把卡单产品做到寿险计划书中
把卡单产品做到寿险计划书中
作为一个单一以寿险经营的保险公司，交叉销售的范围是比较窄的，我们不能像同时拥有产险和寿险的保险集团公司，实现以客户为中心的资源共享的“寿销产”、“产销寿”等多种交叉销售。一个优秀的寿险销售人员，是拥有数量庞大的高端客户群，这些中高端客户，有购买人身保险的需求，也同样具有购买企业财产保险和福利保险、家庭财产保险、车辆保险的潜在需求。那样能很轻松的为中高端客户提供一揽子的产寿险套餐保险服务计划。对现在公司的交叉销售可以更好展开，可以从法人的产品看，卡单可以全员推广，团险只能针对有资源业务员。
现在营业区现状是完全以个险销售为主，业务员的考核晋升有基本法，业务推动有个险方案，业务员展业工具完全以个险产品为主开发，职场布置也是以销售的产品、推动的节奏为主。一个新人进入营业区，从新人班到新兵营再到转正，都是新专老师负责，3个月后是老人由督导老师负责。新专、督导老师每天是按照中支和区经理的要求在做，业务员天天也是在跟他们打交道，对他们很了解，也跟他们交流的更多，再就是整个业务推动的节奏也很快，压力蛮大的，没有过多的时间去开展法人业务，也没过多的时间去学习法人产品，因为留给交叉专员的时间不多，这样业务员对团险专业技能不熟悉，投保规则不是很了解，从这样来看我们不能在政策上和行政上去做出什么，只能更好的融入，一个是交叉专员的融入，一个是产品的融入。
营业区业务员展业最后到促成，不可缺少的一样工具是计划书。卡单是所有业务员都可以销售的，大多数客户也是可以接受的，我们可以把它做到计划书当中，通过不同的卡单和不同的新华产品的组合销售让客户保障最大化。主要可以通过方案的引导，和典范的分享，促使通过计划书捆绑销售卡单的业务员，在享受本月方案不再需要购买卡单，对于要享受方案要购买卡单业务员也有抵触情绪。同时可以避免月底扎堆激活单卡现象发生，导致无法进入新华网站很慢，可能发生很多一些不必要的麻烦。
如果把卡单做到计划书中，这样的话营业区的新专督导老师就要花时间跟业务员去讲解卡单的知识，不然业务员无法更好展业，让更多的业务员了解卡单，从而了解团险，有更多的机会去找交叉专员，通过多次的接触，交叉专员也有更多的时间去了解业务员的信息，从而对客户进行深度挖掘。
扩展阅读：保险销售计划书
保险销售计划书
所选产品：
CPIC鸿鑫人生两全保险产品特色：
巧理财终身年年祝福金巧保值七十还本祝寿金巧增值复利累积红利金巧防范抵御风险保障金巧关怀加倍体贴关爱金巧呵护人性彰显豁免金巧心思指定日期送礼金产品简介：
鸿鑫人生两全保险属于一种分红型保险。自合同生效日期每年可享有一笔相当于基本保险金额9%的祝福金；除此之外，在70周岁时，还可以领取一笔相当于主险保费总额的祝寿金；如不将他们取出还可留在公司账户累计升息，如有重大事故或是身故都会有一笔可观的补偿费用。而领取祝福金的时间可以自己制定生日、结婚纪念日等均可。我们的投保范围是出生满30天至60周岁均可购买，缴费方式分为3年、5年、10年、20年限交的方式。保险期间为合同生效之日起，直至被保险人终身。产品理念：
在特殊的日子里，为您的父母、妻子（先生）、孩子送上一份特殊的礼物，彰显您对他们特殊的爱。不可言喻，直至心底！推销思路：
目前很多家庭较其收入和保障来讲显得十分不足，而且很多家庭也没有养老计划，只是由单纯的健康计划，对于教育方面的计划做的也不是很完善。甚至很多家庭都只有基本的社会保障。这些是远远不足的，需要商业保险来补充或是弥补家庭的不足。推销流程:
电话约访→寒暄赞美、目的→强化风险意识→转入保险→产品说明→促成→拒绝处理推销策略：
在产品推出时，做一个好的产品广告。让大家知道我们的产品，以至于在向他们推荐时
不会让他们感到陌生。从而也对销售有进一步帮助。
主要针对一些收入稳定的家庭。在邀请到场参加产品发布会，或是上门拜访，电话访谈
过程中，针对他的需求讲解我们的产品。让客户感受到我们是真心的为客户着想，以他们的利益为出发点。主要以真诚、坚持、热情的心态，行为和客户交流。以致最后达成双方的协议。推销步骤：
寻找客户在各大银行、证券交易所、商场门口、居住小区内设服务点。并在其附近发送宣传单、宣传手册等。对于一些有意向的客户，让他们填写资料、问卷。了解客户再回首的资料中，搜取有关信息，将潜在客户挖掘出来，继续跟进。产品介绍对大部分合适的客户人群，电话联系。请他们来聆听产品发布会。产品发布会结束后对客户做详细的调查问卷。和此时决定好的客户签单。在前三个月保持较频繁的联系。对其他一些有较深意向的客户继续跟进。
客户跟进产品发布会结束后的一段时间是发展客户的黄金时间，在此阶段，保持和客户通电话，最好是约见客户。
约见客户约见地点选在离客户工作、住址接近的地方的咖啡厅、茶馆等以方便客户。也可在客户允许的情况下在办公室见面。双方面谈在面谈过程中，先和客户聊聊天，拉近彼此间的关系；之后在给客户将一个准本的真是的故事，上方产生共鸣。晓之以理，动之以情。成功签单双方达成协议，签订合同。
售后服务好的产品理所当然应该有好的售后服务。在签单后，我们会整理客户资料，在保单出售后的时间里，不定期的和客户联系，及时解答客户所有的疑问、
要求。在客户生日或其它重要时间里送上我们的祝福，祝福信息，祝福贺卡都是不错的选择等等。以此来发展更多的客户。我们坚信，好广告不如好口碑。
异议处理：
电话访问过程中
问题一：对不起，我没时间
处理：可以理解，我也总是时间不够用，不过只要给我三分钟，您就会相信，这是个对您绝对重要的产品。
问题二：不好意思，我现在没有空
处理：没有关系，我等会再打给您。
问题三：这样子吧，你把资料寄给我，我看过后找你
处理：您这么忙，估计您也没有多余的时间看资料，我们的资料都是精心设计过的，对每一位客户都有其不同的特点，不如我们约个时间，我花20到30分钟时间给您讲解，您看好吗？绝对不会耽误您太对时间。问题四：我买过保险了，不用再买了，谢谢
处理：客户，向您这样的成功人士买了保险是理所当然，不知道您买的是什么类型的保障呢？不如这样，我们约个时间见面，我可以帮您分析一下您现有的保障，看您是否还需要不加一些其他方面的保障好吧！问题五：对不起，我对保险没兴趣
处理：我完全理解，客户，要您对不知道有什么好处的东西感兴趣实在是强人所难。有问题，有疑虑也是十分理所当然的。正因如此，我才想向您亲自介绍或说明。星期一或是星期三下午来拜访您，为您解答，您看好吗？面谈过程中
问题一：我现在还年轻，保险就等年纪大一些之后再说吧
处理：俗话说，夕阳无限好，只要遭规划。一个人到了老年穷困潦倒，不是因为他年轻时做错了什么而是他年轻时什么也没做，您现在这么成功更应该为以后做规划问题二：我现在每个月都会存一笔钱作为不时之需
处理：是的，您很有远见，可是您现在所存的钱只是一笔固定的没有任何收益的资金，假如有一天发生了重要的事情，而您有急需一大笔资金怎么办，我们推出的新产品是一个保障和收益的结合体，在您拥有保障的同时会得到相应的利益回报。对您以后和仔仔的教育基金或是养老都有一份保障。问题三：你们的保险好是好，但是我觉得太贵了
处理：客户，这份计划的确保额较高，保费也比较贵，但是，它的价值却更高。其实保险费就是生活费的缩影，他们的比例是固定的，真正诡的是生活费，而不是保险费。如果今天我们省了保险费，那也可能代表将来我们和我们的家人要过艰辛的日子，买保险不是在花钱。而是在攒钱。我们所缴纳的保险费是不会消失的，他会在一定的时候加倍的返回给我们
（以上异议仅供参考）
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