建信人寿保险有限公司常州中心支公司风险防范的工作报告
建信人寿保险有限公司常州中心支公司风险防范的工作报告
建信人寿保险有限公司常州中心支公司（以下简称“常州中支”）于201*年11月18日正式开业成立，目前主要开展银行代理保险和团体人身险保险业务。建信人寿系中国建设银行的子公司，所以现在银保主要销售渠道是通过建设银行。自开业以来，常州中支一直高度重视合规和风险防范工作，对外坚持以客户需求为导向，按监管机关的相关要求合规展业；对内加强内控体系的建设，根据保险行业监管及总、分公司要求积极落实各项风险管控措施，为公司健康、持续发展夯实基础。根据监管部门的监管精神，以及总、分公司的相关要求，常州中支将治理销售误导工作作为一个核心的专项工作。中支管理层高度重视，认真组织，积极布置，多层次地开展各项工作来做好相关的治理工作。
一、管理层高度重视，加强相关工作的组织领导。201*年始，为贯彻落实全国保险监管工作会议和人身保险业综合治理销售误导工作会议精神，做好人身保险销售误导治理工作，切实保护保险消费者合法权益，按《关于开展人身保险业销售误导自查自纠工作的通知》的要求及建信人寿保险有限公司总公司和江苏分公司有关治理销售误导的工作要求，常州中支公司成立了以总经理汤文英为组长，中支各部门负责人为组员的常州中支自查自纠工作小组，统一组织规划，协调各方面资源对常州中支已发生的业务展开了全方位的自查自纠工作。在开展自查自纠工作前，常州中支公司组织全体员工认真学习了监管的相关文件，使所有员工认识到治理销售误导工作是关乎整个行业发展的大事，从而统一员工思想、端正员工态度，让全体员工全身心地投入到治理工作中。
（一）销售资格检查情况
中支自查自纠小组，对中支所有的销售人员的从业资格证书进行了检查，经过检查，全部持有有效的保险代理人资格证书，对其中资格证书于半年内将要到期的人员，检查小组已以书面形式提醒其本人进行提前年审。同时检查小组也对与我中支银行保险合作的银行网点进行了检查，经过检查与我中支有合作的银行网点共有98个，均有兼业代理许可证。符合保监和银监要求。
（二）销售培训检查情况
自查自纠小组对中支销售培训进行了检查，按中支销售培训制度要求，各销售部门除了早夕会外，每周不少于一次专项培训。自查自纠小组对培训内容也进行了审核，均符合监管部门的要求。
（三）宣传资料检查情况
中支使用的各项宣传资料和各种宣传用品均由建信人寿保险有限公司总公司统一印制下发，在自查自纠中未发现有违规现象发生。（四）销售行为检查情况
中支自查自纠小组通过走访网点，抽查客户，组织人员暗访等措施。在对银保业务的销售行为检查中，自查自纠小组发现，中支个别销售人员在对网点人员进行产品培训时，有将保险产品类比银行储蓄产品的行为，自查自纠小组及时进行了整改。由中支风险防范岗专人对该销售人员进行了谈话，指出其在网点产品培训中的错误行为，并再次单独对该销售人员进行产品培训，纠正其对保险产品的错误认识，并再次派专人到该网点进行产品培训，深入细致地将公司产品进行了讲解。中支自查自纠小组高度重视这个个案，对全体银行代理保险部的销售人员进行了再次的产品和销售培训及销售话术合规演练。（五）客户回访检查情况
我中支所有发生的业务都由总公司400电话回访中心进行电话回访，自查自纠小组按照江苏分公司的统一部署，对回访录音进行了抽查。201*年3月23日常州保险行业协会对我中支的保单电话回访进行了检查，抽查中总的情况是良好的，但是发现个别客户对保险责任和责任免除及犹豫期概念模糊，我中支公司对已经发现的问题，采取再次电话回访、上门约谈客户等方法将暴露出来的问题逐一解决。同时针对这一问题，于201*年3月25日对销售人员进行了再次培训，学习监管部门的相关文件，按照监管要求，要求销售人员在销售中对客户必须知晓的事项必须逐一进行解释。在201*年9月常州保险行业协会再次我对我公司进行了电话回访的抽查工作，此次检查结果良好，未再有问题发生。在201*年整年度工作中，无客户投诉。
（六）销售品质检查情况
我中支公司建立伊始，就根据总分公司相关规定，制定了针对销售品质管理制度，每月中支风险岗都会对当月的销售品质管理进行检查和分析。对将误导宣传、夸大收益、代签名等问题纳入考核范围；建立了对销售误导的责任追究制度，一但发现问题绝不姑息，对当事人将采取降级、处分、劝退等措施。在本次自查自纠中，未发现有严重违规现象。（七）客户投诉检查情况
针对客户投诉管理，中支按照监管和总分公司的规定建立了电话、柜面和总经理接待日等等多种投诉渠道，建立了完善的客户投诉处理机制，及时受理并处理客户的投诉。中支开业迄今，尚未收到客户投诉案例。
二、在积极开展专项的治理销售误导工作的同时，常州中支管理层高度重视风险防范工作，将其作为公司管理的重要组成部分。常州中支在成立伊始，就按监管部门以及总分公司的要求建立了运营风险管理体系，采用三道风险防线模式，有效的管控机构的各种运营风险。一是由常州中支各业务部门严格执行公司的制度和流程，来作为公司风险防范的第一道防线；二是由常州中支的风险管理部门-综合行政部，通过执行由总公司和分公司制定的相关企业内控及风险管理政策与流程来指导、监督各运营部门做好相关内控工作，作为公司风险防范的二道防线；三是总公司审计部门将定期对中支公司内控制度的健全性，合理性和有效性进行审计，形成公司风险管理的第三道防线。
针对一、二道防线，常州中支今年主要开展以下工作，来做实相关的风险防范工作。
（一）加强一线部门对风险防范的认识，强化责任感，变被动为主动，使一道防针切实地发挥作用。由于一线业务部门对相关业务流程更加了解，所以业务部门对相关风险的了解务必会比风险管控部门更加准确，但一线业务部门存在风险认识不足的问题，有时会认为风险防范工作与已无关，从而影响了一道防线的管控效果。针对以上问题，常州中支一是通过培训交流，加强一线部门对风险管控工作的认识，使他们意识到他们自身是风险的第一责任人，从而加强他们在工作中的主动性。二是加强一线业务部门对监管和公司管控要求的了解。通过反复学习监管和总分公司的相关文件，提高其风险防范意识。
（二）提高常州中支风险管控部门的专业能力，使二道防线切实发挥监督作用。常州中支的综合行政部为公司的风险管控部门，中支公司的风险管理岗现由综合行政部主管钱强兼任。现阶段，综合行政部通过根据每月的风险事件上报，来指出当月出现的风险点和风险隐患；同时在每周的中支部门主管例会上对风险防范工作进行通报。下一阶段，常州中支风险管控部门将进一步提高专业能力，通过学习运用分公司的风险管控工具，来加强对业务一线部门管控工作的指导和监督，从而真正有效的管控中支机构的各种经营风险。
三、常州中支成立一年多时间，满期兑付的情况尚未有发生。但是本着对公司及客户负责的认真态度，按监管及总、分公司的要求，中支公司设立重大退保应急领导小组，负责重大退保应急处置的决策与指挥，由总经理任组长，中支公司客户服务部、银行保险部、个人业务部、团险业务部、综合行政部等相关部门主管为小组成员。同时也做了群体兑付的应急预案。一旦有紧急情况发生，我们将严格按照预案执行，妥善处理，维护社会安定，保障公司健康、稳定、有序发展。
建信人寿保险有限公司常州中心支公司201*-3-16
扩展阅读：公司历程和公司荣誉
建信人寿--公司历程和公司荣誉
201*-02-2022:28浏览：14分类：公司介绍
建信人寿--公司历程和公司荣誉
公司历程：
201*-8建信人寿为公司一名投保“贷无忧”意外伤害保险的出险客户赔付500万元，创下了国内意外险单人单笔赔付金额的最高纪录。
201*-7-27中国保险监督管理委员会批复建信人寿保险有限公司注册资本变更为45亿元人民币。
201*-6-15建信人寿青岛分公司正式成立。201*-6-5建信人寿保险有限公司工会成立。
201*-4-6建信人寿保险有限公司党委成立。
201*-3-15建信人寿苏州中心支公司正式成立。（201*年8月17日，改建为苏州分公司）
201*-12-29建信人寿山东分公司正式成立。201*-12-9建信人寿北京分公司正式成立。
201*-11-9建信人寿深圳中心支公司正式成立。（201*年7月16日，改建为深圳分公司）
201*-9-28中国保险监督管理委员会批复建信人寿保险有限公司注册资本变更为11.8亿元人民币。
201*-7-22建信人寿保险有限公司在上海揭牌成立。
201*-7-6上海市工商行政管理局正式核准我司企业法人营业执照变更事项，自该日起我司正式更名为建信人寿。201*-6-7中国保监会正式批复同意我司名称变更为“建信人寿保险有限公司”；同意我司业务范围调整为“人寿保险、健康保险、意外伤害保险等各类人身保险业务；上述业务的再保险业务；国家法律、法规允许的保险资金运用业务；经中国保监会批准的其他业务”。201*-3-31中国保监会正式批复我司股东由荷兰保险国际有限公司和中国太平洋保险(集团)股份有限公司变更为中国建设银行股份有限公司（持股51%）、中国人寿保险股份有限公司(台湾)（持股19.9%）、中国建银投资有限责任公司（持股19.35%）、上海锦江国际投资管理有限公司（持股4.90%）和上海华旭投资有限公司（持股4.85%）。
201*公司将400-8855-668热线电话集中到上海一地，通过建立标准化流程、制定统一培训计划和回访话术等措施，为客户提供了更高品质的电话服务。公司荣誉：
201*-12-18由解放日报主办、上海复旦大学金融研究中心协办的“第八届上海优秀服务保险公司评选”结果揭晓。建信人寿获得“卓越服务奖”。
201*-11-21由和讯网发起、中国证券市场研究设计中心（SEEC）等机构联合主办的大型网络评选活动“第十届中国财经风云榜保险业战略发展峰会”在京举行。建信人寿荣获“最具成长力保险公司”奖。
201*-11-5由国内主流财经媒体《理财周报》发起主办的第五届中国保险业权威评选活动“中国百万中产家庭首选保险品牌榜”颁奖典礼在北京召开，建信人寿荣获“最佳成长性保险公司”奖。
201*-7-11由《中国保险报》、中保网举办的“201*中国保险年度人物评选活动”结果正式揭晓，建信人寿董事长王军当选中国保险年度人物。
201*-5-19由解放日报、上海财经大学主办的“上海优秀服务保险公司”评选颁奖典礼在上海财经大学召开，公司荣获第七届上海优秀服务保险公司评选“最佳专业服务奖”。201*-4-18由中国保险报、中保网及新浪网联合举办的“201*年度保险产品”评选活动获奖产品揭晓，建信人寿银行保险渠道产品“龙行无忧意外保险保障计划”和“金富人生两全保险（分红型）”分别获得“年度意外保险产品”和“年度分红两全保险产品”奖项。201*-3-2201*年国内权威财经媒体《21世纪经济报道》发布《201*年亚洲保险公司竞争力排名研究报告》，建信人寿在国内寿险公司竞争力排名中列第八位。
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