反洗工作总结

时间：2019-05-29 04:42:55 网站：公文素材库

反洗工作总结

上半年反洗钱工作总结

201*年上半年，支行在上级行和当地人行的指导、帮助下，紧紧围绕改革发展大局，以提高风险防控能力和经营效益为核心，不断加大反洗钱工作力度，努力提高内控管理水平和服务水平，有力促进边疆金融的稳健发展。并根据临银检验字[201*]第5号《中国人民银行临沧市中心支行、国家外汇管理局临沧市中心支局执法检查通知书》精神，及时传达通知，认真组织辖内机构进行自查，并将自查情况，数据信息及存在问题进行整改，在查缺补漏中及时报送相关机构，做好配合人民银行现场检查的基础性工作，

一、县情行情

XX县地处祖国西南中缅边境，边境线157公里，为革命老区，全国两，总人口17万人，世居佤、傣、汉等26个民族，其中佤族占85%，五十年代初从半原始社会进入社会主义社会，社会文明起步晚，各项基础较为薄弱，95%以上为山区，以农业为主,缅北广大地区普遍使用人民币，这使边境人民币体外循环量较大。

支行现有在职干部员工49人，其中营业机构人员24人，机关部室人员26人，设综合管理部、财会运营部、客户部三个职能部门，辖设支行营业室、分理处二个营业机构。承办公众存款、各项贷款、结算、汇兑、代理保险、基金、理财等中间业务，为满足社会公众经济金融生活需要不断努力提高服务质量和水平。

二、反洗钱工作情况

在人行、银监局和农行上级行的严格指导下，通过全行不懈努力，农行支行反洗钱工作已经步入稳步实施的轨道，在预防、打击洗钱犯罪活动和加强内部控制管理方面，取得了明显成效。

（一）反洗钱组织机构健全

1、是适时调整由行长为组长、分管副行长为副组长、各部门各网点负责人为成员的反洗钱工作领导小组，在支行财会运营部设立反洗钱工作办公室，明确办公室主任和成员工作职责。2、是明确各级反洗钱联络员，设4名反洗钱联络员，支行设1名反洗钱兼职综合报告员，各营业机构分别设1名反洗钱员，全行反洗钱一线岗位人员达27人，占全行员工的55%，为有效履行反洗钱职责提供了坚实的组织保证。3、是加强管理职能。反洗钱主管部门充分发挥组织管理职责，克服困难，采取措施，积极协调各部门，努力推进反洗钱工作的开展，促进反洗钱工作与各项业务同步发展。

（二）不断完善反洗钱工作制度

根据营业机构所处社会环境，结合反洗钱工作要求，把支行营业室和分理处作为高风险网点来重点指导监督反洗钱工作，这两个网点更接近边境，涉外客商和边民客户较多。分理处地处乡镇，业务规模较小，主要客户为乡镇公职人员、村寨民众、正常企业客户等，所以我行作为反洗钱一般网点来监测。

(三)提高反洗钱工作规章制度执行的自觉性

随着国家反洗钱法律法规的不断完善健全和反洗钱工作力度的不断加大，农行支行干部员工对反洗钱工作的认识有很大提高，从简

单的履行义务主动向内控合规和防范风险转变，执行反洗钱规章制度的自觉性明显增强，加强对反洗钱工作要点的实施，和内部工作部门职责的履行，使反洗钱工作得到顺利进行，并取得实效。（四）采取的工作措施

1、是不断加强客户身份识别工作。采取多种措施，利用科技手段，使用ABIS中联网核查系统和办公网联网核查公民身份信系统，提高营业机构客户身份识别的有效性和准确性。

2、是加强大额交易和可疑交易报送工作。我行有针对性的对部分重点关注客户实施分层次、不同标准、不同级别监测，以不同的信息报送方式，及时、正确、完整报送监测客户大额交易和可疑交易信息，半年来，全行在帐户、身份识别、大额、可疑交易方面做了大量艰苦细致有效的工作，上报大额交易1206笔88402万元，可疑1395笔72458万元，及时处理重点可疑报送4笔、9494万元，同时纸质报送人行、公安局，并做好相关沟通协调工作。分层次、范围的开会学习，以会代训，宣传培训4次，以职工大会、行务会议、行长办公会的形式主要学习“一法四规”和《反洗钱非现场监管办法》、《中国农业银行云南省分行201*年反洗钱工作要点》。法律规章、业务规程。侧重于外部、多形式的专项宣传培训1次，散发宣传手册、小知识手册300余份，讲解、咨询解答、柜台宣传二千多人次，提高了我行广大员工对反洗钱工作重要性和必要性的认识，使其转变思想观念，增强责任感和使命感，进一步严格履行反洗钱义务，认真执行反洗钱规定，进一步加强风险防范意识，提高风险控制能力，也使我城

镇居民对反洗钱工作有了一个明显的认识和了解，初浅掌握其相关知识，明白反洗钱的内容、范围、形式、洗钱渠道以及反洗钱的目的，从而对反洗钱工作起到显明的积极作用。龙其在我佤族自治，地处边陲，少数民族聚居地，与缅甸相邻的高风险地区，显得具有十分重要的意义和作用。以市分行为主的反洗钱现场工作督导1次，有效提高我行反洗钱职责的执行力、工作业务水平。

总之，经过支行领导层的重视、员工团结协作，知难而上，紧紧围绕反洗钱工作夯实基础，反洗钱工作从无到有，从被动到主动，在摸索中前进，实践中取得了进展，不但为推进我行反洗钱工作开好了头、起好了步，也较好的履行了法律责任。

三、反洗钱工作存在的问题和努力方向

（一）是加大科技支撑力度。经过几年的反洗钱工作实践，农行支行反洗钱工作虽然已经走上制度化、规范化轨道，但目前仍有不少相关工作在摸索当中，仍有工作经验不足情况，需要更加科学化、制度化、操作性强、简便易行的管理操作科技系统来支撑，才能适应我国反洗钱工作的需要和要求。系统设置较为繁杂，业务适应性有待提高。

（二）是人员偏少，年龄结构矛盾突出，30岁以下员工仅2人，30岁至40岁十余人，40岁以上占比近60%，人少事多矛盾较为突出.

(三)反洗钱岗位的人员都是兼职，工作任务繁重、压力较大，对反洗钱的工作的操作流程和制度规定学习不够，造成有些业务操作不尽人意。也出现盲目性、重复劳动情况。识别可疑交易报告的人工

分析和甄别能力有待提高，认真做好信息补正工作。

（四）认真按照人行、外管局执法检查事实认定书指出问题、不足，加强学习、培训、宣传等记录不全问题。及时对高风险等级客户或者账户进行审核。

农行XX支行

扩展阅读：中支201*年工作总结

中支201*年工作总结

201*年，我辖人民银行系统根据上级行总体工作部署，按照中支党委“建一流班子、带一流队伍、树一流行风、创一流业绩”的总体工作目标和“强化学习、严格管理、务实创新、开拓进取”的总体要求，坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，以科学发展观统领工作全局，全面落实全国金融工作会议和总、分行工作会议精神，切实抓好十七大精神的学习宣传和贯彻，加强班子和队伍建设，强化内控管理，围绕货币政策执行、维护金融稳定、推动金融改革创新、开展金融服务等方面认真履职，经过全辖干部职工的共同努力，全辖常规工作有序开展、重点工作扎实推进、创新工作取得突破，实现了全年全系统的安全运行，为辖区经济社会又好又快发展作出了人民银行应有的努力和贡献。

一、抓班子、带队伍、强管理，常规工作有序开展（一）坚持开展“五讲”活动，班子建设呈现新局面（二）全面实施“六抓”工程，队伍建设取得新突破

（三）狠抓惩防体系建设，党风廉政建设和反腐败工作有新进展（四）强化规范安全高效理念，机关管理推出新举措（五）增强服务意识，金融服务水平实现新提高

加强发行基金调拨管理，合理调剂券别结构，确保了发行基金安全和辖区正常现金供应；积极开展反假宣传和鉴别工作，建立反假货币工作站点1,113个，反假货币网络初步形成。加强国库资金核算管理，认真做好政府收支分类改革和扩权试点县（市）改革工作，大力推动财税库银横向联网建设，国库工作成效明显；加强银行账户管理，顺利完成银行账户管理系统（二期）、支票影像交换系统的上线工作，实现了公民身份信息的全国联网核查；督促金融机构不断改进支付结算服务，组织召开银行卡产业发展座谈会，加大银行卡宣传力度，努力改善用卡环境，有效推动银行卡产业加快发展；认真开展城镇居民储户调查、企业景气调查等制度性调查，微观经济主体信息监测反馈更加快速准确；认真贯彻金融统计制度，健全重点行业统计监测，注重金融统计数据分析运用，金融统计信息服务质量不断提高；加强信息安全管理，技术支持保障更加可靠，各业务系统运行质量和安全性进一步提升。二、重点工作扎实推进(一)货币信贷政策得到有效贯彻

一是在深入领会和准确把握国家有关宏观调控政策指向的基础上，结合市委、市政府提出的“两强立市”、“三千工程”和“四建工作”，制定出台了201*年信贷指导意见，明确了辖区年度信贷工作总体思路和目标措施。二是积极构建货币信贷政策传导机制，确保中央货币信贷政策和金融调控措施的落实。三是加强了对地方法人金融机构的资金监测和信贷资金营运指导管理，农村信用社的信贷规模得到了有效控制。四是坚持按季牵头组织召开金融形势分析会，加强对辖区经济金融运行基本态势特别是与银行流动性相关指标的监测分析，适时提示和传递宏观调控信号，引导信贷资金向辖区优势产业流动，加大对骨干工业企业、农业产业化龙头企业、优质中小企业和自主创新、节能环保型产业以及国民经济发展相关薄弱环节的信贷支持；同时，积极引导金融机构认真落实金融惠民措施和房地产信贷调控政策措施，“区别对待、有保有压”的信贷政策在辖区得到了有效贯彻落实，促进了辖区信贷结构的调整和优化。（二）辖区金融生态环境进一步改善

一是抓住全省推进金融生态环境建设和资阳市“信用年建设”活动的有利时机，面向各方积极宣传金融生态环境建设的重要性和必要性，金融风险意识和金融生态理念逐步被社会各界接受和重视；主动加强向市委市政府的工作汇报和工作衔接，推动市政府制定下发了《关于进一步加强金融生态环境建设的意见》，促进了全市金融生态环境建设的深入开展。二是努力促进信用意识提升和信用价值培育。三是按照牵头制订了信用评级工作方案和管理办法，代市政府草拟了《关于开展信贷市场企业主体信用评级工作的通知》，在全市范围开展了信贷市场企业主体信用评级工作，并探索建立了金融机构内外企业信用评级结果运用制度。四是积极推动政府改善行政环境、司法环境、信用环境、市场环境，规范中介服务市场，探索建立失信惩戒机制，牵头制定了《资阳市集中整治恶意逃废银行债务专项活动工作方案》，推动市政府自8月份正式在全市开展打击逃废银行债务专项活动。

（三）为地方党委政府参谋划策作用得到发挥

一是向市政府专题上报了《资阳市金融产业发展对策建议》，从指导思想、目标任务、战略措施等方面为政府实施金融产业化发展战略理清了思路。二是建议并积极推动成立了市政府“金融财贸办公室”，全市金融协调、服务、管理工作得以进一步规范和加强。三是加强对“工业强市”和“社会主义新农村建设”金融支持措施的研究，支持“六方合作”的深入推进，专题组织了“五方联动”机制调查，向市政府报送了《金融部门对“五方联动”融资机制的建议》，推进了该机制的不断完善。四是在实施“五方联动”、信用年建设、打击逃废银行债务、信用体系建设等工作中，注意了解、收集、掌握、反馈有关情况，加强与相关部门的沟通、协作，发挥主观能动性，主动承担有关工作方案（实施意见）的制定，较好地掌握了工作动权，有效地发挥了人民银行的作用，在一些工作上较好发挥了主导作用。（四）维护金融稳定工作措施扎实

一是建立和完善金融市场综合监测分析制度，加强对金融市场监测分析和同业拆借限额管理，指导辖区农村信用社积极开展货币市场业务。二是做好利率监测月报试点工作，帮助农村信用社在竞争性农村金融市场和利率市场化环境下完善定价机制。三是探索建立民间借贷分析指标体系，拓展了民间借贷监测分析的深度和广度，民间借贷监测工作进一步加强。四是在政府的支持下，与市统计局联合建立了“大金融”统计监测制度，密切监测辖区证券业、保险业整体风险状况及变动趋势，为维护辖区金融体系稳定和地方党委、政府全面掌握辖区金融业状况建立了信息支持体系。

（五）推动金融改革工作富有成效

一是密切关注和引导辖区国有银行分支机构的新机制的运行，指导和支持其大力开金融业务创新，提高金融服务水平。二是主动介入，加强对农村信用社改革及专项票据兑付的监测、指导。针对辖区农村信用社存在的问题，及时向市政府专题报告，提出系统的工作建议，并协调配合抓好落实,促进农村信用社在明晰产权关系、完善法人治理结构、加强经营管理方面取得实质性进展。

（六）信贷征信系统建设成效显著

将人民银行信贷征信系统建设和全市信用体系建设工程有机结合，进一步完善企业信用信息数据库和个人信用信息数据库，扩展非银行信用信息，发挥基础信用信息数据库的作用，加快中小企业非银行信用信息的采集，拓宽企业和个人两大征信系统服务范围，规范贷款卡的发放核准，认真处理信用报告查询及异议。同时，实现了与市“企业信用信息中心”的非银行信用信息共享。（七）初步建立了反洗钱工作机制

以《中华人民共和国反洗钱法》的颁布与实施为契机，认真组织对《反洗钱法》及相关法律法规制度的学习、宣传和贯彻执行。加强银行业金融机构反洗钱工作现场检查，搞好辖内反洗钱内控体系建设的指导和督促，组织召开反洗钱工作联席会和业务培训，初步建立了“银行、证券、保险业”反洗钱工作体系，为辖区反洗钱工作的深入开展奠定了基础。（八）外汇管理和服务水平进一步提高

一是树立均衡管理理念，制定实施《资阳市外汇指定银行个人结售汇业务核查通报制度》和《资阳市外汇指定银行外汇业务合规性考评暂行办法》，帮助相关银行和企业提高外汇管理能力和规避风险能力。二是深入开展外汇资金流入及结汇检查和其他专项检查，并加强对资金流出入管理和对跨境外汇收支的监测分析，外汇管理规范有序。三是对辖内涉外企业全面开展外汇政策和外汇业务知识培训，帮助外贸企业提高管理和防范风险能力，支持和鼓励企业“走出去”，有效促进全市涉外经济健康发展。截止12月底，全辖涉外收支1.03亿美元，实现进出口总额1.44亿美元。

（九）内控管理措施进一步落实三、创新性工作取得突破

（一）农村信用体系建设取得初步成效

201*年我市被确定为全省农村信用体系建设四个试点地区之一。试点工作中，广泛征求意见，精心制定试点工作方案，科学设计信用乡镇、信用村评定办法和农户信用评分指标体系；主动向市政府有关领导汇报，积极争取工作支持，市政府成立了由分管领导任组长、我中支牵头、相关部门和涉农金融机构参与的农村信用体系建设领导小组，向全市批转了我中支的《农村信用体系建设试点方案》和《信用乡镇、信用村的评定办法》，将农村信用体系建设工作纳入政府目标考核管理，全市以信用农户、信用乡镇评定和完善乡（村）办企业信用档案、信用信息管理制度、信用失信惩罚机制等为主要内容的农村信用体系建设全面开展。（二）积极推动中小企业融资机制创新

一是积极支持和促进“六方合作＋保险”金融支农模式提质扩面，促进农村产业与农村金融的有效结合。二是积极参与和推动中小企业融资“五方联动”机制建设。在市政府提出“五方联动”机制建设思路后，积极组织金融机构开展讨论，统一思想认识，深入开展调查研究，针对存在问题及时提出完善方案，推动该机制取得了较好的阶段性成果。（三）金融宣传工作取得创新突破

围绕金融基本知识和法律法规、金融生态环境和社会信用、金融服务和业务、金融改革和稳定等重点热点内容，同地方媒体广泛合作，加强金融知识宣传内容；向市、县党政领导和经济主管部门赠阅《金融知识国民读本》400余册，自行编印包含有11个方面内容的《金融知识宣传手册》10,000册，免费赠送给辖内乡镇、村（社区）、学校和企业；在认真组织开展金融知识集中宣传月活动基础上，引导金融机构多形式开展柜台宣传、上街下乡宣传。（四）依法行政和行政执法工作进一步推进和创新

强化金融法制工作，结合“五五”普法工作的开展，积极参与市政府法制宣传长廊建设，深入贯彻《全面推进依法行政实施纲要》，切实抓好干部职工法律法规学习。健全依法行政工作机制，加强法律指导、监督和跟踪服务，严格行政处罚程序，有效规范了执法行为；围绕反洗钱、人民币账户管理、国库管理、人民币管理、外汇管理等重点，建立试行了综合行政执法制度。

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