现金营运中心201*年工作思路
现金营运中心201*年工作思路
201*年现金营运中心以科学的发展观为指导，围绕“安全、质量、服务、效益”四大工作主线，把转变观念、精细管理、认真履职、服务全局，确保现金调拨准确、及时、高效，确保金库守护安全，杜绝大的差错事故，确保完成各项目标任务，一切为全行的发展做好服务工作确立为新年工作的思路。
一、加强现金管理，杜绝风险隐患。
严格控制库存限额，结合网点现金收付额、周边网点现金备付以及ATM的设备的具体情况核定现金库存。提高对网点现金库存调整需求的反应速度，适应业务发展，同时，对外币库存进行核定，实现了全现金核定管理，要求各网点改进现有现金管理思路，做好现金备付计划预测，严格执行现金预约制度，提高现金使用效率，做好上门收款业务管理工作，服务好黄金代保管业务，成立专班负责小组管理，最大限度降低操作风险，及各项业务的营运安全。
二、强化风险控制，落实规章制度。
在严格的管理和规范化操作上下功夫，从风险类别分布和风险驱动入手，严格执行各项规章制度，强化风险控制，逐步提高业务技能，严格执行制度，对现金、印章、凭证、权限卡管理全部进行一次集中检查，特别是反交易、错账冲正、凭证扫描及时解决工作中存在的问题和隐患，重点对金库、现金、空白重要凭证和调款实行监管，提高警惕，严防操作风险，从落实制度着手，强化内控管理，不仅明确了调度员、记账员、管库员的工作职责，严格实行三
岗分离制度，不断完善相互制约、相互监督的管理体制，而且更注重金库管理工作，针对库房管理中存在的问题及风险点积极进行整改，形成规章制度健全、责任分明、相互制约、运行有序的管理制度体系，提高现金营运中心业务操作风险管理水平和风险控制能力，确保安全营运。
三、加强现金预测调拔管理，提高经营效益。
提高现金资产的周转率，最大限度的压缩库存现金，提高现金资产的运营效益，201*年现金中心将继续通过加强预测，合理调度，及时整点，整体联动的措施，有效地控制库存限额。1、是进一步完善现金业务考核办法，加大考核力度，配合基层网点做到勤缴勤调，特别是做好节假日的现金调度。2、是加强与人民银行的联系，及时沟通，做到勤缴勤调。3、是调整劳动组合，加班加点，对上缴的现金及时整点，特别是对上门收包单位现金的及时整点，及时上缴。4、是加大对网点破损残币的管理，督促网点及时上缴真正做到保障供应，合理库存，减少无效资产占用。5、针对库存限额管理与保证支付的矛盾，现金营运中心将通过对现金信息的测算分析，既不盲目增加库存，也不一味追求库存最小化，针对不同时间、不同支行的实际业务情况，实行分时段、分层次管理相结合的方法，实现业务发展速度、结构、质量和效益的协调统一。
四、加强内控管理，高筑安全“大坝”。
随着业务的快速发展，不断加强内部管理、坚决防止案件发生，安全工作是稳健经营的重要工作任务，201*年中心将在认真搞好各
项内控管理日常性、基础性工作的同时，集中精力，突出重点地抓内控工作。并结合中心今后案件防范和化解金融风险的要求，对工作规程中涉及案件防范的内容如岗位设置和岗位职责、业务操作流程、内部管理办法及规定等进行仔细研究、讨论、审查，将案件防范的理念和意识融入全员各专业业务工作的每个环节中。夯实基础管理工作，把好安全营运关，在“内控优先”的原则下，做到既确保内控落实，又促进各项业务的健康发展，进一步完善中心制定的员工行为规范奖惩办法，对上级行检查存在的问题，一律进行通报批评和经济处罚，累查累犯的将更换工作岗位。从根本上解决以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的问题，提高遵章守纪、规范操作、恪尽职守的自觉性。
五、开展优质文明服务，提高服务质量。
服务是一个永恒的主题，现金营运中心业务工作的主要特点是发挥现金和集中调拔的优势，准确及时地保证营业网点的需要。现金中心继续倡导员工牢固树立“为一线”服务的观念，一是坚持正点上班，保证款箱及时到位，二是坚持加强联系，了解网点需求，特殊业务随时办理。三是坚持接听网点来电使用文明礼貌用语，耐心解答基层网点提出的问题，认真辅导网点办理相关业务。四是加强与人民银行和兄弟行联系，尽量满足基层行和我行开户单位对辅币的需求。五是加强对钞币的清分，满足网点ATM机加钞的需要，准确、及时、高效办理每一笔业务。六是尽可能加强对网点调拔和营业款箱的维护。七是坚持勤调拨、勤核对，努力创建一流的现金
保障服务中心。
六、抓好团队学习教育，增强团队凝聚力。
营造良好的学习环境，为员工创造互动学习的土壤和条件，把员工思想品质不断自我完善作为抓好各项工作的前提，把生活和工作作风、职业道德作风、依法合规、廉洁自律表现、关爱和帮助他人综合融入到日常管理工作中，促使每个员工在德、能、勤、绩等方面尽力表现和发挥，引导员工正确选择个人价值取向，自觉维护集体利益和荣誉。把思想道德和素质教育建设放在首位，促进员工养成良好职业道德习惯，培养人人具有独立操作，身兼数职，独当一面的能力特点。大力营造企业文化氛围，加强岗位技能培训，努力培养和增强员工的爱岗敬业意识，激发员工工作斗志，造就一支不甘人后、敢为人先、勇往直前的员工队伍，促进员工职业道德水平的提高，增强全中心凝聚力。
总之，201*年现金中心全体员工认清形势，转变观念，自觉将思想认识统一到省、分行的发展战略上来，将工作行动统一到省、分行的工作部署上来，围绕分行的经营目标，埋头苦干，扎实工作，实现了各项业务的持续、稳定、健康发展，各项改革、管理工作稳步推进，确保了业务运行安全无事故，实现未来战略目标的良好开局。
现金营运中心二00九年十二月二十日
扩展阅读：资金营运部工作总结
资金营运部工作总结
201*年资金营运部大力开展组织资金的宣传及考核工作，进一步完善了考核激励机制，调动了广大干部职工的积极性，至年未各项存款余额____万元，较年初净增加____万元。我部还加强对联社资金头寸的管理，根据资金安排及时进行调剂，既保证信贷及现金的投放，又降低了非盈利性资金的占用。同时我部积极清收证券交易所国债投资、根据市场收益率变化情况调整银行间市场持债结构，一年来，圆满完成了联社领导交办的任务。现将本部门201*的工作情况总结如下：
一、组织资金及现金计划方面１、运用制度创新完善激励机制
年年初，联社确定了全年组织资金工作的方向。本年，联社创新地采用了日均与年末时点考核相结合的考核办法，即年度中间采用“日均较年初净增长”、年末采用“时点较年初净增长”的考核方法，确定业绩工资标准，多劳多得、早劳早得，全年基层信用社的组织资金任务不再向各职工作具体的分解，全面体现劳动激励机制。
从本年存款变动情况数据反映来看，全新的组织资金考核办法对全市信用社存款增长起到了强有力的促进作用。我社各项存款在从本年1月1日开始至2月10日的41天时间里，从309416万元一路增长至349805万元，增加4个亿，余额直冲35亿元大关，日均增加近千万元，增幅和增速均创历史新高。
分析今年存款增长原因，的确今年联社的组织资金考核分配方案“功不可没”。新的组织资金考核分配方案，不再完全以任务完成情况作为对员工的考核分配依据，转而以“日均较年初净增加”作为业绩（或理解为对联社的贡献）计发组织资金业绩工资；不再以下较多的任务、以较多的挂靠金额督促职工完成，转而以业绩工资的形式激发职工的揽储热情，激励职工多完成；不再以完成任务为目标，转而使组织资金工作成为一种自觉的日常工作。这是本年与以往在组织资金工作方法上的最大不同。
制度创新所能体现出的能量主要表现在创新的制度能在多大程度上调动职工的主观能动性。为了适应本年新考核办法，我们还制订了《组织资金二次考核分配办法》，用以指导各社将组织资金业绩工资在各职工之间分配。从本年各社存款数据上，我们基本能下这样的一个结论：新的考核制度能调动广大信用社干部职工的揽储主观积极性，但还是有潜力可挖。如本年的对公存款仅较年初上升____万元，占各项存款总上升的____％，而201*年对公存款较年初净增加12886万元，占各项存款当年总上升的36.89％。
存款是立社之本，是强社之路。资金营运部通过在全国银行间市场上对资金的运作，更是理解存款对于一个中小金融机构的重大意义。今年年初，根据省联社对江都联社的组织资金任务，经主任办公会研究，我们制定了各社全年组织资金任务。要求各社以确保完成并尽可能多的完成任务为工作目标，对组织资金工作更加重视，投入更多的精力，深挖吸储潜能、扩大存款来源。通过干部职工的努力，全市大多数信用社按既定任务及时完成，但亦存在少数信用社未完成任务或以不真实的数据虚增存款造成完成任务的假象。我们将监控的重点放在这一类信用社上。以非现场监督和现场检查为主要手段，对存款增长情况不如人意的信用社深入调查分析。通过从省联社下载各日存款数据，可以实时进行非现场监督，在关键时间点上对各项存款大幅变动情况跟踪查询。对各社的存款真实性及业绩工资的分配情况，我们还进行了现场检查，全年共检查了近90余社次，了解基层社的组织资金状况、当地金融机构竞争的形势、信用社职工的组织资金情况等，认真探究组织资金新途径，每走访一家，我们都与信用社的干部、职工进行充分的交流，将联社的考核办法讲深、讲透。在10月未，我们还会同监察审计部、财务会计部共同对组织资金业绩工资的二次分配情况作了详尽的现场调查，对存在分配不按联社《组织资金二次考核分配办法》进行的信用社进行了现场纠正，收到了良好的效果。
为了配合全市信用社系统人事改革的进程，我们制定了农村信用合作联社组织资金业务员考核办法（试行）》。《办法》根据省联社的“双工”精神，结合我社实际特点，具体规定了专职组织资金业务人员的工作性质、职责范围、业绩统计方法、报酬计算发放方法等内容。《办法》的制定有力地支持了全市信用社系统竞聘上岗的开展，协助解决了信用社富于人员和有专长人员的岗位问题。
２、注重数据收集做好信息分析
201*年，我们资金营运部在组织资金数据统计上，更加重视了对数据的收集、分析。在上综合业务系统前，我们的数据采集主要依据各社分户帐数据形成的日报表。启用综合业务系统后，我们与省联社加强了沟通，通过省联社计算机中心每日在网上下载数据，数据的采集更加全面、快捷。依据这些原始数据，我们还建立了一套分析模型，每日可生成数据报表，并将报表制作成更直观、更便于分析的图示。依据经加工处理的数据，我们加强了分析，找出存款变动的时间规律，找出组织资金工作中的薄弱环节，找出我社存款结构变化特征，对我社组织资金的重点和方向上的决策提供数据依据。对各基层信用社存款的变化，我们也加强了深入的研究，并将变化的趋势及时反馈给基层社，以协助基层社在组织资金工作中作出正确决策。对基层信用社的二次考核分配情况，我们通过其报送的《二次考核分配表》，掌握二次分配的数据，作为依据对作社的分配情况进行分析。
本年，在联社领导的直接关心下，我们还利用《农村信用合作简讯》这个通讯平台，将我们的数据统计分析结果、各基层社组织资金工作进展情况及业绩报酬情况和一些新的同业动向，以组织资金简讯专刊的形式下发给各社，以协助各社掌握了解全联社的组织资金进展情况，激励员工、鞭策后进、增强了各社员工的大局观念。
３、合理匡算头寸减少现金和超额储备占款
从本年开始，联社将现金头寸管理工作划入我部。我们深感这是一项责任重大的工作，既要确保全市信用社现金、结算头寸使用不脱节，保证充足的流动性；又要保证库存现金和结算头寸在最经济、最合理、最安全的水平上运行。特别是10月末升息后，资金成本进一步加大，超额储备的成本也随之加大，加强资金头寸更显重要。本年，我们在制度上明确了现金头寸和结算头寸的管理办法，分别以资金营运部和联社名义发了《关于加强头寸管理工作的通知》和《关于加强资金使用计划管理工作的通知》。两《通知》要求各信用社明确专人负责现金及结算头寸管理工作，要求各社匡算头寸时要力求准确、编报现金调拨计划要及时、大额结算用款计划要前提报告，并对编报头寸报表的时间、方式作了明确的规定。全年，未发生一次结算头寸透支或现金库存使用脱节的现象。
二、资金融通及债券投资方面
今年以来，我们共进行了信用拆借____笔，其中：拆入笔____万元、拆出____笔____万元；债券正回购____笔，总金额____亿元；债券分销____笔____万元；银行间市场卖出债券____笔____万元、买入债券____笔____万元；证交所卖出债券____笔共____万元。
截止到年末，我社投资余额为________万元，其中：银行间债券万元，证交所万元，其中：国债1万元，保证金万元，保险投资万元。实现投资收益________万元。
1、完善内控制度建设，规范投资业务行为
今年以来，我们为了能更好地防范和化解债券投资风险，保证资金安全，对以往的债券投资方面的内控制度进行了重新整理，修订了农村信用合作联社投资业务管理办法》，制定了《农村信用合作联社债券投资业务授权规定》、《农村信用合作联社业务操作流程》、《农村信用合作联社债券投资登记备案制度》、《农村信用合作联社货币市场风险定期分析报告制度》，通过内控制度的进一步完善，保证债券投资工作的制度化、程序化和规范化，同时我们还定期开展内部管理制度执行情况的检查，防范各种违规以及经营风险的发生，结合检查对如何规避市场可能发生的风险进行总结归纳，以指导以后的业务操作。今年以来，在银行间市场交易及结算业务操作中未发生违规行为，未出现一笔差错。
从今年起，联社的票据贴现业务管理成为我部门的一项重要的工作。本年，我们制定并下发了《票据贴现管理办法》，从制度上规范我社票据贴现业务。按《管理办法》规定的职责分工，资金营运部负责依照货币市场情况制订贴现利率并在联社授权范围内对贴现业务进行审批。我们运用货币市场交易信息，适时跟踪资金利率的变化情况并及时调整联社的贴现利率。根据资金成本及头寸松紧情况，我们还适当的调整了贴现的规模。在审批过程中，我们严格把关，对贴现的票据进行认真审核，不符合贴现管理办法规定要求的票据，坚决不予批准贴现。全年我们共审批贴现票据近笔，金额共计万元。
2、加紧证券市场清收，调整银行间市场结构
201*年，我们严格执行人民银行、银监会、省联社以及联社有关国债投资的规定，进一步加强了信用社债券投资业务管理，规范债券投资行为，建立健全债券投资监督制约机制，切实防范债券投资风险，在加强管理的同时，按照省联社的精神，加大了我社在证券市场投资的清收力度，做到一是思想认识到位，二是清收措施到位，切实加强组织领导，实行一把手负责制，建立清收组织，明确专人负责清收，能提前解除协议的解除协议，能卖出的尽快卖出，对已经签定分期还款协议的招商证券，我们并没有一签了之，而是继续与其蹉商，尽最大的努力提前收回。年，我社累计收回证交所国债万元，收回保险投资万元。
随着证交所国债的陆续收回，我社的投资业务已基本全部转移到银行间市场，随着债券品种和数量的加大，我们着重从债券的持有期着手，按不同期限形成一定的组合，通过短期与长期、固定与浮动、国债与金融债的不同配比，在保证债券的安全性和流动性的前提下，实现收益的最大化。三、提高人员业务素质、积极参与市场交流
随着货币市场的不断发展，新的交易品种、新的交易手段的出现，对交易员的业务水平提出了更高的要求。我们积极选派交易员参加了全国银行间同业拆借中心和中央国债登记结算公司等单位举办的业务培训，同时本部门不定期地组织学习各项业务书籍、操作规程，使交易员专业知识和业务素质得到快速提高。
银行间市场属于议价性市场，只有拥有一定量的优质客户才能保证在市场上及时达成交易。在市场资金紧缺时，显得尤其重要。我们在平时交易过程中，注重与客户的交流，既重点发展与四大国有银行总行或其资金中心的业务，又加强与各城市商业银行、农商行、农信社的业务联系。由于我们已与中行总行、农行资金中心建立了日常业务关系，即使在市场资金紧缺时，我们也能融到金额大、期限长的资金。在我社有短期小额的资金需求时，商行、农信社正好可以满足我们的需求。通过以上两条快捷而顺畅的融资渠道，今年我部圆满完成的联社资金头寸的调剂任务，既保证了信贷资金、现金投放的供应，又降低了非盈利性资金的占用。
除了参加业务培训，我们还积极参加全国银行间同业拆借中心、中央国债登记结算公司、国家开发银行等机构组织的业务交流活动，通过面对面的交流，加深感情、交流心得，使得我社在市场上的知名度及影响力均有所提高。
四、加强市场情况分析提高决策科学性
伴随着是否加息、何时加息、终于加息等各种充斥坊间的猜测、议论和喧嚣，我国的债券市场在经历了不平凡的201*年的同时，开始接受我国债券史上尚未真正体验过的升息周期的考验。这对管理层、发行人、投资人、乃至中介服务机构来说都是一个巨大的挑战。面对新的宏观经济形势、面对层出不穷的交易方式的创新、面对市场内在素质逐步提高，我们加强了对银行间债券市场的研究、分析。紧跟债券市场创新、改革的步伐，深入对债券基本面、个债投资价值、我社的负债结构等方面的讨论。全年我社现券交易总金额达亿元；回购总金额近亿元，在全国银行间债券市场成交额排名从去年的____名上升为本年度的____名。
总结全年本部门的工作，我们也深感我们工作的不足。在对组织资金二次分配及其数据真实性的检查不够，对基层信用社组织资金数据的采集及分析不够。
201*年，在总结工作经验的基础上，我们将结合全年组织资金考核方案，加大对基层组织资金的真实性、成长性的监督与考核力度，确保完成省联社下达的组织资金任务。我们将结合国家宏观经济政策和市场资金情况，及时调整持债比例及结构，合理安排资金头寸，确保债券收益和资金供应不脱节。
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