证券单位 实习心得

证券单位 实习心得

此次社会实践通过深入生活、亲身体验，对所学专业知识的理解完成从理论到实际的实质性转变，同时积累一定的社会经验和人生认识提高自身的竞争力，为日后进入社会奠定一定的基础。

本次暑假，实习单位一共招聘了十名实习员工，均为在校大学生，通过提交个人简历和面试进行筛选，并签订了短期用工劳动合同，充分体现了实习单位高度的社会责任感和规范完善的企业制度。此外，实习单位还为每一位实习员工配备了一名实习指导老师，对实习员工的工作分配和实习指导进行了针对性指导。一、实习期间具体的实习内容安排如下表：实习时间实习内容对实习员工进行公司的相关规章制度培训，签定实习员工劳动合同7月8日熟悉证券交易的开户流程和基本操作方法7月7日7月15日了解CRM系统的使用7月27日学习使用华泰钱龙合一软件对客户进行电话回访，完善客户资料；其余时间跟着指导老师学习相关的业务知识二、实习过程

（一）一对一的实习指导实习单位为每一位实习员工配备了一名实习指导老师，指导老师们不仅专业功底深厚而且始终本着高度负责的态度认真地予以相应的指导。每天早上指导老师会给实习员工布置当天的任务，实习员工在这个过程中遇到任何问题可以直接向指导老师求助。另外，实习员工可以就任何关于证券行业的问题向指导老师进行咨询，并提出自己的看法与老师交流。

实习开始的第一天，每位实习员工就分发到一个属于自己的档案袋，实习员工每天下班前要对当天的实习工作进行相应的回顾，并总结心得写成实习日志，每周写一份实习周志，在实习结束后，实习单位还组织实习员工进行自我测评以及指导老师对实习员工的测评，所有材料汇总后，提交南京分公司进行归档。（二）融洽的工作氛围和优秀的团队

实习单位的员工之间相处非常融洽，与其说是工作伙伴不如说是一家人更为贴切，平时除了交流工作内容、各自的客户维护经验和理财心得之外，他们之间的话题更是涉及家庭琐事和子女教育等方面。

除了良好的工作环境，实习单位的办事效率也着实让人佩服，合理到位的分工、自觉主动的合作意识、高效的完成质量。虽然他们的工作时间相当自由，但是细微之处无不体现着高效率和一个优质团队的过人之处。（三）人性化的待遇实习单位严格遵守国家的相关法律法规，有着严格的规章制度和一流的执行力，在员工福利方面也做的相当完善，正式员工不仅享有国家法律规定的各种合法权益，还有各种丰厚的福利补贴。另外，对实习员工也采取了正规化管理，不仅要通过面试招聘，还严格遵守相关规定，签订劳动合同，并在员工实习期间给予合理的补贴。（四）专业知识的应用

由于实习时间较短且所学专业知识较少，在本次实习中，专业知识的应用方面存在较大的局限性。但是，在整个实习过程中，经济学的基本思想和基本理论无一不在证券行业中有着充分的体现，不仅是理财产品的买进和买出，理财产品的收益成本权衡，还有理财产品的选择和更换，零和博弈、机会成本等专业词汇一再出现。此外，金融学、会计学、管理学、财政学等学科的相关知识在这期间，也以有别于课堂讲解的方式冲击着我们的思维方式，课堂上更多的是一种理论的诠释，但在现实生活中它们却是鲜活生动而又吸引人的。（五）注重反馈

实习结束后，在实习员工自评和指导老师测评的基础上，指导老师有针对性地对实习员工日后的职业规划和发展提出了宝贵而真诚的建议，让本次短暂的实习工作更具有现实的指导意义。三、实习心得收获：

良好的工作环境对于公司员工的工作热情和工作绩效有着至关重要的作用，系统科学而又人性化的管理对员工有着积极的激励作用。另一方面，优秀的员工加上默契的团队合作是企业成长的巨大动力，也是良好的企业文化的形成根基，而这种文化对于一个企业在市场竞争中取得先机有着不可忽视的、潜移默化的影响。

一个企业要不断地发展壮大，必然要求它的员工也要不断地提高自身的业务水平和个人素质，学习力是当下日益激烈的社会竞争对一个人才提出的基本要求，这不仅攸关个人的进一步发展也对企业的长远格局产生至关重要的影响。

细节决定成败，很多时候一个人的成功并不仅是要有着掌控大局的能力，更要一个人有把握细节的觉悟，一些看似不起眼的小事，最重要的不是它产生的结果而是你由此表现出的态度和精神，千载难逢的机会很多时候就藏一个个小细节中。

人是社会人，有着不同的社会角色，一份积极的心态和足够的激情对于自己和身边的人而言都是一份不可多得的财富，与其被动地等待别人安排的机械式任务，不如主动寻求先机，多一份准备，多一份从容，更多一份成功的机会。

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证券公司实习心得

二月二十号，来到山西大同证券开始我的实习生活。“大同证券公司”，是中国证券史上最早成立的34家证券公司之一。1991年5月10日，人总行准予公司重新登记，名称变更为“大同证券公司”。1996年9月获人总行重新登记为专业证券公司，名称仍为“大同证券公司”。201*年1月，公司增资扩股方案得到中国证监会证监机构字[201*]20号文《关于核准大同证券公司增资改制的批复》批准，名称规范为“大同证券经纪有限责任公司”，注册资本为人民币一亿元。目前，公司为上海证券交易所、深圳证券交易所、中国证券业协会、中国国债协会会员，拥有13个上交所席位和5个深交所席位，在全国拥有10家证券营业部和11家证券服务部。公司营业网点遍布北京、上海、深圳、河北、河南、内蒙古、云南和山西省内各地市。为投资者提供网上、电话、手机等多种交易平台和境内外证券行情揭示系统。与工行、农行、建行、民生、华夏、交通等银行开通了客户资金第三方存管业务。公司拥有实力雄厚的研究团队和一批资深分析师，适时推出“新股申购、抛售策略”、“行业、个股深度研究报告”、“投资策略报告”、“热点分析”及每日盘中“一对一短信”等特色服务。经营宗旨是：诚信立业、稳健经营、规范发展、求实创新。业务范围有：证券代理买卖；代理登记开户；证券投资咨询；开放式基金代销；中国证监会批准其他业务。

在实习过程中，我感受到公司“以人为本”的管理思想，始终把顾客的需要放在第一位，这是作为一间公司逐渐形成了良好的企业文化。通过这段时间的学习，从无知到认知，渐渐的我了解到这个全新的专业，让我深刻的体会到学习的过程是最美的，在整个实习过程中，我每天都有很多的新的体会。

这次实习主要有：熟悉证券开户流程以及临时情况的处理方法，对开户时应注意的一些基本的情况进行了解。熟悉资本市场的发展情况和证券交易的相关内容。熟悉K线理论的实际操作。熟悉基金的相关内容。整理实习过程中记录的资料。查阅相关资料进行实习的总结。

第一周接触的是前台的工作。前台主要的工作就是开户，开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，我们都要进行详细的了解和认真的学习。下面就简单的介绍下个人开户的流程：

1、个人开户需提供身份证原件及复印件，深、沪证券账户卡原件及复印件；若是代理人，还需与委托人同时临柜签署《授权委托书》并提供代理人的身份证原件和复印件；

2、填写开户资料并与证券营业部签订《证券买卖委托合同》；3、证券营业部为投资者开设资金账户；4、办理开通证券营业部银证转账；

机构开户的流程和个人差不多，只是要提供的证件和添的合同不一样。

前台另一个主要的工作就是柜台服务。例如：客户需要在柜台办理各种业务，如转托管，撤消指定交易，变更客户资料和密码的重置银证转帐的开通和取消等等。在整个前台工作的过程中，我们一大部分的时间要用在指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。同时也跟着老员工习怎样和客户交流，并及时了解客户的需求。

一天的工作基本结束后，我们就开始了另一项重要的内容：整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证对应申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容：

1、理清相关的客户资料，并及时核对下当天业务所产生的各项单据，确保完整准确、没有遗漏。如果有什么缺失，一定要及时的给予纠正。很长一段时间弄得我们都对单据特敏感，呵呵，总怕有什么闪失似的；

2、把理清整理过的客户资料，按顺序装入客户档案袋，然后寸到档案柜子里；3、有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证的复印件表扫描到各个业务科目目录下，然后统一发往总部。

整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心；客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找，所以工作人员对我们进行认真的指导。

在整个工作的过程中，我们也提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。但更重要的是我们要多发现问题，多学习证券知识。由于平时在校学习比较少关注股市，更准确的说是对证券市场了解的并不多，因此也比较少运用些股票软件进行分析。在实习期间，工作相对较少的时候，我们比较关注股市动态。熟悉了沪深两市许多上市公司，并对一些各股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情分析软件，对股票市场比原来有了更深刻的认识。第二周我们是在理财团队，开始并不知道理财团队具体是做什么的，以为是直接接受客户的委托进行具体的理财项目，以满足客户的要求。进到这个部门在老师的带领下，我们才知道部门的宗旨是从基本面和技术面上对股市进行分析，以便给客户一些投资上的建议。当然我们作为初学者不能给投资者进行分析，不过我们能在股市方面开始有了些自己的认识，加上老师们的讲解，股市这个原本对于我们来说很神秘的市场开始变得清晰化。我们知道了股市要受到宏观经济消息的影响，分析股票时要对这只股票的公司进行了解，还要对行业的发展有所看法，一些公司发生的大事都能影响股票的价格。这也就是常说的基本面。此外，从日线图，K线图等方面分析就是属于技术指标了。不过这只能给股票的购买者一些参考，具体的选股以及合适时机就要自己琢磨了。当然我们也还没有学到那么精通的地步，因为那些前辈都是通过很长的时间自己总结分析得到些自己对股票的思路和见解。我们毕竟还是处于最初接触股市的状态，还有很多需要学习。在理财团队实习期间，老师每天在晨会后都会给我们开个小会，听取一下部门其他人员对晨会消息面的理解，我想这个小会给了我们一个很好的工作开始。可以让我们这些新来的人知道今天会有哪些板块可能涨跌，这样就便于我们有目的性的关注某个行业。在下午收市的时候老师还会给我吗开个总结的小会，总结一天股市的变化，给第二天的开市做一些预期。这样我们经常可以听到一些股市中的专业术语，对股市也有更多的了解。

公司在每天下午四点还对新进人员进行培训，在一些我们不太熟悉，或者需要注意的方面给我们强化训练。毕竟我们还在校园生活中，职场的要点我3COME文档频道们还有很多都还不了解，还有很多我们要去学习，这是其他公司很难提供的培训，这也让我感觉到公司以职员为重的理念，公司进步，职员也一同进步。

第三周公司安排一名职员向我们介绍基金的相关内容。

基金具有利益共享、风险共担、组合投资和专业管理的特点。基金是间接的投资产品，它的风险适当收益较高。基金主要有以下三个当事人：投资者、基金管理公司和基金托管公司。基金的投资者就是基金的受益人，基金的管理者使用基金的资金进行投资，主要有银行的投资银行等，基金托管公司负责管理基金所筹集的资金，主要是各国有商业银行。基金按照运作方式划分可以分为开放式和封闭式基金。开放式基金的规模是变动的，时间可长可短，一般在一级市场交易。封闭式基金的规模固定，时间固定，可以转让但不能卖，一般在二级市场进行。按组织形式分分为契约型和公司型。契约型主要通过签定合约来运作基金，公司型则是组成基金公司来运作。按投资目标不同分为股票型、基金型、债券型、货币型和混合型。如果把资金的60%-80%投资于股票则称之为股票型，如果资金的大部分投资于基金则称为基金型，同理可知什么是货币型和债券型，而混合型则是多种投资方式并存的基金。这几种基金的风险和收益依次递减。按投资的方向分可分为成长型、收益型和平衡型。成长型追求的是未来收益，收益型追求的是当前收益，平衡型则处于二者之间。按投资理念分为主动型、被动型和指数型。按募集的方式分为公募基金和私募基金。按资金的用途和来源分为在举基金和离岸基金。基金募集必须提前6个月上报证监会，在被批准后产生产品并上报，基金的募集时间大概为三个月。基金要3-6月才会建满仓，因此基金可以用于测算股票的走势。基金募集的费用包括认购费(1%-1.2%)、申购费(1.5%)和赎回费(0.5%)，其中赎回费会随持有年限的增加而减少。

通过本次的实习我对对证券市场的有了更深一步的认识。在我国证券市场仍然是一个有待完善和不断发展的市场，它在我国有很大的发展空间同时也存在许多有待解决的问题。证券市场是一个收益较快的市场同时也是一个高风险的市场，我们在投资证券市场时要抱着小心谨慎的态度。在此次实习中我对证券公司基本业务也有所了解。

实习也是一个认识社会，认识职场很好的途径，特别是对于我们这些还在校园中的学生们来说。在这个过程中一定要虚心学习，多听，多看，多想，多做，毕竟很多我们都还是不懂的。大同证券给了我们这么好的一个学习平台，让我们可以在公司各个不同的部门学习知识，我们就要充分利用好这得来不易的资源，好好学习。

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