如何学习理财投资规划汇总

时间：2019-05-28 20:08:56 网站：公文素材库

如何学习理财投资规划汇总

如何学习理财投资规划汇总

STEP1:下定决心开始“自己”理财

一般人的观念中都认为“理财”等同于“不花钱”,进而联想到理财会降低消费所得到的乐趣与生活质量。

对于喜爱享受消费快感的年轻人来说,心理上难免会抗拒“理财”这个观念,“理财”此事,老一点再说吧。

这是事实吗?答案当然是否定的。年轻人不喜欢理财或是不知道理财,最主要的原因就是漠视“人”与“钱”的差别。普天下的人都知道一个道理“钱能生钱”,西谚叫做“Moneymakesmoney”,意即“钱”追“钱”总比“人”追“钱”来得快捷有效。那么如何用钱去追钱呢?首先,当然要拥有“第一桶金”一笔骁勇善战的母钱,然后用这笔母钱产生钱子钱孙。但是这“第一桶金”应该怎么来呢?生活中我们常被“清仓大减价”、“免年费信用卡”等诱因让我们控制不住花钱的欲望,一次又一次的错过储蓄“第一桶金”最好的时机。所以只有先下定决心“自己”理财,才算是迈开成功理财的第一步。STEP2:排除恶性负债,控制良性负债

若你已经下定决心自己理财,接下来要做的就是将你自身的财务独立起来。这里所说的“财务独立”是指“排除恶性负债、控制良性负债、学习理财投资”。

恶性负债是指人力不可控制的负债,例如生病、意外伤害、车祸等,这些事件引起的负债都属于恶性。这种情况下,如果买了保险就可以降低因意外所遭致的损失,从而排除恶性负债。所以财务独立的第一步就是买一份适合自己的保险,将意外带来的金钱损失转嫁给保险公司,让你无后顾之忧。

良性负债就是你可以自己控制的负债,如生活费、娱乐费、子女教育费、房屋贷款等。也就是说,你可以决定自己每月的生活费用,可以决定跟父母住或是搬出去住,结婚后要不要买房子、生孩子等。STEP3:学习理财投资

之前提过的“财务独立”是指“除恶性负债、控制良性负债及学习理财投资”。其实财务独立只是一个观念的建立,在你实现财务独立之前还有许多准备工作,其中学习理财知识就是最重要的工作。从事理性的投资

何为理性的投资?简单的说就是“投资者了解所欲投资目标的内涵与其合理报酬后所进行的投资行为”。为什么独立理财要强调理性投资的重要性呢?因为投资不当会导致出现严重负债的情况!理性、正确的投资不但可以将“收入”大于“支出”的差距扩大,使你的财务真正独立,并且能协助你达成人生的目标。一定要抛弃,一夜暴富的想法,更不能去涉足这样的理财品种,像期货这类,风险超高的,根本就不是普通人做的,现在银行推出的纸黄金,很不错,风险小,而且收益相对也还行,至少比存款利息高。理财要交给专家?

更多资料请访问理财规划师频道:把理财交给专家的观念是正确的,因为专家可以全心投入理财的工作中,而且拥有较多的资源和工具,可以有效提高你的投资收益,这些都是专家理财的优势。但我们自己为什么要学习理财知识呢?因为在你把钱交给专家理财之前,是不是对这个“理财专家”充满信心,而且确定这个“理财专家”会以你最大的利益为最终理财的目的,最后还确定会把你所投资的钱在你指定的时候回到你的口袋中。如果你有十足的把握,那么你自己学习理财知识就是必要的。

STEP4:设定个人财务目标及实行计划设定理财目标

理财目标最好是以数字衡量,计算你自己每月可存下多少钱、要选择投资回报率是多少的投资工具和预计多少时间可以达到目标。因此,建议你第一个目标最好不要定的太高,所要达到的时间在2-3年左右为宜。理财目标的达成

个人财务目标设定之后,如何才能在最短时间内达成这个目标呢?在不考虑其他复杂的因素下,一般理财目标的达成与下列几个变数有关:

个人所投入的金额所投入的金额,可分为一次投入或多次投入

投资工具的回报率投资工具可分为定存、纸黄金、基金、股票、期货、等。投资回报率愈高,相对风险也愈高。

投入的时间金钱是有时间价值的,投入的时间愈长,所获得的报酬也愈大。

因此,最基本的设定方式为先确定个人所能投入的金额,再选择投资工具。此外,投资工具的回报率要超过通货膨胀,最后随着时间的累积,就可达到所设定的财务目标。STEP5:养成良好的理财习惯

生活理财起初最常见的方式就是强迫自己每天存一笔钱到存钱筒里,而这个存钱筒最好是透明的,并每天记录下来。透明的存钱筒是为了让你随时查阅理财的成效,记录是让你养成记账的习惯。当你每日的储蓄随着时间的累积,达到一定数量后再转存到存款薄里,如此日积月累,就可以逐渐养成自身存钱理财的习惯。培养记账的习惯

生活理财的第二步,是培养记账的习惯。记账的好处在于你可以知道每日所花费的钱都用在什么地方,在财务有需要节流时,也知道从何处下手,能帮你分析日常记账的资料,所以记账在现代生活中已不像以往那样是件吃力而没有意义的事。STEP6:投资从学习开始

为什么说投资从学习开始呢?那不是要变成全才了吗?其实我们对于投资理财的立场仍然坚定“自己投资理财”,只是许多投资工具是有投资门槛的,所以我们不得不“暂时”牺牲部分投资成本,先通过一段时间的学习,摸索,来减少日后自己理财投资的亏损可能性。STEP7:做一份你专属的投资日记

为什么有些人可以在一两年内抓到投资的诀窍,进而获利,而大部分的人却做理财做十几二十年还是一样赔钱?因为前者会记取教训,反过来讲,这次我赚钱可能是因为我在耐心足够,守得住终于拨云见日;每次赚钱的过程和原因的重要性并不会低于赔钱所学到的教训。如果写一本属于自己的投资笔记,每次操作前所作的准备->买进点的选择->持仓期间的心

更多资料请访问理财规划师频道:理变化->最后卖出的原因->感想与反省->等,都把它写上去,有哪本投资理财书籍比专为你自己写的这本要有价值呢?STEP8:投资最大的问题:知易行难

知道是一回事,真正做动作是另外一回事。性格决定一切,有些人是感性凌驾理性,冷血砍单这种事就是做不出来。如果你也是这种下不了手止损的投资人,没关系,你有耐心没等到好买点就是不进场也是ok的,如果连耐心你也欠缺,手上没仓就全身发痒,我劝你还是珍惜生命,早日远离投资市场为妙,致富方法不是只有投资一条路,没必要专挑自己不擅长的活儿去做。当然,能找到专业的团队帮助自己,控制风险,也是一条路。STEP9:与理财的讨论团体

随着网络的兴起,理财网站的不断设立,提供了散户许多可利用的工具,例如线上分析、公司研究报告等。其实,对散户最有效的工具是专业团队的帮助。经由他们把关,你至少可以控制大部分风险,少走很多弯路。STEP10:策略随年改变

个人理财并不是一个固定不变的公式,随着年岁增长,理财目标和策略也有所不同。经济学家FrancoModigliani所提出的生命周期假设,对确定个人理财目标和策略有着指导性的作用。

更多资料请访问理财规划师频道:

扩展阅读：大学生理财规划总结

安徽师范大学

大学生理财规划活动总结

经济学会

二0一0年十一月

理财规划理性人生安徽师范大学

前言

一、活动名称二、活动背景和目的三、活动时间四、活动地点五、参赛对象

六、邀请嘉宾七、活动流程

八、活动后期小结九、自我评估十、活动结果和意义十一、活动经费结算

理财规划理性人生安徽师范大学

前言

随着经济的发展和人民生活水平的提高，投资理财已逐步成为

影响和决定人们生活的重要方面。理财对个人的一生影响巨大，通过理财可以实现财富积累，实现自身价值和投资目标。大学，昂扬着我们的青春，承载着我们的梦想。21世纪的大学生不应该仅仅有“智商”，还应具备一定的“财商”。上大学以后我们手里的钱多了起来，怎样更好的利用有限的钱来创造更大的价值成了我们最关注的问题，这时我们就需要一种会贯穿我们一生的技能理财。在大学时代的我们就应该养成良好的理财习惯，为自己的现在和将来精打细算，积极学习科学合理的理财知识，培养良好的理财习惯，对于以后走向社会受益巨大。对于我们大学生来讲，个人理财的知识并不是纸上谈兵，而是充斥在我们生活的各个方面。

一、活动名称

大学生理财规划大赛

二、活动背景和目的

未来的十年乃至更长的时期，中国经济仍保持高增长高通胀，如

何规划自己的中长期投资理财计划，轻松面对未来所必须面临的养老、医疗、购房、教育等压力，这已经成为我们不得不思考的问题。

理财规划理性人生安徽师范大学

大学生作为一个特殊的消费群体，在当前的经济生活中，尤其是在引领消费时尚、改善消费构成方面起着替代的作用。作为莘莘学子中的一员作为深切关注中国经济发展的一群朝气蓬勃的大学生，我们更应尽早做好理财规划，已拥有更多的信心来面对未来漫长的人生道路此次理财规划活动旨在提高大学生对于理财知识的认识水平，明确理财规划的重要性，同时，让大学生学会在大学时代合理的规划自己的财富，养成良好的消费习惯，培养大学生树立正确的价值观、金钱观和人生观。

三、活动时间

201*年11月12日201*年11月27日

四、活动地点

初赛院团委报告厅决赛圆形报告厅

五、参赛对象

在校大一、大二、大三学生

六、邀请嘉宾

经管院汪洋老师、经管院辅导员李进老师、新雷锋、CPDA等八个协会的副会长及院学生会三位副主席。

七、活动流程

（一）、前期准备

由办公室负责策划工作，并审批通过。广告部制作海报，并张贴

理财规划理性人生安徽师范大学

在宣传栏上，以做好宣传工作，让更多大学生知道此次活动的举办。外联部出外拉赞助，以为此次活动取得资金支持。组织部负责活动地点的申请，登记报名信息并收取参赛选手的参赛作品。信息部协助各部门进行各项活动。认证部负责做好认证工作。

（二）、比赛过程

1、11月6日12日参赛选手在组织报名

2、11月12日晚7点在2020201由汪洋老师进行理财规划讲座辅导。

3、11月13日18日在校内进行理财规划征文，由每班班长推选两份进行初赛评选

4、会长、各部部长对推选的作品进行筛选，标准为文章的内容符合主题，结构合理，条理清晰。最终选出38份进入初赛。5、11月21日下午在我会申请的院团委报告厅和考研教室里，进行初赛选拔。选手按抽签顺序进行演讲，并由新雷锋、CPDA等八个社团的副会长评出前十名进入决赛。

6、11月27日晚上在圆形报告厅二楼进行决赛。活动在主持人精彩的开幕词中拉开帷幕。比赛选手以PPT汇报演讲和现场答辩两个环节展开。讲台上，选手们展示着一张张精美的PPT，阐述着自己的理财规划。答辩阶段，评委老师对选手的作品做了精彩点评，并提出相关问题。选手们对问题作了详细的回答，赢得阵阵掌声，现场气氛十分活跃。

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7、比赛最终评选出一等奖两名，二等奖三名，三等奖五名，并由到场嘉宾颁发荣誉证书。

八、活动后期小结

本次活动同学们积极参与，热情高涨，参赛选手们准备充分。但

由于前期考虑不充分，时间较紧等，期间出现秩序混乱等问题。但总体来说比较成功。

九、活动自我评估

（一）、优点

1、准备较充分

“凡事预则立，不预则废”在这次活动中得到了充分体现，正是因为有了详实的考虑、周全的计划和充分的准备，这次活动才有了成功开展的前提。，在活动开始之前我们就有了详细的计划及活动部署，并及时进行活动宣传。

2、密切配合

多方面的积极协助和努力，是活动得以完成的保证。如在活动宣传中我们得到各班学习委员的配合，在班里宣传理财规划大赛。此活动还得到校社联、学院领导的配合和指导老师的帮助。此外，还得到一些商家的赞助，确保了活动资金。

3、分工具体安排合理

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各部门间分工合理。在比赛开始之前，会长将各部门的任务分配好。活动过程中，各部门密切配合，切实完成好自己的工作，确保活动的顺利开展。

4、活动影响范围大

前期的海报宣传工作顺利。学会理事走访各个寝室，对活动进行宣传，并对同学们的疑问做出解答。全校同学对我会比赛有了一定认识，在保证活动顺利进行的基础上起到了很好的宣传作用，极大地扩大了我会的影响力。5、活动氛围较好

比赛时，参赛选手激情高涨，赛场气氛活跃。加强了各部门间的凝聚力，明确各自的任务，促进效率最大化，从而使协会运行更顺利。

6、活动全面深入

本次比赛面向全校学生，各院学生积极参加，影响深远。（二）、不足

1、参赛作品收集出现混乱。初赛人员通知较迟，时间仓促，导致初赛选手准备不够充分，一些同学因时间不足，放弃比赛。

2、比赛时现场秩序较为混乱，观众席观众交头接耳，声音较大。初赛时理事未全部到位，出现很多空座。初赛茶水方面，不懂得基本倒茶程序。主持人准备不补充，有时出现冷场。

3、安排上存在不足。主要体现在活动中一些成员不够积极，对分配的任务不能及时保证质量的完成，这与管理和分工上的失误有一定关系。

理财规划理性人生安徽师范大学

4、外联部很辛苦，但成果不显著。活动经费没有及时拉到，宣传横幅较晚才挂出去，影响大家对活动的了解。

5、会场布置不够细心，决赛期间横幅掉下来，影响学会的形象。6、会场申请场地太小而参赛选手较多，导致两个场地同时进行比赛，大赛结果出现偏差。

十、活动结果和意义

本此理财规划大赛历经二十几天，在同学们的踊跃参与和校领

导的支持下画上圆满的句号，并在全校范围内产生了深远影响。

大赛顺应时代潮流潮流，联系当代大学生实际生活，具有针对性、时效性、吸引力和感染力，充分调动了各方面的积极性，让理财知识广泛普及到大学生中，并且使我们大学生通过参加社会实践，锻炼自己的能力，提高自己的素养。

活动丰富大学生的课余生活，给学生提供一个展现自我、张扬个性、提升自我的机会和舞台。它还培养了同学们的团队精神，锻炼了同学思维表达和创新能力。同时它也让我们对财有了合理规划，转变消费观念，理性消费。

十一、活动经费结算纸杯：3元

茶叶：40元

横幅；100元（赞助）

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海报：4元证书：25元奖品：50元宣传单：15元总计:234元

理财规划理性人生

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