201*年昆明银行保险部单证清理的报告
201*年昆明银行保险部单证清理的报告
为了进一步加强银行保险业务有价单证管理，规避运营风险，现将201*年有价单证清理，作如下报告：一、有价单证的清理范围
清理201*年至201*年系统中超期未回销的有价单证。二、系统超期未回销数据分析
从系统中提取数据，分渠道、分网点、分个人进行数据分析，从易到难进行单证清理。三、清理过程
（1）前期的单证下发到网点的，根据单证号段对应到网点、客户经理进行有价单证清理的追踪、督导；
（2）财务部单证管理员、银保单证管理员、营业部经理和渠道单证管理员，召开“单证清理会议”，就“单证清理工作相关事宜”对营业部经营、客户经理进行宣导；
（3）营业部经理就本次单证清理工作积极对接银行，取得银行支持；
（4）因渠道而异，根据实际情况进行单证经理：
1、工行渠道，大多数网点都和公司合作，安排驻点客户经理进行清理；
2、光大银行的单证清理，公司已将双方签章的单证交接清单交光大银行，目前已经收回重空198份；
3、建行渠道，营业部经理直接对接建行新兴支行网管中心单证管理负责人，由于今年建行改制，架构上发生变化，前期银行单证管理员人事变动，对接前期单证管理员困难大，营业部经理安排客户经理清理目前还在合作的网点，已将网点的存量号段报到公司，对未合作的网点，遗留公司单证的网点，需要网管中心对接；
4、农行渠道、交行渠道的单证清理工作，分公司财务部单证管理员、银保部单证管理员、渠道经理拜访了交行昆明分行和农行滇池路度假区支行，交行单证管理员要求公司再次核查数据准确性，因年末银行事情多，未印有效期的单证，明年3月份才可以回收回来，农行单证管理员将单证登记台账复印，要求公司按台账数据统计对接各网点；
5股份制银行（招行、民生、中信），营业部经理直接对接银行单证管理员，对目前合作的网点，安排驻点客户经理对接网点负责人，上报银行有价单证存量号段，如单证未印刷“使用有效期”的，全部等量替换为印刷“使用有效期”的单证。未合作网点，公司与工作联系函的方式，通过分行下发到网点清理单证，目前各渠道已经将网点存量号段反馈到公司单证管理员。四、完善数据准确性
（1）前期银保单证管理员人事频繁变动，工作交接不清楚，系统下发数据和实际数据不一致，导致单证清理困难，单证管理员进行全面梳理，通过银行提供的单证台账，整理数据，确保清理的单证号段对应到相应网点；（2）前期遗留单证，实际已经使用，但是没有核销，单证管理员对接分公司业管部，通过银保通出单明细和财务单证管理系统对接，对已经使用，还在系统中显示未用状态，进行回销；（3）银保BAS系统在对接财务单证管理系统时，单证回销数据有一部分未对接，实际银保BAS系统已经回销，但是在财务单证管理系统中显示未用状态，单证管理员再次对这些数据进行核对，确保数据准确一致。五、其它
（1）银保部单证管理员在清理单证过程中，发现银保BAS系统和财务单证管理系统数据不对接，重复核查数据，严重影响工作实效性，请财务部帮忙解决此问题，提高工作效率。
（2）为今后更好的管理单证，更好开展单证清理工作。银保部各渠道营业部经理和银行进行单证交接时，邀请财务单证管理员一起拜访银行，和银行增加沟通和交流，及时了解单证管理情况。
扩展阅读：银保失效单证清理沟通会会议纪要
银保失效单证清理沟通会会议纪要
会议时间：201*年9月26日
参会人员：银保业务支持部秦丽霞经理；银保销售本部各渠道负责人；银保销售本部单证管理员王剑、计划财务部单证管理员蔡倩；会议地点：分公司10楼高清会议室
会议主题:银保失效单证清理问题及后续单证管理沟通
银保失效单证长期无法回收，在清理的过程中，反馈出了许多的问题，根据整理，大致为以下几类：
1.银行入机单证号为正常单证流水号的后6位，例如：121100118621银行入机的单证流水号为118621，公司所提供的清单中流水号在银行系统录入后就无法进行校验。
2.单证通过银行驻点客户经理交接给银行时，未将单证交接给营业部统一的单证负责人，而是交给了网点单证管理员或柜员，造成银行系统内无相应信息，在此次清理中已出现多家银行对单证交接时的交接单进行否认，并以此为由，拒绝将单证进行回收；
3.银行单证管理员未将收到的单证纳入银行内部系统中进行管理，多次人员变更后，单证无据可查；
4.单证在使用过程中直接作废，尚未录入系统中，作废单证当场销毁或随银行传票发至上级银行留档备案。
5.已使用且未自动回销单证，因交回的投保单上单证流水号打印模糊或打印错误，无法进行人工回销或在进行人工回销时回销错误。6.因银行内部优化、公司合作网点调整，发放单证时的网点，现已撤销或与我公司已无合作关系，造成单证无法收回。针对上述问题，处理方案如下：
1.现有合作银行，将单证流水号小于121100690001、141100025501的重空单证交回到单证领用行，换取同等数量的新单证；
2.由分公司银保部与银行进行沟通后，仍无法进行回收的单证，根据具体情况，由公司统一拟写证明文件与单证清单（附件一），经银行确认后签字盖章，由公司进行统一作废处理。
3.对于无法回收，且银行无法提供证明文件的单证，由分公司银保部统一进行登报作废，保单按遗失进行处理。遗失处理的单证在以后的工作中，银行确保不再使用。
为了以后能更好的开展单证管理工作，规范单证管理工作，对常规单证管理作如下要求：
1.单证管理列入客户经理常规工作管理中，积极与银行进行沟通，可向银行提供公司温馨提示函，如公司内部进行工作调整后，必须做好单证交接与工作承接。
2.各家银行单证管理员信息需向分公司银保部单证管理员进行备案，如发现工作变动，银保渠道经理应及时向银保部单证管理员进行变更；
3.与银行进行单证交接时，必须将单证交给已备案的银行管理员，且由银行管理员签字盖章确认，交接单交回银保部单证管理员处存档；
4.单证领用必须领销等量，根据银行出单情况及时对单证进行补充，同时也严禁超量进行领用；
5.对于作废单证如果银行需要留档，请银行工作人员协助填写《单证作废明细清单》，每月初将《单证作废明细清单》签字盖章后由驻点客户经理返回给分公司；
6.银行如进行合并、撤点等变动时，客户经理应提前与银行进行单证清理工作。
关于无法提供银保重空单证的情况说明
泰康人寿保险股份有限公司云南分公司：
近期应贵公司单证清理要求，我行对所辖内各网点进行了泰康人寿重空单证进行清理，清理过程中发现以下问题，我行无法提供相应重空单证。
1.早期单证通过贵公司驻点客户经理交接给我行时，未将单证交接给我们营业部统一的单证负责人，而是交给了网点单证管理员或柜员，造成我行系统内无法查询到相应的单证信息，实物现已无法查找；
2.单证在使用过程中直接作废，作废单证随银行传票发至上级银行留档备案。
针对上述问题，我行已通知所辖各网点进行整理，现将清理结果附后（见附件一），请贵公司针对此部份单证，酌情进行处理，为谢！
特此说明
XX银行XX营业部
温馨提示
亲爱的银行伙伴您好！
感谢您的在百忙之中，协助我公司的完成以下工作：
1.保险单流水号录入时，您正确、完整的录入流水号对我们十
分重要；
2.未使用的保险单，请您帮助我们妥善保管；3.保险单作废后请于一周内返回给我们的客户经理；4.如果作废的单证贵行需要留档，请协助客户经理填写《单证
作废明细清单》；
5.超过单证使用有效期的单证，请您务必与我公司客户经理更
换新的保险单证，以确保客户的利益；
单证作废明细清单
网点名称：序号
作废流水号保单号作废原因（撤单/打印错误）备注作废单证因我行需随传票交上级行备案，故无法提供单证原件。作废单证因我行需随传票交上级行备案，故无法提供单证原件。作废单证因我行需随传票交上级行备案，故无法提供单证原件。作废单证因我行需随传票交上级行备案，故无法提供单证原件。作废单证因我行需随传票交上级行备案，故无法提供单证原件。作废单证因我行需随传票交上级行备案，故无法提供单证原件。作废单证因我行需随传票交上级行备案，故无法提供单证原件。作废单证因我行需随传票交上级行备案，故无法提供单证原件。作废单证因我行需随传票交上级行备案，故无法提供单证原件。作废时间
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