他先进行包括同业基层机构内控管理和岗位设置等方面的经验，积极探索适合我行基层机构内控管理模式，特别是着力推进基层网点内控管理的标准化、规范化建设，并争取总行及监管部门的认可和支持，避免控制过度和制度重叠，以合理的成本实现内部控制的目标，从而创新管理方式，创造管理价值。
为配合《中国银行xxx分行经营性分支机构员工合规档案管理办法》的实施，并减轻各行合规档案管理的工作量，提高合规积分工作的管理效率，分行已委托xx分行协助开发了员工合规档案管理系统，于3月份在全辖各行使用。
对201*年末推广的非现场稽核辅助系统，结合使用技巧对全辖内控检查人员开展培训，并制定使用手册，使其尽快熟练操作电脑稽核系统，改变原有手工查账大海捞针的盲目性，使现场检查更具针对性，有效降低检查成本。
继续做好分行法律与合规部网页建设工作，及时刊登总行、分行各类内控信息，报道各行内控合规工作开展情况；通过提供全行规章制度电子版、合规风险提示、问题整改库、员工合规档案积分管理系统等栏目或链接，为全辖内控合规工作搭建沟通和交流的平台。五、认真完成其他各项工作，争取年度考核取得较好成绩
（一）认真完成总行部署的各项工作。继续开展总行部署的授权管理、RARC操作风险、基层机构自查、案件专项治理、基层机构负责人合规经营履职评价、规章制度维护等工作。分行将根据总行的要求，及时在全辖开展培训和统一部署工作。
（二）继续做好反洗钱工作。针对总行推出的升级版反洗钱系统，分行将采取措施，做好反洗钱工作，一是督促各级机构高度重视此项工作，加强反洗钱工作日常报送资料的时效性，确保报送质量，避免监管风险和声誉风险；二是修订反洗钱方面的有关规章制度；三是加大反洗钱的宣传、培训和检查力度，通过采取集中培训与巡回培训相结合、现场检查与非现场通报相结合的方式，提高全行反洗钱工作人员的业务素质。
（三）大力开展人员培训。在人员培训上，除积极参加总行各项培训外，分行也将结合总行的工作要求和基层行的需求，一方面注重做好对xx分行监察内控保卫部人员的培训，以提高全辖内控人员的整体素质；同时拟将培训范围扩大到基层经营性分支机构的员工，如派员到支行开展反洗钱业务、自查流程工作以及营业机构内控管理方面的培训等。
（四）加强与总行的汇报沟通工作。在认真完成总行部署的各项任务的同时，今年分行将积极主动向总行汇报我行内控合规工作情况；进一步督促分行各条线管理部门认真履行相关职责，争取较好的绩效考核结果。
扩展阅读：中国法学会201*年工作要点
中国法学会201*年工作要点
（中国法学会五届五次常务理事会议讨论通过）
201*年，中国法学会工作的指导思想和总的要求是：深入学习贯彻党的十七大精神，高举中国特色社会主义伟大旗帜，坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，牢固树立社会主义法治理念，全面落实全国政法工作会议的部署，紧紧围绕十七大提出的一系列新任务、新要求，紧紧围绕全面实施依法治国基本方略，加快建设社会主义法治国家的战略目标，着力推进法学理论创新，进一步繁荣和发展法学研究；着力推进体制机制创新，探索群团活动方式和运行规律，进一步活跃法学会各项工作；着力加强自身建设，进一步提高开拓法学会事业的能力，努力在推动法学研究、拓展法学交流、开展法制宣传、培养法律人才和加强地方法学会自身建设等方面取得新的更大的进展，为坚持改革开放，推动科学发展，促进社会和谐，全面建设小康社会、开创中国特色社会主义事业提供强有力的法学理论支持，在新的起点上努力开创法学会工作的新局面。
一、深入学习贯彻党的十七大精神，用科学理论武装头脑、指导实践、推动工作
（1）要把深入学习贯彻党的十七大精神作为当前和今后一
个时期首要的政治任务抓紧抓好。高举旗帜，明确方向。要认真组织广大法学工作者、法律工作者，深入学习和深刻领会十七大报告和胡锦涛总书记在全国政法工作会议上的重要讲话精神，深刻领会全面建设小康社会对社会主义民主法制建设提出的新要求，深入落实全面实施依法治国基本方略、加快建设社会主义法治国家的新任务，切实把思想和行动统一到党的十七大精神上来，把党的十七大精神和全国政法工作会议精神贯彻落实到繁荣法学研究、推进依法治国的各项实际工作中。
（2）要在武装头脑上狠下功夫。准确把握十七大提出的重大理论观点、重大战略思想、重大工作部署。要在指导实践上狠下功夫。紧密联系党和国家工作大局，联系法治建设的大势和政法工作的实际，查找差距，进一步明确工作的切入点、着力点，努力提高服务大局的本领。要在推动工作上狠下功夫。积极探索加强和改进法学研究、法学交流、法学人才培养的有效途径，进一步理清新思路，明确新任务，提出新举措，推动法学会各项工作实现新突破，取得新进展。
二、紧紧围绕党和国家的工作大局，加强重点课题的研究（3）紧紧围绕十七大关于全面建设小康社会的总目标，围绕社会主义经济建设、政治建设、文化建设、社会建设中带有全局性、战略性、前瞻性重大课题，围绕全面落实依法治国基本方略，加快建设社会主义法治国家的战略部署，结合中央经济工作会议和全国政法工作会议提出的新任务，从理论支持和法治保障
的角度选定重点研究课题，并扎实组织实施，不断推出高质量的研究成果。
（4）加强对依法治国基本方略的总体性研究、战略性研究。深入研究依法治国的基本理论，科学规划依法治国的发展战略，实现依法治国的全面协调发展。组织专门的课题组，集中力量深入研究，制定出实施依法治国基本方略的总体规划。
（5）加强对下一个五年立法规划的研究。积极配合全国人大下一个五年立法规划的制定，加强调研，提出规划建议。着重加强对形成中国特色社会主义法律体系起重要支架作用的法律的研究，适时提出专家建议稿。同时也要注重对现有法律的修改、清理、废止的研究。
（6）加强对完善我国社会主义市场经济体制法律问题的研究。着重加强财税、价格、投资、金融体制改革法律问题的研究，健全宏观调控法律法规体系；加强建立健全国有资产管理和监督体制的研究，推进国有企业改革的深化；继续加强新农村建设法律问题研究，推进农村经济和社会全面发展；加强对环境保护、生态文明的法制保障的研究，促进可持续发展战略的实施；加强应对国际贸易摩擦、反补贴、反倾销和产品质量安全等方面法律问题的研究，最大限度运用法律手段维护我国经济利益。（7）加强对以民生为重点的社会建设法制保障的研究。着力加强对社会救助、社会保障、医疗卫生、收入分配以及加强社会管理、完善公共服务、有效化解社会矛盾等方面问题的研究，
推动完善相关立法，保障和改善民生，为社会建设提供法律和制度保障。
（8）加强对司法体制改革的研究。着重研究如何深化司法体制改革、优化司法职权配制、规范司法行为，推动建立公正高效权威的社会主义司法制度，切实解决司法不公以及执行难等问题。树立宪法和法律至上的观念，加强对宪法和法律有效实施的研究，维护法制的统一、尊严和权威。
（9）加强对“一国两制”实践和祖国统一大业中的法律问题的研究。加强对台湾推行的“法理台独”的反制研究，加强对香港《基本法》的解释、国际公约与香港选举权关系等问题的研究，多提有价值的法律对策。
三、围绕改革开放30周年开展系列纪念活动，加大参与法制宣传的力度，在全社会弘扬法治精神
（10）抓住改革开放30周年的契机，组织系列纪念活动和学术活动。总结30年来我国发展社会主义民主、健全社会主义法治，落实依法治国基本方略、建设社会主义法治国家的基本经验，展示民主法治建设所取得的巨大成就，积极推进建设社会主义法治国家的进程。今年下半年，举办“法治建设30年回顾论坛”。围绕这一主题，各研究会和各地方法学会，通过召开纪念会、研讨会、报告会等多种形式，广泛开展纪念活动和学术活动。（11）继续组织好“百名法学家百场报告会”活动。第二季度，在我国东部地区9个省市进行。要结合贯彻十七大精神，
围绕全面落实依法治国基本方略、加快建设社会主义法治国家的战略部署和树立社会主义法治理念等主题进行宣讲。坚持报告会进省（市）委理论学习中心组，发挥引领和带动作用。结合东部发达地区的特点，有针对性的定好题目，选好主讲人，力争取得更好的社会效果。今年第四季度，对为期三年的“双百”活动进行总结和表彰。
（12）配合《中国的法治建设》白皮书的发表，做好后续跟进工作，策划组织好系列宣传活动。
（13）实施“爱祖国、学法律、促和谐”青少年大型普法活动。精心策划，周密组织，确保该项活动取得预期效果。（14）各地方法学会要进一步加大参与法制宣传的力度，充分发挥自身优势，通过组织讲师团、报告团等多种形式，动员和组织法学、法律工作者进机关、进乡村、进社区、进学校、进企业进行宣传，弘扬法治精神，培育法治文化，使依法治国的观念和社会主义法治理念深入人心，在全社会形成学法、用法、守法、护法的良好风尚。
（15）中国法学会及所属各研究会、各地方法学会主管、主办的法学、法制类刊物、报纸都要成为弘扬法治精神、唱响主旋律的舆论阵地，牢牢把握正确的舆论导向，创造良好的舆论环境，不断提高办刊办报质量，实现社会效益和经济效益的统一。四、进一步完善法学研究的机制建设，促进法学研究事业的新发展
（16）认真贯彻落实中国法学会研究会工作会议精神，落实《关于进一步加强研究会建设的意见》，以提高组织推动法学研究能力为主线，健全组织体系，创新运行机制，规范活动管理，提高队伍素质，夯实法学研究的基础，努力把研究会组织起来、活跃起来，把法学研究提高到一个新水平。
（17）抓住落实国务院授权中国法学会主管法学社团的发展机遇，坚持巩固、调整、发展的原则，加强现有的研究会，发展以行业、系统所涉及的法律为研究对象的专门研究会，扶持新兴学科、交叉学科研究会，完成司法部移交法学社团工作。（18）推进创新研究会运行机制，增强研究会活力。健全研究会学术活动机制，科学配制研究资源，规范研究会年会、课题研究、专题研讨和学术交流活动；完善法学研究的激励机制和成果评价机制，建立科学的评价标准，促进多出成果、多出人才；激活研究成果的应用转化机制，使法学研究和实务部门之间实现良性互动，加强推介，使高质量的成果更多地进入领导决策层。（19）认真做好中国法学会“法律信息部”的组建工作，充分发挥这一新的法学研究和交流平台的作用，牵头组织对法治建设中的重大理论和实践问题进行跨部门、宽领域、综合性的研究，多出高质量的研究成果，为中央决策提供理论支持。（20）组织“中国法学优秀成果奖”的评选表彰活动。坚持公正、公平、公开原则，严格按照程序进行，使评选的结果具有较高的权威性。
五、进一步贯彻落实中政委5号文件精神，推动地方法学会建设再上新台阶
（21）继续深入贯彻中政委5号文件精神以及“常州研讨班”、“郑州会议”精神。把加强地方法学会组织建设和队伍素质建设作为今年和今后一个时期的重点。努力创建学习型、研究型团队，创新型、服务型团队，勤奋敬业，提高组织推动法学研究和法学交流的能力和水平。
（22）继续抓好地方法学会组织建设。今年省级和副省级法学会换届，要贯彻落实中政委5号文件精神，加强法学会自身建设，尚未完全理顺领导管理体制以及存在的其他突出问题，都要争取利用换届的契机加以解决。要进一步加强对地市法学会建设的指导、协调和督促，力争在6月前，完成一批地市法学会的新建和换届工作。
（23）继续办好六大区域法治论坛。要在深化区域联合机制、提高论坛质量上下功夫，注重实效，多出成果，办出特色。在办好现有论坛的基础上，尝试创办城市群法治论坛。今年适当时候，中国法学会将召开区域论坛座谈会，总结交流经验，加强对论坛规划与指导。
（24）继续加强会员的发展、管理和服务工作。加快发展个人会员和团体会员，进一步扩大法学会的联系面和覆盖面；健全联络组和联络员制度，规范会员管理工作；为会员提供多样化的服务，探索便捷、开放式的研讨交流、论文征集、专业联谊等
活动方式，调动会员参与活动的积极性，完善会员的参与机制。六、巩固对外法学交流的成果，不断开创新的工作局面（25）继续深入贯彻首次全国法学会外事工作会议确定的指导原则、发展战略和工作思路，坚持“以我为主，为我所用”的方针，充分发挥法律专业和民间外交的独特优势，切实发挥好对外法学交流主渠道的作用，为国家外交工作大局服务。（26）继续拓展新的双边交流渠道，完善对外法学交流的总体布局。今年拟向20个国家和地区派出10多个团组，接待4个来访团组，重点开辟与非洲和北欧等国家法律组织的交流渠道。选择重点国家，深化交流的内涵，在建立合作关系、签定双边合作协议等方面下功夫，使交流更加富有成效。
（27）继续巩固区域法律合作机制，努力办好对外法律培训项目。及时总结举办的区域法治论坛的经验，充分发挥论坛的合力作用。支持国外法律组织承办“中国东盟”等三个区域法律论坛。继续举办东盟十国法律人才培训项目，创造条件开展欧亚国家法律人才培训项目。
（28）全力筹备好国际法哲学大会。201*年将在我国举办第24届国际法哲学大会。今年要成立大会的组委会，加紧做好一切准备工作，力争举办一届高水平、有影响的法哲学界的全球盛会。
（29）有针对性地开展对港澳台的工作。按照中央的总体部署，把对台工作作为重中之重，扩大同台湾法学组织和法律界
人士的交流，办好台湾法政专业青年学生冬令营活动和第六届“海峡法学论坛”。开拓对港澳法学法律交流，办好“一国两制”宪政论坛、香港青年律师内地法律制度培训项目，促进港澳法律界对“一国两制”的认同，促进《基本法》的顺利实施。（30）加强法学会机关自身建设，努力建成学习型、创新型、服务型、勤奋型机关，切实提高组织推动法学研究和法学交流的能力。
（31）中国法学学术交流中心、中国法律咨询中心、中国法学会培训中心和中国法学交流基金会等直属事业单位，要进一步增强服务意识，逐步扩大社会服务的领域和范围，为社会各界和广大人民群众提供更好的法律服务。
（32）按照中国法学会章程的规定，认真做好换届准备工作。
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