镇201*年度 基本农田保护工作情况汇报Microsoft Word 文档 (2)
横沟市镇201*年度
开展基本农田保护工作的情况汇报
尊敬的各位领导：
首先热烈欢迎各位领导到横沟市镇检查指导工作。201*年以来，为认真贯彻落实《中华人民共和国土地管理法》和《基本农田保护条例》、严格基本农田红线不动摇，切实保护好、管理好我镇的基本农田，实现我镇的基本农田保护率不降低，耕地保有量不减少的工作目标，我镇认真开展了基本农田保护工作。现将工作情况简要汇报如下。
一、基本情况
横沟市镇地处石首市东北部，现辖18个村、1个居民社区，人口4201*人，耕地总面积4864.71公顷，基本农田保护面积4004.11公顷，保护率达到了82.3%。其中全镇划定基本农田片块143块，设保护标志牌115个。为了加强基本农田保护工作，镇上成立了领导小组1个，村上成立管护小组18个，确定基本农田保护信息联络员173人，聘请基本农田保护协管员18人。市与我镇签订责任书1份，乡镇与村签订责任书18份。
二、主要做法和采取的措施（一）宣传发动，认识到位。
近年来，横沟市镇积极强化群众基本农田保护意识，认真贯彻《基本农田保护条例》和《湖北省实施土地管理法办法》、《湖北省基本农田保护条例》以及省市区有关文件精神，把基本农田保护工作作为检验能不能正确处理当前与长远、局部与全局利益关系的一个重要标准，引导各部门和社会各界充分认识保护基本农田的重要性，从维护农民群众根本利益出发，将保护基本农田工作牢牢抓在手上，时时记在心上，扎实落实在行动上。（二）健全制度，考核到位
为进一步加强基本农田保护的监督检查和质量等级的提高，我们积极与相关部门密切配合，建立健全基本农田保护监管体系和管理制度，加大监督检查和宣传力度，提高基本农田保护全民意识，努力实现基本农田标准化、基础工作规范化、保护责任社会化、监督管理信息化。着重建立了保护责任制、用途管制制度、严格审批与占补平衡制度、质量保护制度、监督检查制度、统计核查制度和保护公示制度，把基本农田保护工作纳入到政府的重要日程，加强管理建设，促进了各项保护措施的落实。（三）周密组织，管理到位。
按照政府有文件或公告，有管护组织，有保护图件，有登记档案，有乡规民约，有保护协议或合同，有重点地片保护标志的“七有”标准做好基本农田保护的各项基础性工作。
1、加强组织领导，建立了领导机构及工作班子。按照市有关会议和文件精神，我镇及时成立了基本农田保护工作领导小组，由镇长任组长，分管土地管理的镇委组织委员、国土资源所所长任副组长，镇农业服务中心、国土资源所工作人员及各村村委会主任为成员，领导小组下设办公室（设在国土资源所内），由国土资源所所长任办公室主任，负责日常工作。在各村成立了由村党支部书记任组长，村委会主任为副组长，各村两委会成员为成员的基本农田管护小组。全镇成立了管护小组18个，联络员173人，做到了人员落实，职责明确。通过建立领导班子，加强了对基本农田保护工作的领导。
2、加强基本农田保护宣传力度。
各村建立了基本农田保护乡规民约，把珍惜资源，保护耕地写进了乡规民约，力争做到家喻户晓。在马家棚村、南洲子村等村建立了5个较大型的基本农田保护公示牌，将保护面积、地块、村组、农户等有关情况公开，接收群众监督。除了在6.25全国土地日期间开展系统全面的土地法宣传活动之外，在日常工作中也注意宣传基本农田保护的方针政策。
3、进一步加强基本农田质量保护
镇政府每年都要投入一定量的资金和技术支持，加强农田保护，提高基本农田质量。近两年来，镇上在市政府和上
级有关业务主管部门的大力支持下，积极向上争取横沟市镇永护片2.4万亩国家土地整理项目，现已开始项目设计，如果项目能早日实施，将使我镇农业基础设施条件明显改善，使基本农田质量进一步提高，切实提高基本农田的产出能力和抗御自然灾害的能力。
三、存在的问题和今后的打算
1、部分档案资料更新不够及时。镇村领导人事变动后没有及时变更下发新的领导小组成员文件，导致部分村社区干部职责不清，对基本农田保护工作存在的一些模糊认识没能及时消除。针对这一问题，我们将进一步开展自查自纠，按照“缺什么、补什么”的原则，做好各项基础性工作。
2、土地巡查执法难度大。因基层国土所只有三名工作人员，没有交通工具，开展土地执法巡查工作量多，难度大，需要我们在今后的工作中，尽力克服困难，更好的开展基本农田保护工作。
二一一年一月十三日
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目录
会议议程会议须知审议文件
1、中国民生银行股份有限公司201*年年度报告………………………………………………12、中国民生银行股份有限公司201*年度董事会工作报告……………………………………23、中国民生银行股份有限公司201*年度监事会工作报告……………………………………18
4、中国民生银行股份有限公司201*年度财务决算报告………………………………………35
5、中国民生银行股份有限公司201*年度利润分配预案………………………………………40
6、中国民生银行股份有限公司201*年度财务预算报告………………………………………41
7、关于聘请201*年度审计会计师事务所及其报酬的议案……………………………………42
8、关于修订《中国民生银行股份有限公司关联交易管理办法》的议案……………………439、关于公司前次募集资金使用情况说明的议案………………………………………………6110、关于授权董事会在香港择机发行人民币债券的议案………………………………………66
11、关于修订《中国民生银行股份有限公司章程》个别条款的议案…………………………69
12、关于变更公司注册资本的议案………………………………………………………………71
股东审议发言对议案投票表决休会、统计表决结果宣布表决结果宣读决议
会议议程
一、会议开幕致词二、宣读股东大会注意事项三、宣读投票表决程序四、审议议案
1、中国民生银行股份有限公司201*年年度报告；
2、中国民生银行股份有限公司201*年度董事会工作报告；3、中国民生银行股份有限公司201*年度监事会工作报告；4、中国民生银行股份有限公司201*年度财务决算报告；5、中国民生银行股份有限公司201*年度利润分配预案；6、中国民生银行股份有限公司201*年度财务预算报告；7、关于聘请201*年度审计会计师事务所及其报酬的议案；
8、关于修订《中国民生银行股份有限公司关联交易管理办法》的议案；9、关于公司前次募集资金使用情况说明的议案；
10、关于授权董事会在香港择机发行人民币债券的议案；
11、关于修订《中国民生银行股份有限公司章程》个别条款的议案；12、关于变更公司注册资本的议案。
五、股东审议发言六、对议案投票表决七、休会、统计表决结果八、宣布表决结果九、宣读决议十、宣读法律意见书十一、宣布会议闭幕
中国民生银行股份有限公司201*年年度股东大会注意事项
（201*年5月26日）
为了维护全体股东的合法权益，确保股东大会顺利进行，根据本公司上市地有关法律法规及《中国民生银行股东大会议事规则》，提请参会股东注意以下事项：
1、股东（或代理人）参加股东大会依法享有发言权、质询权、表决权等权利。股东参加股东大会，应认真履行其法定义务，不得侵犯其它股东的权益，不得扰乱大会的正常秩序。
2、股东（或代理人）要求在股东大会上审议发言的，应在发言议程进行前到发言登记处进行登记。大会主持人根据会议登记处提供的名单和顺序安排发言。股东提问应举手示意，并按照主持人的安排进行。
3、股东（或代理人）发言、质询总时间控制在30分钟之内。股东（或代理人）发言或提问应围绕本次会议议题进行，且简明扼要，每人不超过5分钟。
4、股东（或代理人）要求发言时，不得打断会议报告人的报告或其他股东的发言。在进行大会表决时，股东（或代理人）不进行大会发言。股东（或代理人）违反上述规定的发言，大会主持人可拒绝或制止。会议进行中只接受股东（或代理人）身份的人员发言和质询。
5、股东大会的议案采用记名方式投票逐项进行表决。为节省时间，各项表决案在同一份表决票上分别列出，请股东逐项填写，一次投票。会议将采用表决软件进行计票。6、根据公司章程和有关规定，本次股东大会的第九、十、十一、十二项议案为特别议案，须经参加表决的股东（或代理人）所持表决权的三分之二以上通过；其他议案为普通议案，须经参加表决的股东（或代理人）所持表决权的二分之一以上通过。
7、股东填写表决票时，应按要求认真填写，具体要求参见表决票注意事项，填写完毕，务必签署姓名，并将表决票投入票箱。未填、多填、字迹无法辨认、没有股东名称、没有投票人签名或未投票的，视为该股东放弃表决权利。
8、在会议进入表决程序后进场的股东（或代理人）不发给表决票。在进入表决程序前退场的股东，如有委托的，按照有关委托代理的规定办理。
9、本次会议接到一项临时提案，会议召集人已将该临时提案进行公告,并根据法
律法规规定及《公司章程》提交股东大会审议。
10、本次股东大会审议的议案无关联交易中国民生银行股份有限公司201*年年度报告
(201*年3月25日第五届董事会第十六次会议审议通过)各位股东：
公司201*年年度报告已经第五届董事会第十六次会议审议通过，现提请股东大会审议。中国民生银行股份有限公司201*年5月26日
中国民生银行股份有限公司201*年度董事会工作报告(201*年3月25日第五届董事会第十六次会议审议通过)各位股东：
《中国民生银行股份有限公司201*年度董事会工作报告》于201*年3月25日经本公司董事会审议通过。受本公司第五届董事会的委托，根据《中华人民共和国公司法》以及《中国民生银行股份有限公司章程》的规定，现向股东大会报告201*年度董事会的主要工作情况，请予审议。
一、201*年度董事会工作概况
201*年，本公司董事会严格遵照两地上市规则和《公司章程》的规定，在监管部门各项规章制度的指导下，勤勉忠实地履行各项职责，继续强化战略管理，推进业务结构转型和事业部改革，加强风险政策指导和风险评估，强化资本管理，高度重视信息科技治理，持续提升公司治理水平，圆满完成了各项工作。
（一）强化战略管理，推进业务结构转型和事业部改革，为“二次腾飞”插上两翼。
1、修订五年纲要，确立发展目标，明晰市场定位。201*年董事会结合本公司经营管理的实际需要，在前期工作的基础上，通过行内外调研、专家研讨论证等环节，修订了《五年发展纲要》。修订后的《五年发展纲要》进一步确立了“特色银行、效益银行”的发展目标，明晰了“民营企业的银行、小微企业的银行和高端零售客户的银行”的市场定位，并将民生银行总体发展战略概括为“一个长期愿景、两个发展目标、三个市场定位、四个实现策略、五个保障机制”，为各部门清晰地勾画出二次腾飞的“行军路线图”，使全行各项工作紧紧围绕着战略定位展开。通过修订五年发展纲要，我公司将以二次腾飞为目标，在保持业务规模同业排名稳步提高的前提下，重点提高公司效益和打造特色银行，持续稳健发展，实现民生银行综合竞争力的不断提升。
2、推动业务结构调整和战略转型，创办特色银行。201*年度董事会在“做民营企业的银行、小微企业的银行和高端零售客户的银行”这一市场定位的指导下，积极推动经营层进行业务结构的调整和转型。积极深化民企战略，实现民企客户数量及存贷款规模的双增长，提升中小企业金融业务专业化水平，细分市场，模式化开发客户，实现快速、协调发展；建立小微业务领先特色，提高对客户定价能力，建立民生小微金融品牌优势；加大对小微和民营企业主等高端客户综合开发，实施交叉销售，提高__金融服务水平和客户满意度。通过启动民企战略、大力发展中小、重拳出击小微业务、开发高端客户等一系列手段，实现了客户结构、业务结构和盈利结构显著优化，降低对传统粗放式增长模式的依赖，有利于我公司创办特色银行，提高资本使用效益，保持民生银行的可持续发展。
3、进一步深化事业部改革，全面规划流程银行建设。201*年，通过全面分析我公司金融事业部改革三年以来的运行情况，深入研究国际先进银行流程再造及事业部运行模式的成功经验，紧密结合中国市场环境及我公司实际，围绕战略目标，对事业部改革的目标模式、路径、实施步骤、推荐时间表和相关条件进行了具体设计，在全行基本形成“以客户为中心”的流程银行建设共识，为深化事业部改革、全面推进流程银行建设奠定了基础。确立公司化、金融整合、多元化团队的三大原则，具体设计现阶段事业部体制优化方案，积极稳妥推进事业部体制优化，促进事业部平稳、健康发展；根据流程银行建设总体规划，结合本年度业务发展重点，启动了201*年度流程银行十一项重点项目和十一项专项课题，积极推进改革创新。截至201*年末，项目和课题全部完成方案设计，大部分项目已进入实施阶段。通过强调统筹推进与规范管理，使我公司流程银行建设步入专业化、科学化发展轨道。
4、中间业务快速增长,收入结构优化效果显著。201*年度，在董事会推动业务结构转型和资本约束理念的指导下，我公司中间业务快速增长，实现了“量增质高”。净非利息收入占比15.8%（银行口径），剔除海通因素同比提高2.7个百分点，增长幅度在银行同业机构中位居首位，收入结构优化取得了明显效果。5、贯彻集团化管理思路，加强对外投资机构的指导和管理。201*年度，董事会根据我公司的总体发展战略和集团化管理要求，在总结前期经验的基础上，由董事会战略发展与投资管理委员会提出了我公司管理村镇银行的基本思路，即“统一规范发展、集中风险管控、资源互通共享、分散灵活经营”，以及通过两条线对村镇银行进行强化管理的方案。本年度，董事会积极探索完善村镇银行运营管理模式，继续强化村镇银行发展战略及经营策略方面的管理，引导村镇银行按照有利于风险控制、有利于持续提升效益、有利于做出特色的原则，形成各自的经营方针和思路，加强村镇银行流动性风险管理和内外部审计监督，完善并规范民生品牌对村镇银行的输出，统一并加快村镇银行的品牌建设。同时，董事会积极指导并协助民生金融租赁股份有限公司通过增资扩股、发行金融债、租赁资产转让等不同途径，突破资本瓶颈，逐步缓解流动性短板，以支撑其业务的迅猛发展；督促民生加银基金公司加快完善公司治理结构，不断提高公司治理水平，发挥我公司作为大股东对其指导作用。
（二）深化风险管理，加强对全行风险政策指导和风险评估，督促落实各项风险__制度，深入开展风险调研工作。201*年，本公司董事会充分发挥风险管理和风险监督的职能作用，加强风险政策的指导与落实，积极开展风险工作评估，加大力度督促落实监管部门风险政策，进一步加强风险管理的制度建设，从整体上加强了对公司经营风险的控制和管理，提高了董事会风险管理工作的深度和广度，促进风险管理水平的进一步提升。1、加强风险政策指导。为促进整体风险管控能力和管理水平的提升，在认真总结201*年《指导意见》的编制经验基础上，董事会在201*年初编制了《中国民生银行201*年度风险管理指导意见》（以下简称《指导意见》）。《指导意见》紧密结合宏观经济形势和银行风险管理工作实践，从做实、做细上下功夫，突出我公司向“民营企业、小微企业以及高端客户的特色效益银行”转型的战略思路，将监管部门“三个办法一个指引”等政策精神纳入董事会的风险政策，与董事会编制的《五年发展纲要》及总行各项风险政策紧密衔接，坚持把每一条政策细化到实处，做到可落实、可评估。201*年《指导意见》还首次针对大公司业务、中小企业业务、零售业务等重点业务条线分别进行了风险提示，对全行风险管理工作更具指导作用，在国内银行业中首开先河，充分体现了民生银行公司治理的先进性和创新性。在指导意见的推动下，全行风险治理的架构逐步形成，全面风险管理的思想深入人心，各项风险管理的规划和实施工作得以有条不紊地开展。
2、开展风险工作评估。为了发挥董事会的风险监督职能，201*年董事会风险管理委员会分别在6月下旬和年底开展了全行风险状况和风险管理的评估工作。通过行内访谈和数据资料的调阅，先后进行了风险状况识别、风险评估测试、确认风险评估框架等工作，进一步规范风险评估的内容、组织、时间表以及招标流程，最终出具了高质量的风险评估报告，为我公司不断完善风险管理工作提供了重要依据。通过开展风险评估工作，充分体现了董事会及其风险管理委员会在履行风险管理、指导与评估职责，以及完善风险治理方面的努力与尝试。
3、加大力度督促落实监管部门风险政策。201*年，董事会及风险管理委员会进一步加强对监管部门出台的各项风险政策的学习整理，并加大力度督促行内有关部门尽快落实。3月份，为更好地贯彻落实银监会有关流动性风险、声誉风险和科技信息风险的管理指引，董事会督促总行有关部门编制完成《流动性风险管理办法》、《201*年流动性风险控制指标》、《声誉风险管理专题报告》和《201*年信息科技风险管理年度报告》。这些报告分别对本公司流动性风险管理体系、控制指标体系、制度建设、信息披露等问题，声誉风险管理体系建设、授权建议、培训计划等问题，以及201*年度信息科技风险管理、信息安全、系统开发测试等问题提出了切实可行的实施方案与翔实说明，对切实落实监管政策、填补制度空白起到了积极的作用。_（三）加强资本管理，促进经营模式转变，提高经营效益。我行董事会大力倡导资本约束理念，督促高级管理层在资本约束下实施精细化管理，改变高资本消耗和粗放式的传统发展模式，提高资本收益率。为此，201*年度董事会采取了以下措施:一是贯彻《中国民生银行资本管理办法》，强化资本的筹划与管理，防止资本充足率失控，督促行内相关部门编制《中国民生银行资本管理办法实施细则》，通过具体的制度安排，保障董事会资本管理的目标明确、高效地向经营管理层传导，满足股东对提高资本使用效率的要求；二是依据《中国民生银行董事会资本分配与考核管理办法》，对高级管理层实施新的经营业绩考核指标体系，增加风险调整后资本收益率考核指标，强化资本收益水平的考核，提高资本配效率和使用效率；三是督促高级管理层建立以资本收益为核心的考核体制，开展对分支机构资本收益考核，促进各分支机构节约使用资本，引导分支机构转变经营理念和经营模式，大力发展中间收入业务，积极采取差异化发展政策，尽快改善客户结构、业务结构和盈利结构，提高资本收益和整体经营效益；四是定期评估资本使用状况，董事会战略发展与投资管理委员会于201*年度1月和6月，分别对201*年末和201*年上半年资本状况进行了评估并出具评估报告，加强董事会对资本使用的监督与管理；五是组织开展资本研究工作，协助银监会关于商业银行资本补充与资本约束的调研工作，并向银监会调研组提交《中国民生银行资本管理及补充工作汇报》，对本公司的资本管理架构、管理流程进行说明并提出工作建议。
（四）积极履行社会责任，继续提升公司形象，实现公司价值最大化。201*年度，我公司将绿色理念纳入发展战略，大力倡导绿色金融，积极倡导绿色办公，推行绿色采购，制定了切实可行的绿色办公管理措施，将环保融入到员工日常工作和生活之中；我公司热心社会公益事业，积极回馈社会，“中国民生银行公益捐赠基金”高效运行，受到社会各界好评；关注贫困地区发展，继续推广“信息扶贫模式”；支持教育、科研、卫生事业，员工捐款成立的“教育扶贫基金”，继续帮扶4个定点扶贫县；公司捐资设立“嫦娥工程奖励基金”，用于国家探月工程的人才激励和人才培养，助力我国航天事业发展；设立“民生指数研究专项基金”，支持全国人大财经委开展“民生指数研究”课题项目；持续捐赠“中华红丝带基金”，推动全国艾滋病防治工作；大力支持文化艺术事业，积极关注艺术流失，唤起社会对文化遗产的保护意识；捐资建立的上海民生现代美术馆于本年度正式开幕，这是我国首家以金融机构为背景的公益美术馆，体现了我公司在积累文化财富、传承优秀文化方面担负的社会责任；青海玉树地震发生后，我公司紧急实施捐款以帮助解决灾区居民实际困难；西南旱灾期间，公司发起抗旱救灾“献爱心找水源”行动，帮助灾区曲靖市师宗县_和红河州绿春县人民群众寻找水源、解决人畜饮水问题；吉林洪灾和甘肃舟曲泥石流灾害期间，公司第一时间组织捐款，帮助受灾群众度过难关。此外，我公司还鼓励员工积极参与志愿者活动，举办“关注上海〃参与世博”民生世博志愿者活动，为市民和游客奉献爱心。由于我公司在责任管理和实践方面的突出表现，获得了政府部门、NGO组织和主流媒体的高度评价，进一步提高了在业界的责任竞争力。201*年，我公司荣获“中国消除贫困创新奖”、“最佳社会责任奖”、“上市公司社会责任奖”等多项荣誉。
（五）贯彻合规经营理念，强化内控管理。
201*年，董事会继续健全内部控制制度，完善内部控制措施，加强内控监督检查，加大内控文化培育力度。201*年度，我公司根据业务发展需要和监管部门最新法规及要求，进一步建立健全了各项管理制度和业务操作规程，并对原有的内控架构及制度进行了认真梳理和补充完善，在公司业务、零售业务、资金与资本管理、财务会计及运营、科技信息风险管理、合规风险管理等方面制订出台了40多项管理措施，为有效防范风险提供了制度保障；全面开展了覆盖内控机制和制度建设、业务流程、强化监督检查、完善责任追究等多个方面的“内控和案防制度执行年”活动；采用COSO框架和《商业银行内部控制指引》及《商业银行内部评价办法》确定的内部控制要素构建了内部控制评价体系整体框架，对部分分行和金融事业部进行了全面内控评价；结合《企业内部控制应用指引》相关内容和本公司内控实际状况，董事会审计委员会在201*年度开展调研、审查、研讨、评估等各种方式，落实加强内控管理的工作职责。严格按照相关制度要求，审核季度内审稽核工作情况，监督内控制度执行情况，及时防范化解风险；按照监管部门的要求，董事会审计委员会牵头开展年度内部控制自我评价工作，组织开展对定期财务编制、代付业务帐务处理的专项研讨。此外，董事会审计委员会在本年度还对泉州分行、昆明分行、厦门分行、苏州分行及交通金融事业部进行内部控制情况调研，及时全面了解分行及事业部的情况及内控管理中存在的问题。通过上述形式多样的内控管理活动，董事会进一步强化了内控管理，促进了本公司内控文化的升华，提升了合规经营理念，确保风险通过内部控制得到有效化解。
（六）加强关联交易管理，控制关联交易风险。
董事会继续贯彻“公开、透明”的关联交易管理精神，以控制风险为导向，以提高管理效率为重点，以规范发展、合规披露为主要工作目标，认真履行监督管理职责，着力提升和促进公司关联交易管理水平。201*年度，我公司继续着力提高关联交易的规范化管理程度，以香港联交所和上海证交所关于关联交易管理规则为依据，结合H股上市后关联交易管理变化，以优化完善关联交易管理制度为重点，进一步规范关联交易管理流程。首先，根据关联交易管理的监管要求，结合公司关联交易管理现状，以提高关联交易管理效率为宗旨，对关联交易管理制度进行修订完善，包括适应公司A股、H股两地上市的要求，重新修订了《中国民生银行关联交易管理办法》，制订了更具可操作性的《中国民生银行关联交易管理办法实施细则》等；其次，继续督促完善公司关联信息数据库的建设工作，更新完善关联方数据库，保证关联交易的合规性及关联交易披露完整性、有效性；再次，严格审批关联事项，监督关联交易信息披露。通过强化关联交易信息报告工作，督促相关部门按照监管部门的要求，及时报告并披露关联交易。董事会通过一系列指导、监督工作，保证了全年关联交易合规运行。（七）高度重视信息科技风险治理，充分履行董事会信息科技风险管理的职责。
201*年度，董事会高度重视信息科技风险治理，认真贯彻《商业银行信息科技风险管理指引》，履行董事会信息科技风险管理的职责，将信息科技风险管理纳入201*年操作风险管理的重点工作之一。在制度建设方面，公司制定出台了《信息科技风险管理办法》、《重要信息系统突发事件应急管理办法》、《中国民生银行数据仓库系统用户密码管理办法》、《中国民生银行数据标准管理办法》（暂行）》、《中国民生银行不间断电源管理规范（科技）》及《中国民生银行机房精密空调管理规范（科技）》等制度办法，完善信息科技风险管理的制度体系；持续推进新核心系统建设，将风险控制环节进行了系统整合；积极做好现有核心系统的升级改造工作，通过对核心系统主机存储设备进行升级更新，使系统整体性能提升25%-35%；进一步加强IT基础设施建设，完成了公司骨干网络流量控制配、内外部网络终端分离工作，降低了外部网络、病毒的攻击威胁；实施网络认证系统升级改造，提高生产网络的安全性；在本年度组织了必要的灾备和应演练，确保了信息科技系统的稳定运行；公司内审部门进一步完善和强化了在信息科技方面的内审职能，形成了对信息科技风险管理工作的有效监督。
（八）持续提升公司治理水平，增强企业核心竞争力。1、完善制度建设，优化公司治理制度体系。根据境内外的监管要求，结合民生银行公司治理的实际需要，201*年董事会进一步加强制度建设，修订了《公司章程》和《中国民生银行股份有限公司股东大会议事规则》。根据《公司章程》的规定，结合监管部门的要求和我行的实际情况，本公司修订了《中国民生银行股份有限公司董事会议事规则》。修订后的董事会议事规则对以通讯方式召开的董事会进行了明确规定，对会议记录及会后事项也做了进一步的明确和优化，提高了董事会的决策效率。根据香港上市规则要求，结合委员会运作的实际情况，董事会于今年修订了《中国民生银行股份有限公司董事会战略发展与投资管理委员会工作规则（修订稿）》、《中国民生银行股份有限公司董事会关联交易控制委员会工作规则（修订稿）》、《中国民生银行股份有限公司董事会风险管理委员会工作规则（修订稿）》、《中国民生银行股份有限公司董事会审计委员会工作规则（修订稿）》、《中国民生银行股份有限公司董事会提名委员会工作规则（修订稿）》和《中国民生银行股份有限公司董事会薪酬与考核委员会工作规则（修订稿）》。新的委员会工作细则完善了各个董事会专门委员会的职责权限，进一步明确了董事会专门委员会的议事规则和工作程序，使专门委员会的工作细则更具有可操作性，更加符合公司实际。在修订上述制度的基础上，董事会在本年度还修订了《中国民生银行股份有限公司董事、监事、高级管理人员持有公司股份及其变动管理制度》、《中国民生银行股份有限公司关联交易管理办法》、《中国民生银行股份有限公司会计师事务所聘任办法》、《中国民生银行股份有限公司高管风险基金管理办法》、《中国民生银行股份有限公司呆账核销管理办法》，制定了《中国民生银行股份有限公司董事履职评价试行办法》、《中国民生银行股份有限公司内幕信息知情人管理制度》、《中国民生银行股份有限公司年报信息披露重大差错责任追究制度》、《中国民生银行股份有限公司外部信息报送和使用管理制度》、《中国民生银行股份有限公司关联交易管理办法实施细则》和《中国民生银行外包风险管理办法》，进一步完善了公司治理制度体系。同时董事会不断强化制度的实施和落实工作，优化了公司治理机制，进一步提高了公司治理水平。
2、重大事项决策流程透明、运作高效。201*年本公司共召开了8次董事会决策性会议、1次非决策性会议、4次投资者交流会、1次股东大会以及49次董事会专门委员会会议，研究或审议本公司定期报告、董监事会工作报告、行长工作报告、财务预决算报告、利润分配预案、重大关联交易、大额呆账核销、战略调整、村镇银行设立、机构设等方面的重大议案200多项，其中经董事会审议通过了80多项决议。各项议案均先经过相应的专门委员会讨论决定后，再报董事会审议决定，必要时提交股东大会审议表决。重大事项决策严格按照《公司章程》规定，依法合规，保障决策程序遵循公开透明的原则，达到了高标准的公司治理要求。
3、建立履职评价制度，强化董事履职责任，促进董事勤勉尽责。为强化我公司董事自律约束，促进董事勤勉尽责，提高董事会及其专门委员会的工作效率，根据银监会的监管要求和本行《公司章程》、《董事履职尽责自律条例》等的规定，我公司制定了《中国民生银行股份有限公司董事履职评价试行办法》。该办法把对董事的评价分为履职行为客观评价、自我评价两部分。董事履职情况评价每年进行一次，董事年度履职评价结果与董事年度薪资分配挂钩。董事履职评价完成后在本行董事会内部进行通报，并依据监管部门要求作为本行董事会尽职情况报告的组成部分向银行业监督管理机构报送。4、继续实施独立董事上班制度，发挥董事会专门委员会的专业优势和职能作用。报告期内本公司董事会6名独立董事累计到行内工作61个工作日，约见管理层及相关部室人员十余次。坚持独立董事上班制度，有利于发挥独立董事的专业研究优势，为董事会决策提供专业意见。201*年董事会战略发展与投资管理委员会共召开会议7次，风险管理委员会召开会议12次、审计委员会召开会议7次、关联交易控制委员会召开会议13次，提名委员会召开会议7次、薪酬与考核委员会召开会议3次，共审议提案155项，为董事会的高效工作和科学决策打下坚实基础。
5、组织实施尽职考评工作，完善高管薪酬支付与风险管控的挂钩机制建设。根据《中国民生银行高级管理人员尽职考评试行办法》，董事会发起实施了对高级管理人员的年度尽职考评工作，董事会薪酬与考核委员会在201*年度对总行高管层成员和分行行长201*年度履职情况进行了考评并撰写了尽职考评综合报告。实施尽职考评工作有利于董事会全面了解高级管理人员履职尽责情况，体现了董事会对其聘任和批准聘任的高级管理人员的管理，引导其不断提升胜任能力。201*年度，根据银监会新出台《商业银行稳健薪酬监管指引》的要求，董事会修订了《中国民生银行高管风险基金管理办法》。针对金融行业风险滞后性的特点，进一步加强了本公司薪酬支付与风险管控的挂钩机制建设，体现了对于风险责任的承担和长期管控。同时，董事会薪酬与考核委员会在本年度还审批了《中国民生银行股份有限公司高级管理人员薪酬管理制度补充实施细则》，增加了原制度的可操作性。
6、加强信息沟通，提高董事会决策效率和科学性。201*年董事会继续办好《董事会工作通讯》和《内部参考》，全年共出版《董事会工作通讯》7期、《内部参考》48期。《董事会工作通讯》促进了董事之间、董事会与经营层之间、董事会与监事会之间的有效沟通；《内部参考》为各位董监事和经营管理层提供了大量、有用、核心的信息，提高了经营决策和获取资信的效率，有利于构建“透明、高效”的公司治理机制。这两种期刊还多次获得银监会、北京银监局领导的好评。
7、加强投资者关系管理工作，确保信息披露高效透明。201*年度，董事会从投资者关系入手，通过多种方式成功举办投资者关系活动，不断提升投资者对本公司的认知，建立完善的投资者关系管理体系。201*年度，我公司进一步发挥公司主导的投资者交流会和专题调研等主渠道作用，先后成功举办年度业绩新闻发布会、年度投资者交流会和一对一路演；首次采用两地视频方式举办中期业绩发布会及新闻发布会；举办一季报和三季报投资者电话交流会；组织实施事业部专题调研；组织实施商贷通专题调研。充分利用现场、视频和电话等多种方式，不断提升投资者关系工作效率。继续实施“请进来”策略和“走出去”策略，成功联合国泰君安证券、中金公司、花旗、南非资产等国内外大型机构举办17次联合调研，邀请国内外大型基金和分析师参观调研我行；先后参加国金证券、国信证券、摩根大通等大型机构投资策略会17场，主动宣讲我行优势和改革成果，突出强调我行做民营企业的银行、小微企业银行和高端客户银行的市场定位。同时，我行还注重多渠道提升日常工作效率，201*年接待来我行调研访谈的分析师及基金经理累计达500人。同时，继续优化投资者关系网页和电话接听系统，充分发挥其推介和交流功能，提升工作效率。同时，继续编撰投资者关系专刊，为投资者建立一个高效的沟通平台，201*年度本公司共编制投资者关系专刊12期。201*年度，我公司严格遵守上海和香港两地监管规定进行信息披露活动，依法对外发布各类定期报告和临时公告，保证信息披露及时、准确、真实、完整，确保所有股东有平等的机会获取本公司信息。201*年，本公司在上海证券交易所发布4份定期报告，27余份临时公告（包括股东大会文件），在香港联交所发布60余份公告。
8、组织开展专项调研，提高董事会决策的前瞻性。为了进一步发挥薪酬资源的战略导向作用，为我公司未来可持续发展创造内生动力，董事会薪酬与考核委员会在201*年度组成专题调研组，深入15个地区的分行、事业部等基层经营单位，进行了为期3个多月的现场调研，共计访谈员工100余人，听取近60条合理化建议，并在此基础上形成了《董事会薪酬与考核委员会薪酬竞争力调研报告》，为经营管理层改善薪酬竞争力提供了有力参考。
201*年，董事会风险管理委员会深入开展了一系列风险调研工作，收到较好效果。7月份，董事会风险管理委员会对全行政府融资平台类贷款、房地产类贷款与中长期贷款的现状、落实监管部门及本行董事会风险管理政策的具体措施及其效果等情况进行了全面调研。委员广泛参与，调研报告全面、客观、针对性强，受到了普遍好评。风险管理委员会选择“战略转型和创新发展格局下本行金融市场业务发展思路”、“当前货币政策走势及对我行对公信贷资产质量影响情况”等题目进行深入调研，调研结果向风险管理委员会全体成员进行通报。通过采取一系列调研活动，有利于风险管理委员会充分了解我公司风险管理状况，从而更好地履行风险管理、监督与评估职能。为落实《商业银行信息科技风险管理指引》和《五年发展纲要》的有关要求，结合我公司信息科技工作的现状，董事会风险管理会系统梳理、评估了我公司信息科技工作发展思路和风险治理，并进行前瞻性研究探索。同时，邀请来自监管部门、咨询机构以及国内银行同业等方面的IT战略管理专家，就我公司新核心系统上线后的IT战略与风险管理等问题进行了研讨。这是董事会首次专门针对IT战略与风险管理问题进行的专项调研，成效显著，获得了行内外人士的充分肯定。为实地了解本公司基层内控建设情况，倡导内控文化，指导内控评价工作，全面贯彻实施财政部、证监会、银监会等五部委《企业内部控制规范体系》奠定良好的环境基础，董事会审计委员会针对审计部开展的对分行及事业部的内控评价工作，先后组织了四次工作调研组，对四家分行及两家金融事业部进行内控调研。调研组通过检查、座谈等方式，考察了解了基层一线的控制环境、制度建设、风险防范以及控制措施，现场分析分行事业部的内控状况，并对进一步优化完善提出意见和建议。调研组现场还对审计部的内审工作进行指导，进一步提高了内审的科学性和准确性。为指导年度财务报告审计工作，了解部分银行业务的会计处理方法，审计委员会还组织财务会计部、审计部、贸易金融部、法律合规部等对相关业务的会计处理进行了专项研讨，为公司财务报告的内部控制提出了意见建议。
9、加强董事培训，提高董事履职能力。董事会利用非决策性会议的平台，采用专题汇报的形式，安排管理层就银行的经营情况和重大项目向董事会作汇报，使董事会全面、及时地掌握本公司经营情况、事业部改革和商贷通业务的进展。此外，董事会还邀请外国专家与全体董监事及高管层就“后金融危机时代的经济、市场和银行经营”专题展开讨论与交流；充分利用监管机构提供的公共教育平台和培训师资力量，先后分批组织董事参加监管部门举办的董事培训，具体包括北京证监局组织的“北京辖区上市公司201*年度董监事培训”，圆满完成了监管机构对董事任职资格的培训要求，提高了董事的履职能力。
10、公司治理屡获奖项。201*年度，公司获得中国上市公司“第六届董事会金圆桌奖”之“优秀董事会奖”，董文标董事长荣获“最具社会责任董事长”奖项，副行长、董事会秘书毛晓峰获得“最具创新力董秘”奖项。在《亚洲货币》评选的年度最佳公司治理评选中，本公司获得中国区最佳公司治理企业奖、最佳投资者关系奖和最佳信息披露奖。在上海证券交易所上市公司201*年度董事会奖的评选中，本公司获得“优秀董事会”提名奖；独立董事秦荣生、王联章获得上海证券交易所“上市公司201*年度优秀独立董事”奖。本公司在《中国证券报》举办的“第12届中国上市公司金牛奖百强”评选中获得上市公司金牛奖十强，在“金牛百强奖金融行业榜”中名列第二位，在上市银行中排名第一。在第五届中国投资者关系年会评选中，本公司获得中国投资者关系IR创新奖和中国投资者关系IR公司百强。在上海证券交易所“201*-201*年度信息披露考核”评选中，本公司董事会秘书获优秀评级。在经济出版社和《21世纪商业评论》联合发布的“中国上市公司信息披露指数（201*）”中，本公司排第七名，在上市银行中位居第三名。在香港管理专业协会举办的“最佳年报比赛”评选活动中，本公司获“最优秀新参赛年报”奖。此外，本公司201*年年报还在国际著名年报奖项评选中夺得ARC的财务数据金奖、印刷及制作铜奖、书面内容铜奖以及LACP201*年度年报银奖。
二、201*年公司总体经营管理情况（一）主要经营指标的完成情况。
201*年度实现净利润176.88亿元，比上年增加55.80亿元，增长46.09%，其中归属于母公司的净利润175.81亿元，比上年增加54.77亿元，增长45.25%；资产总额18,237.37亿元，比上年末增加3,973.45亿元，增长27.86%；各项存款14,169.39亿元，比上年末增加2,890.01亿元，增长25.62%；各项贷款（含贴现）10,575.71亿元，增加1,745.92亿元，增长19.77%。不良贷款余额73.39亿元，比上年末减少0.58亿元，不良贷款率0.69%，比上年末下降0.15个百分点;拨备覆盖率270.45%，比上年末提高64.41个百分点。净非利息收入88.95亿元，剔除海通股权处因素，比上年增加39.77亿元，同比增长80.87%；净非利息收入占比16.24%，剔除海通股权处因素，提高3个百分点；成本收入比39.48%，比上年下降2.69个百分点，剔除海通股权处因素，则比上年下降8.25个百分点；资本充足率为10.44%，核心资本充足率为8.07%。
（二）主要业务的发展情况。
1．客户结构和业务结构显著优化，战略转型效果明显。一是客户基础建设成效显著，去年小微客户数量猛增，实现翻番，突破10万户（含已结清）。民企客户增长明显，截至201*年末，对公（含中小）民企贷款客户达8192户，比上年末增长93%，占对公贷款客户79%，提高14个百分点；民企存款客户近13万户，占对公存款客户的73%。二是战略业务规模及占比明显提高，201*年末，全行民企存贷款余额分别为5453亿和3886亿元，占一般公司存贷款的46%和51%；中小、小微贷款余额分别比年初增长133%和255%。三是转型效果凸显，201*年全年净利润增长超过46%，资本消耗仅增长6.6%；客户集中度偏高状况得到极大改善，年末对公贷款户均余额7300万元，比年初下降30%。
2.中间业务快速增长,收入结构调整成效显著。201*年度，本公司净非利息收入占比15.8%，剔除海通因素同比提高2.7个百分点，推动全行收入结构优化，在同业中提高幅度最大。票据业务创造利差收入41.93亿元，实现资本的少占用、快周转和高收益。理财、发债、贵金属和交易业务净非利息收入突破17亿元，较上年翻番，占全行中收近1/5；201*年共发行理财产品1836款，规模达3396亿元，分别是上年的6.9倍和2.47倍；累计发债386.8亿元，比201*年增长122.94%；发行了首支中小企业集合票据，业界排名提升。贸易金融坚持特色，持续保持保理业务领先优势；积极开展走出去、船舶和长单融资等结构性融资业务；全面落实民企主办行战略，储备大量客户；先后获得英国《金融时报》中国银行业最佳贸易金融银行等荣誉，初步实现了中国一流特色贸易银行目标。资产托管规模突破201*亿元，业界排名股份制
第二，创新“托管+融资”、“托管+代销”模式，实现托管收入1.92亿元，同比增长69.91%，实现了托管业务规模与效益的协调发展。成功中标规模达6万户的山东农信社年金账管项目，首次在全国特大年金项目上取得突破。
3.公司业务创新思路，加强结构调整，向集约化和效益化发展。面对外部环境复杂和内部资源向小微、零售倾斜的特殊情况，对公条线主动创新求变，为全行战略部署和实施转型做出了巨大贡献。大公司业务主动腾挪资源支持零售和中小发展，在资源有限情况下，对公通过资产周转、产品组合运用、行外资源整合，积极稳定老客户，大力发展新客户；201*年度我行实现信贷资产转让270多亿元，银团199亿元。力改传统做法，从规模拉动向效益优先和集约化方式转变，积极深化民企战略，落实金融管家方案，探索定制化投行业务服务，客户综合化金融服务，逐步退出低效益客户和业务，贷款定价水平不断提高，以交易融资为利器拉动内生存款增长；201*年实现对公业务营业收入302亿元，占全行净收入的57%，依然是全行利润的主要来源。提升中小企业金融业务专业化水平，实现快速、协调发展，201*年中小落地全国29家分行，专业化组合产品，细分市场，模式化开发客户，提升特色产品市场渗透率，实现规模、效益、质量协调发展；截至201*年末，中小企业贷款余额796亿元，不良率仅为0.6%。4．小微金融初步建立市场优势，零售业务实现新发展。截至201*年末，全行零售贷款超过2600亿元，个人客户金融资产规模突破30亿元，财富管理和贵宾客户分别突破10万和40万户。建立小微业务领先特色，初步取得市场竞争优势，去年小微贷款余额突破1590亿元，占各项贷款（含贴现）的15%以上；利率加权平均上浮21.27%，定价水平持续上扬，初步建立起民生小微金融品牌优势。信用卡中心加大对小微和民企业主等高端客户综合开发，实施交叉销售，持续加大市场营销和催收力度；截至201*年末新增发卡约150万张，累计发卡913万张，全年交易额1076亿元。电子银行客户规模和活跃度不断增大，柜面交易替代率、电话接通率和客户满意度均领先同业；大力支持小微业务发展，去年小微专线受理来电6.67万通，商贷通网银覆盖率较年初提升14%，交易替代率达69.18%。私人银行打造起私募股权基金、房地产基金、信托项目等产品的高端财富管理平台，实现客户规模大幅提升，产品销售突破100亿元的良好业绩。
5．各经营单位和附属机构业绩突出，有利支持了全行创新发展。存款推动上，地产部积极开展银企直联，探索纯存款措施，全年存款日均达到467亿元；北京管理部存款新增500亿元，且稳定性良好；上海分行强化客户个性化服务，日均存款增加超过200亿元；南京、长沙分行在财政存款业务上成效突出。民企战略推动上，能源__部民企贷款规模仅占1/3，中收占比达到56%；冶金部民企客户实现利润及中收占比均超60%；广州、泉州、西安等分行也在民企客户营销上各有特色。小微业务上，杭州和苏州等分行累计发放商贷通均超100亿元；温州分行网均小微贷款10亿元；太原分行平均利率高达8.24%，上浮近47%。截至201*年末，民生租赁共拥有各类船舶83艘，飞机21架，总资产414.82亿元，净利4.95亿元，排名业界前列。民生基金旗下拥有4只基金，资产管理规模为26.3亿元，行业排名进一步提前。
6．改革创新取得明显成效，流程银行建设逐步系统化、精细化。一是全面规划流程银行建设，总行确定了流程银行建设需要优先解决的11个基础性重点项目和11个亟待解决的课题；由行长与分管行领导及相关责任部门签订责任状，去年全面启动项目和课题，并在年内全部完成项目设计，部分项目已完成或已开始实施。二是市场营销体系制度创新取得明显突破，事业部深化改革、零售业务资源共享、中小企业业务运行体制、金融市场业务、交叉销售、产品创新管理、中间业务发展、小微业务信贷管理、客户战略管理等项目、课题、相关制度陆续出台，201*年将全面实施，对提高市场效率必将发挥积极作用。三是扎实推进中后台管理支持体系精细化改革，建行以来首次全面、系统、细致地梳理和优化业务管理模式及流程，印发了《总分行中后台组织体系标准化手册》；引入了平衡计分卡管理工具，建立了总行非经营性部门绩效指标体系及考核制度，并成功实施年度机构绩效考核，填补了管理支持部门绩效考核空白；总行岗位标准化项目完成设计，问责管理、内审管理体系课题完成设计并实施，新资本协议等风险管理项目也按计划推进。四是新核心系统成功分拆上线进入分行测试阶段，新核心已陆续投产八个模块，部分已具备上线条件；制定、落实了《核心银行系统项目第一期上线变革管理工作方案》，使有关实地测试等工作顺利推进；认真吸取经验教训，确保现有核心系统安全稳定运行。
三、201*年度董事会工作计划
董事会201*年度工作指导思想：以促进“二次腾飞”为目标，以输出“软实力”为重点，注重调查研究，增强董事会工作的计划性和针对性；依据战略目标，突出重点，坚持特色，深化改革，促进转型；稳步做好资本筹集工作，满足监管要求，努力降低资本消耗，提高资本运用效率；优化内控环境，强化内控管理，防范流动性风险，继续提高风险管控水平；加强附属机构后续管理，积极推进金融控股公司建设；研究制定更加有效的长期激励机制，选拔优秀人才，培养造就高管团队，优化公司治理机制，保障民生银行持续健康发展。（一）依据战略目标，坚持特色，推动深化改革，促进“二次腾飞”。依据董事会新修订《五年发展纲要》确立的战略目标和市场定位，在巩固公司业务优势的基础上，集中资源，坚定不移推动发展民营企业客户、小微企业客户和高端零售客户，优化客户结构；以流程银行建设为主线，贯彻以客户为中心的原则，推动新核心系统的全面上线运行；以顺应形势和政策变化为前提，突出重点，强化管理，完善事业部改革，力争三大战略业务实现更大突破，确保各项业务持续健康发展，逐步实现业务转型，打造特色银行和效益银行，为“二次腾飞”奠定坚实的基础。
（二）稳步推进资本筹集工作，满足监管要求。
随着巴塞尔新资本协议出台，为提高商业银行抵御风险的能力，监管部门不断加强了银行资本监管力度，提高了对银行最低资本充足率及资本质量的要求。为满足监管要求，保障实施民生银行战略目标，董事会将研究制定审慎的资本补充和资本管理规划，充分尊重广大股东和投资者的意愿，顺应市场需求，选择切实可行的筹资方式和募集资金的方案，稳步推进资本筹集工作，确保资本管理目标不低于监管法规要求，并保持一定的安全边际，力争达到同业可比银行平均资本充足率水平。同时，董事会将督促经营管理层精心组织实施《中国民生银行新资本协议实施工作方案》，力争按计划成为新资本协议达标银行。
（三）强化资本考核，降低资本消耗，提高资本运用效率。董事会将继续大力倡导资本约束理念，督促高级管理层在资本约束下实施精细化管理，改变高资本消耗和粗放式的传统发展模式，建立健全自上而下的以资本收益为核心的考核体制，开展对分支机构资本收益考核，促进各分支机构节约使用资本，引导分支机构转变经营理念和经营模式，大力发展中间收入业务，积极采取差异化发展政策，尽快改善客户结构、业务结构和盈利结构，提高资本收益和整体经营效益。
（四）加强流动性风险问题的研究和管理，防范流动性风险的冲击。在治理通货膨胀的背景下，商业银行可能面临流动性风险的冲击，为此本年度董事会及董事会风险管理委员会将加大流动性风险问题的研究和管理。董事会将督促管理层完善流动性风险集中管理机制，逐步建立流动性风险管理信息系统，实现对全行资金来源与运用的实时监测，准确、及时、持续的监测全行的流动性风险状况，确保全行资金的流动性和正常支付能力；完善流动性风险管理政策与流程，强化流动性风险限额管理，建立健全流动性应急融资机制，实现本外币一体化流动性风险管理；加强大额中长期贷款的审批管理，防范流动性风险的冲击。
（五）研究制定长效激励计划，完善激励约束机制。
长效激励约束机制是公司治理机制的重要组成部分，是保障投资者利益最大化的有效举措，也是提升公司治理有效性的关键途径之一。201*年董事会及董事会薪酬__核委员会将成立专门的研究小组，制定专题研究计划，并对国内外已经实施了长期激励计划的上市公司进行典型调查研究，提出民生银行实施长期激励计划的原则、方式，必要时聘请一家著名咨询公司协助设计长期激励方案，完善薪酬体系，塑造更加有效的激励约束机制。
（六）选拔优秀人才，加强高管团队建设。
根据战略目标要求，适应形势发展的需要，确立后备高管人员规模、文化背景、知识结构和年龄结构等标准，选拔优秀人才进行培养，造就继任的高层管理人员，是实施民生银行发展战略的重要手段。为此，本年度董事会及董事会提名委员会将借鉴国际经验，牢固树立领导人才是民生银行核心人力资本的理念，研究制定高层管理者继任与开发方案，坚持“内部选拔为主、外部聘用为辅”的原则，培养造就优秀后备管理人才，保障领导权的平稳过渡，保证高层管理人员具有旺盛的创造力和竞争力，促进民生银行实现“二次腾飞”。（七）优化内控环境，强化内控管理。根据财政部等五部委《企业内部控制基本规范》及《企业内部控制应用指引》的最新要求，结合公司流程银行改革及全面风险管理发展进程，董事会将充分考虑内部环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内部监督等内部控制要素，按照优化改进、持续提高的原则，通过完善内控管理体系组织架构，拟定内控建设工作方案和计划，组织对公司的业务流程和管理制度进行全面梳理，科学评价内部控制现状；组织整合并汇编公司完整的内部控制管理制度，完善贯穿于公司各管理层面以及各业务经营环节且符合公司实际情况的内部控制体系，以提高公司经营管理水平和风险防范能力，促进公司发展战略有效实施。
（八）强化附属机构后续管理，积极推进金融控股公司建设。将按照“统一规范发展、集中风险管控、资源互通共享、分散灵活经营”的思路，进一步扩大对民生村镇银行管理的广度和深度，推动村镇银行健康、可持续发展，并探索研究设立村镇银行控股公司的可行性及其设立方案，在条件成熟时发起设立村镇银行控股公司；突出重点，加强规划引导，推进租赁公司健康发展，促进民生加银基金公司尽快渡过生存期；董事会将设立专门工作组，加强与监管部门的沟通，继续探讨民生银行控股公司的筹建方式、组织架构，积极推进组建金融控股集团公司的进程。
（九）充分发挥公司领导层对投资者关系管理工作的指导作用，不断提升投资者关系工作效率。201*年，以民营企业的银行、小微企业的银行和高端客户的银行为主题，从投资__者关系入手，通过创新工作思路，突出工作重点，加大工作力度。制定并实施《投资者接待与推介工作制度》，积极推动行领导参与投资者关系工作。发挥公司主导的年度业绩、中期业绩投资者交流会和专题调研等主渠道作用，提升投资者投资我行信心；实施“请进来”策略，邀请国内外大型基金和分析师参观调研我行；实施“走出去”策略，通过实施网上路演、全球路演、参加机构投资策略会等方式，进一步提升我行市场形象；继续做好投资者关系专刊《投资者》编撰工作，为投资者建立一个高效的沟通平台；注重发挥日常访谈接待、资者关系网站、投资者专用邮箱和投资者电话等多渠道作用，不断提升工作效率；结合市场需要，注重同业分析和投资者关系研究工作；注重发挥媒体引导投资者的作用，强化公告与媒体宣传的一体化运作，保证投资者正确理解公告。
（十）注重调查研究，增强董事会工作的计划性和针对性，继续提高公司治理水平。以董事会专门委员会主席或独立董事为主体，成立工作小组，结合公司发展的实际需要，精选调查研究课题，开展调查研究工作并形成阶段性研究成果，为董事会主动性决策提供科学依据，为公司经营管理提供前瞻性的指导意见；董事会各专门委员会以促进“二次腾飞”为目标，以输出“软实力”为重点，依据各委员会的职责范围，制定年度工作计划，增强董事会专门委员会工作的针对性，充分发挥各专门委员会在公司治理中积极作用；编制董事会会议召开计划，使全体董事提前预知年度董事会会议的召开时间、召开地点及会议议题，及时做好自身工作的统筹安排，保障公司董事会会议的出席率和决策效率。同时，在两地上市、事业部改革以及经营模式转变的背景下，进一步审查并修订董事会工作制度和公司章程的相关条款，继续提高公司治理水平。本议案提请股东大会审议。中国民生银行股份有限公司201*年5月26日
中国民生银行股份有限公司201*年度监事会工作报告（201*年3月25日第五届监事会第十二次会议审议通过）各位股东：
《中国民生银行股份有限公司201*年度监事会工作报告》于201*年3月25日经本公司监事会审议通过。受本公司第五届监事会委托，根据《中华人民共和国公司法》以及《中国民生银行股份有限公司章程》的规定，现向股东大会报告201*年度监事会的主要工作情况，请予审议。
一、201*年监事会的主要工作情况
201*年，监事会按照《公司法》和《公司章程》的规定，本着“找准定位，有效监督”的工作思路，结合宏观经济金融形势和公司实际，及时跟进新的监管要求，认真履行监督职责,较好地完成了各项工作任务。主要工作情况如下：
（一）召开监事会及专门委员会会议，审议相关议案
201*年，监事会及其专门委员会共召开各类会议15次，其中召开监事会会议4次，提名与薪酬委员会会议4次，监督委员会会议7次。上述会议共审议和讨论各类议题26项，主要包括《201*年度监事会工作报告》、《监事会对董事、高级管理人员201*年度履职情况的评价报告》、《201*年度监事履职评价报告》及公司201*年度报告等议案。监事会及其专门委员会会议议事程序规范，注重效率，重点突出，较好地发挥了议事、决策和监督职能。全体监事都能够做到按照规定出席会议，监事出席监事会会议亲自出席率为100％，出席专门委员会会议亲自出席率为98％。各位监事均能认真审阅会议材料，并对相关议案客观、负责任地发表意见和表决。
（二）列席有关会议，提出意见和建议
本年度，大部分监事出席、列席了全部股东大会、董事会会议以及董事会部分专门委员会会议，共计79人次。各位监事认真审阅相关会议文件，对会议议案、议题的意见以书面形式提交董事会或相关部门，与会监事依法对会议程序和决策过程进行监督，并客观地发表个人独立意见和建议。同时，监事会主席还出席行长办公会、全行经营工作会议等重要会议，及时了解公司经营管理和业务调整等重大事项，并将相关情况通报各位监事，使各位监事能够及时了解公司经营状况、适时提出建设性意见和建议。
（三）加强财务与内控监督
本年度，监事会主动适应宏观经济金融形势和监管要求变化，加强财务与内控监督。一是加强对银行财务报告合法合规性的监督。通过列席董事会审计委员会与外部审计师财务报告预沟通会议和审计委员会定期报告审核会议，对相关财务问题进行监督，如对资产减值准备计提和资产质量等事项重点予以关注，促进了财务报告整体编审质量的提高。二是持续关注并研究分析银行财务报告、经营效益、综合经营计划、考核办法等重要财务管理内容，在对分支机构考察调研过程中，专门听取分、支行人员对总行业绩考核、财务分配体制等方面的意见建议，并及时反馈给董事会和高级管理层供决策参考。三是及时了解监管部门对银行内部控制和风险管理的新要求，对董事会和高级管理层履行内部控制职责、董事会开展内部控制体系评价工作的进展情况进行监督；重视对全行内部控制和风险管理及业务转型中的新情况的研究分析，如对信息科技风险、商贷通业务管理等予以重点关注，督促职能管理部门强化合规意识，进一步规范经营行为。
（四）确定重点，组织专项检查、离任审计
1．根据公司实际，对公司对公信贷资产抵质押物进行专项检查。针对公司信贷资产增长较快、抵质押物担保占比较大的特点，为了解公司对公信贷资产抵质押物的管理状况，监事会于201*年上半年组织了对公司对公信贷资产抵质押物的专项检查。本次检查共抽取贷款样本1,881笔，金额2,364亿元，涉及公司大部分机构，其中对18家分行和事业部进行了现场检查。通过检查，发现部分贷款存在未按规定办理抵质押登记、抵质押物不足值、抵质押物评估不规范等问题。针对检查中发现的问题，监事会提出强化抵质押物登记管理、规范抵质押物评估程序、完善抵质押物管理信息系统等5项检查建议，并将检查报告和整改建议提交董事会、高级管理层。董事长、高级管理人员高度重视，分别做出批示，要求有关部门认真组织落实整改工作。各有关部门密切配合，制定和实施了详细的整改方案。据监事会收到的有关整改报告看，检查发现的大部分问题已得到有效整改，此次检查和后续整改工作，对促进公司加强信贷资产抵质押物管理、防范抵质押物风险、保证信贷资产安全起到了积极的作用。
2．根据《公司章程》规定，对部分高级管理人员进行离任审计。根据《公司章程》规定，监事会组织了对原财务总监的离任审计。本次审计重点内容为其任公司财务总监期间履行职务行为的合法合规情况、勤勉尽职情况、廉洁自律情况。审计报告已提交董事会并报送监管部门。
（五）开展考察调研，提出管理建议
本年度，监事会紧密结合公司改革调整和业务转型的新动向、新特点，确定调研重点，组织开展了对汕头、广州、深圳、济南、青岛、大连、武汉和昆明八家分行及上海松江、浙江慈溪两家民生村镇银行的考察调研，并根据考察中了解的情况，对总、分行加强和改进经营管理提出16条意见和建议。相关意见和建议得到董事会和高级管理层__的高度重视并被有关部门采纳，如行长对监事会考察报告中提出的继续完善事业部制运营模式、优化人力资源管理与配、优化评审体制、强化信息系统风险管理等意见十分重视，批示总行相关部门对监事会通报中提出的问题进行认真研究落实。总行人力资源部、发展规划部、公司银行部、风险管理部、授信评审部、中小企业部、资产负债管理部、财务会计部、科技开发部等相关部门认真研究监事会意见，并及时向监事会反馈了整改落实情况。
（六）继续推进对董事、高级管理人员履职监督评价工作监事会根据监管要求和近年开展对董事、高级管理人员履职监督工作实践，不断探索和积累履职监督新方法、新途径。本年度，监事会组织查阅董事会会议档案，统计整理董事、高级管理人员参加会议及会议发言情况，持续关注董事参加课题研究及调研活动情况，并通过列席会议、考察调研、专项检查及离任审计等方式，了解和掌握公司经营管理状况及高级管理人员分管工作开展情况，充实和完善董事和高级管理人员履职监督档案。上半年，根据董事出席董事会及相关专门委员会会议情况，向董事会发出《监事会对201*年上半年董事履职情况的监督情况》，对董事会及董事履职情况进行善意提示。年末，在问卷测评和统计汇总董事、高级管理人员年度履职情况的基础上，形成监事会对董事会、高级管理层及其成员年度履职情况的评价报告，经监事会审议后作为监事会工作报告附件提交股东大会。
（七）加强监事会自身建设，提高履职能力和水平
一是认真学习监管部门关于银行公司治理及监事会工作的新要求、新规定，以及沪港两地上市规则，加深对监事自身职责和工作重点的理解认识。二是组织监事参加培训，年内共举办3期业务培训，邀请总行相关部门和外部专业人士，就公司定期报告、财务管理、风险控制等举办专题讲座；组织全体监事参加北京证监局举办的上市公司董监事业务培训班以及外部机构举办的监事履职能力培训班，学习了解公司治理、监管规则和监事会工作新动态。三是加强与同业的沟通交流，先后赴招商银行、交通银行监事会调研，并接待台湾金融研训院代表团、国家开发银行监事会、广西北部湾银行监事会等来函来访调研，交流监事会履职方法和工作经验。四是编印监事会《信息通报》16期，及时将监管政策、公司重大经营管理信息和监事会工作动态等，整理印发供全体监事参阅，为监事履职提供帮助。
二、201*年监事会对公司经营管理的重点关注事项和监督情况
201*年，监事会注重结合宏观经济金融形势，关注公司发展战略和市场定位的调整以及业务发展的重点和突出问题，加强了对有关重要事项的监督。
（一）公司依法经营情况__本年度公司的经营活动符合《公司法》、《商业银行法》和《公司章程》的规定，决策程序合法有效。未发现公司董事、高级管理人员在执行公司职务时有违反法律法规、《公司章程》或损害公司及股东利益的行为。
（二）财务报告真实情况
本公司年度财务报告已经普华永道中天会计师事务所有限公司和罗宾咸永道会计师事务所分别根据国内和国际审计准则审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。监事会认为本年度公司财务报告真实、准确、完整地反映了公司的财务状况和经营成果。（三）公司募集资金使用情况
本公司于201*年11月26日在香港联交所主板上市并挂牌交易，上市净募集资金共折合人民币267.5亿元，用于补充资本金。普华永道中天会计师事务所已对公司本次募集资金使用情况出具了《对前次募集资金使用情况报告的鉴证报告》。监事会亦认为本次公司募集资金款项已全部用于充实公司资本金，以支持本公司业务的持续增长，实际使用情况与招股说明书的承诺一致，募集资金使用合法合规。201*年，公司在全国银行间债券市场公开发行了总额为58亿元人民币的次级债券，期限为10年。根据有关规定，58亿元募集资金全部计入公司附属资本。监事会认为，本次募集资金使用情况与募集说明书的承诺一致，募集资金使用合法合规。
（四）公司对外投资情况
本年度，公司发起设立资阳、梅河口等6家民生村镇银行，投资金额合计1.876亿元。监事会认为，本公司投资参股村镇银行，是响应国家政策号召，投资决策程序符合相关法律、法规和《公司章程》的规定，也符合本公司实施多元化战略发展方向，未发现违法违规问题。随着民生村镇银行数量的快速增加，本公司作为主要投资人，应进一步完善村镇银行的发展战略，不断优化村镇银行的管理模式，加强对村镇银行的指导和管理，协助村镇银行提高盈利能力和抗风险能力。
（五）关联交易情况
本年度，公司为适应银监会、上交所和香港联交所等机构关于关联交易管理的要求，修订了《关联交易管理办法》，制定了《关联交易管理办法实施细则》，进一步明确了公司关联交易管理流程和部门职责。董事会关联交易管理委员会和公司有关部门能够按照相关规定管理关联交易。关联交易的确认、审核和披露符合国家法律、法规和《公司章程》的相关规定，未发现损害本公司和股东利益的行为。（六）内部控制情况
报告期内，公司注重加强内部控制，建立和实施了较为完整、合理、有效的内部控__制制度，内部控制体系基本健全、完善。但是，从201*年2月3日公司科技系统发生的故障和8月31日公司代理个人贵金属延期交易事件中，反映出公司在内部控制制度、控制措施方面还存在不足，在科技风险防范及应急处能力方面需要改进。监事会认为，上述事件发生后，公司高度重视，采取了一系列应对措施，最大限度保护客户利益。但事件发生表明，公司一定程度上存在“重发展、轻管理”的倾向，应认真总结并汲取上述事件的经验教训，提高对内部控制重要性的认识，进一步提高内控管理水平，对运行管理制度、流程进行全面梳理，对系统安全运行进行风险排查，查堵漏洞，防范风险；同时，加强新核心系统上线的风险管理，确保系统安全运行。
（七）风险管理情况
本年度，公司进一步推进全面风险管理体系建设和新巴塞尔协议的实施，制定了流动性风险管理办法和风险控制指标，加强了对声誉风险的管理，全面风险管理能力不断提升。年内，公司重视业务结构调整和风险控制，业务快速发展，资产质量保持稳定，不良贷款余额和不良贷款率得到有效控制；同时相关部门强化呆账核销的管理与监督，及时修订了《呆账核销管理办法》。监事会认为，虽然公司在风险管理方面有了较大改进，但应进一步加强对集团客户统一授信的管理以及小微客户贷后管理、新业务和新产品的风险管理以及公司的声誉风险管理；关注贷款迁徙率上升和资产质量；加强呆账责任认定和追究力度以及呆账核销后的清收管理。
（八）股东大会决议执行情况
监事会对报告期内董事会提交股东大会审议的各项报告和提案没有异议，对股东大会决议的执行情况进行了监督，认为公司董事会能够认真执行股东大会的有关决议。201*年，监事会积极探索监督工作方法，加大监督工作力度，较好地履行了工作职责，对公司经营决策及管理水平的提高起到了推动作用，为促进公司规范经营和健康发展发挥了应有的作用。本年度监事会工作虽然取得了一定成绩，但也存在一些不足，有待进一步改进提高：一是适应外部形势变化和公司改革发展，更深入地探索和创新监事会工作思路，不断提高监督水平；二是进一步促进董事会、高级管理层防范银行发展和改革中可能出现的系统性风险，提高监督力度；三是对董事、高级管理人员的履职监督方式、方法需要进一步完善，对公司财务与内部控制监督尚需加强。
三、201*年监事会工作重点
201*年，监事会将遵循沪港两地监管要求，及时跟进银行改革发展变化，积极与公司董事会、高级管理层加强沟通，组织开展各项监督工作，有效发挥监督作用。将重点做好以下几方面的工作：__（一）召开监事会会议，列席董事会会议和高级管理层会议。201*年，监事会将进一步提高监事会会议的议事能力和议事效率，适时召开监事会会议和专门委员会会议，审核公司定期财务报告和其他事项；积极列席董事会及其专门委员会会议和高级管理层会议，出席股东大会，对上述会议的议题、程序和决策过程合法合规性进行实时监督，及时提出监事会的意见或建议。
（二）做好专项检查和考察调研工作。201*年，监事会将密切结合公司实际和监管要求，重点关注公司集团客户统一授信、表外业务风险、贷款迁徙率变化及小微客户贷后管理等问题，开展相关专项检查、调查和考察活动。
（三）进一步完善对董事、高级管理人员的履职监督评价工作。监事会将按照银监会《商业银行董事履职评价办法（试行）》，进一步完善对董事的履职监督方法和措施，继续推进对董事、高级管理人员履职监督评价工作的规范化和科学性，重点关注董事会、高级管理层在资本约束、关联交易和系统风险管理等方面的履职情况，提高监督评价工作的有效性。
（四）不断加强监事会建设，探索创新工作方法。一是根据需要，修订完善监事会相关制度和办法，增强监事会工作规范性，提高工作效率。二是加强与监管部门、董事会和高级管理层的信息沟通，及时掌握经营动态，实施有效监督，提出针对性强的意见和建议。201*年，是民生银行实施“二次腾飞”战略、再上台阶的关键一年。监事会将以保护投资者权益和公司整体利益为出发点，认真履行监督职责，有效发挥监督作用，推动公司治理不断完善，与董事会、高级管理层以及全体员工共同努力，为民生银行实现“二次腾飞”做出贡献。本议案提请股东大会审议。中国民生银行股份有限公司201*年5月26日附件：
1．中国民生银行股份有限公司监事会对董事会及董事201*年度履职情况的评价报告
2．中国民生银行股份有限公司监事会对高级管理层及其成员201*年度履职情况的评价报告
3．中国民生银行股份有限公司201*年度监事履职评价报告
中国民生银行股份有限公司201*年年度股东大会会议文件中国民生银行股份有限公司监事会对董事会及董事201*年度履职情况的评价报告
（201*年3月25日第五届监事会第十二次会议审议通过）201*年，监事会按照银监会颁布的《商业银行董事履职评价办法（试行）》的要求，根据《公司章程》和《中国民生银行监事会对董事、高级管理人员履职监督试行办法》的规定，对公司董事会和董事201*年度履职情况进行了监督评价。本次评价主要通过监事会成员列席董事会及其部分专门委员会会议、建立完善董事履职监督档案、组织董事测评等方式进行。现将评价情况报告如下：
一、对董事会201*年度履职情况的评价
本年度，公司董事会认真贯彻落实国家宏观调控政策和监管部门要求，严格遵循沪港两地上市规则，积极履行《公司章程》赋予的职责，在公司战略转型、重大信息披露、全面风险管理、资本管理等方面发挥了重要作用。一是认真组织召开董事会及其专门委员会会议。20年，董事会共召开会议9次，其中决策性会议8次，非决策性会议1次。董事会各专门委员会共召开会议49次，其中战略发展与投资管理委员会会议7次，提名委员会会议7次，薪酬与考核委员会会议3次，风险管理委员会会议12次，审计委员会会议7次，关联交易控制委员会会议13次。通过上述会议，董事会审议通过了公司定期报告、财务预决算报告、利润分配方案、投资方案、重大关联交易、大额呆账核销等重要议案。会议议事程序符合《公司章程》及相关法律法规规定。二是进一步强化战略决策职能，明确公司战略定位。根据公司经营发展实际情况，及时调整、修订《五年发展纲要》，明确提出“创办最具特色、效益最好的银行，实现民生银行二次腾飞”的战略发展目标；提出银行分支机构中长期设规划和设立民生村镇银行的投资规划，为今后银行发展确定了方向。三是严格遵守信息披露规定，真实、完整披露相关信息。本年度，董事会严格遵照上海证券交易所和香港联交所的有关规定，对股东大会公告、董事会会议决议、公司定期财务报告等重要信息进行了及时、真实、完整的披露，未发现信息披露存在不真实等违法违规情况。四是指导和推进公司全面风险管理体系建设，进一步加强资本管理。通过制定《流动性风险管理办法》和《年度风险管理指导意见》，指导高级管理层进一步提升风险管理水平；通过制定《资本分配与考核办法》，加强资本管理与规划，努力保障资本充足率等指标符合监管要求。五是加强制度建设，进一步规范董事会议事程序。H股上市后，为符合沪港两地上市规则，及时修订了《公司章程》、《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》以及董事会各专门委员会工作细则的有关内容，进一步明确了相关议事程序。六是加强董事会自身建设，有效发挥董事会各专门委员会的作用。通过制订《董事履职评价试行办法》，完善对董事履职的考核与评价，强化董事履职责任，提高董事履职能力。本年度董事会各专门委员会共召开49次会议，审议和研究了公司财务报告、关联交易、呆账核销等重要议案，为董事会的高效工作和科学决策奠定了基础。
201*年，公司董事会在中国上市公司“第六届董事会金圆桌奖”评比中获得“优秀董事会奖”；公司被《亚洲货币》杂志评选为“最佳公司治理企业”；在上海证券交易所举办的201*-201*年度信息披露考核评选活动中，公司荣获“信息披露优秀奖”等诸多奖项。董文标董事长也在“第六届董事会金圆桌奖”评比中荣获“最具社会责任董事长”奖项，在“中国企业家公众形象满意度调查”中荣获“中国最受尊敬企业家”等荣誉。本年度，公司董事会有效发挥了决策职能，进一步提高了公司治理效率，促进了公司综合实力的提升。
监事会认为：201*年，董事会能够依据法律法规和《公司章程》的规定，依法合规、勤勉尽责地开展各项工作，履行了对公司战略转型、重大信息披露、全面风险管理、资本管理和对外投资等重要职责，议事程序符合相关法律法规规定，决策效率和决策水平不断提高，在公司治理中发挥了核心作用。未发现董事会在履职过程中存在违反法律、法规及《公司章程》规定的行为。但随着外部经济环境的变化和公司实际，建议董事会继续加强资本约束管理，强化对资本收益水平的考核，同时继续研究和采取有效措施，扩大资本补充渠道，保证资本充足；进一步加强风险管理，督促高级管理层加强对各类风险的防范和化解，保证业务健康发展；不断完善对外投资管理，加强对民生村镇银行的管理和指导，推进村镇银行建立科学的发展战略和管理模式，提高盈利水平和抗风险能力；进一步完善董事会及各专门委员会议事程序和议事规则，使董事会及各专门委员会运作更加科学规范。二、对董事201*年度履职情况的评价（一）董事履行忠实义务情况
201*年，各位董事能以广大股东利益和公司整体利益为重，严格遵守有关法律、法规和《公司章程》规定，诚实守信地履行职责，主动接受监管部门和公司监事会监督，如实报告本人相关信息及关联关系情况，并按照相关规定履行回避义务。本年度未发现公司董事存在泄漏公司秘密、利用职务便利为个人或所属公司谋取不正当利益或损害本公司及股东利益的行为以及其他违反法律、法规和《公司章程》规定的忠实义务的情况。
（二）董事履行勤勉义务情况
本年度，公司董事能够恪守承诺、勤勉尽职，较好地履行了相关职责。公司董事能够积极出席董事会及其专门委员会会议，个别董事因特殊原因无法亲自出席董事会会议，能在会前认真审阅议案并按《公司章程》规定委托其他董事代为出席董事会会议并行使表决权。董事参加董事会会议的平均出席率为99%，平均亲自出席率为90%；董事亲自参加董事会专门委员会会议的平均出席率为92%。公司董事能持续了解和分析银行经营管理情况，重点关注公司战略规划、资本管理、风险偏好、高级管理层的选聘和绩效考核等事项，并发挥各自的专业特长和从业经验，负责任地发表意见与表决，积极提出专业性较强的意见和建议，如提出加快业务结构调整、提高资本使用效率、加强风险预案管理、提高应急处能力、强化呆账核销的管理与监督等意见。未发现公司董事存在违反法律、法规及《公司章程》规定的勤勉义务的行为。
（三）独立董事履职情况
本年度，各位独立董事能够严格按照相关法律法规规定对公司定期财务报告、重大关联交易、对外担保和投资、董事及高级管理人员薪酬等重要事项发表独立意见。大部分独立董事担任董事会不同专门委员会的主席，均能发挥专业特长，兢兢业业，认真组织开展专门委员会工作，尤其是对公司定期报告审核、风险管理与评估、关联交易审批、呆账核销等重大事项提出了专业意见和建议；独立董事带领课题小组深入开展调研活动，提出《当前货币政策走势及对我行信贷资产质量的影响》、《薪酬竞争力情况调研报告》等多份专题报告，为充分发挥董事会专门委员会的职能作用做出了重要贡献；各位独立董事均能按照公司独立董事工作制度的要求，为本公司工作的时间不少于15个工作日，亲自出席董事会会议次数均超过会议总数的三分之二。未发现独立董事存在法律、法规、部门规章及《公司章程》规定的不得或不适合继续担任独立董事的情形。独立董事秦荣生、王联章还荣获了“201*年度上市公司优秀独立董事奖”。（四）执行董事履职情况
公司执行董事能够按照《公司章程》规定，认真负责地履行其职务，充分发挥掌握银行经营管理情况的特点，及时、真实地向董事会报告银行经营管理情况和重大事项；认真执行和落实董事会决议，并将执行情况及时报告董事会，针对执行中出现的问题，提出可行的意见和建议供董事会决策参考，如提出根据银行中后台改革情况修订《五年发展纲要》有关内容、加强贵金属交易风险管理等意见。
监事会认为：201*年，公司董事能勤勉尽职地参与董事会决策，关注和了解银行经营管理情况，深入开展调查研究，并能从维护公司整体利益以及存款人利益和金融消费者权益的角度，针对银行的长远发展目标，提出科学合理的意见和建议，为董事会有效履行决策职能、推进多项重大决策做出了积极贡献。
201*年度，各位董事诚信自律，热诚为本公司尽职尽责，与上年度相比，董事亲自出席董事会及其专门委员会会议情况有明显改善，但仍存在个别董事亲自出席率偏低的情况。面对复杂的经济形势和银行处在转型关键时期，各位董事应倾注更多心力，关注银行发展，不断提高履职水平，为公司实现“二次腾飞”和各项业务的健康发展建言献策。
中国民生银行股份有限公司监事会
对高级管理层及其成员201*年度履职情况的评价报告（201*年3月25日第五届监事会第十二次会议审议通过）201*年，监事会根据相关法律法规和《公司章程》的规定，按照《中国民生银行监事会对董事、高级管理人员履职监督试行办法》的要求，通过列席高级管理层重要会议、建立完善高级管理人员履职监督档案、组织专项检查和对部分高级管理人员离任审计、对分支机构及附属机构考察调研等形式，结合对高级管理人员履职情况的问卷测评，对公司高级管理层及其成员201*年度履职情况进行了监督评价。现将评价情况报告如下：一、高级管理层履职基本情况
（一）注重强化经营管理，较好完成了董事会下达的主要经营计划。201*年，高级管理层积极应对复杂的经济金融形势，认真遵守国家宏观经济金融政策和监管要求，根据公司特点和发展规划，进一步强化经营管理，较好地完成了董事会下达的主要经营计划。201*年度实现归属于母公司的净利润175.81亿元，比上年增长45.25%；资产总额18,237.37亿元，比上年末增长27.86%；各项存款14,169.39亿元，比上年末增加2,890.01亿元，增长25.62%；各项贷款（含贴现）10,575.71亿元，比上年末增加1,745.92亿元，增长19.77%。不良贷款余额73.39亿元,比上年末减少0.58亿元，不良贷款率0.69%，比上年末下降0.15个百分点。资本充足率、存贷比均符合监管要求。（二）认真落实董事会战略转型决策，加快客户和业务结构调整。201*年度，高级管理层认真执行董事会关于建设“特色银行、效益银行”的发展战略，立足“民营企业的银行、小微企业的银行、高端零售客户的银行”三个定位，致力于事业部深化改革、小微金融业务升级和民企战略实施，努力转变增长方式，使业务结构、客户结构和收入结构进一步优化。到201*年底，民营、中小、小微业务占比均有较大提升，其中小微贷款余额达到1,590亿元，比年初增长255%；中间业务收入较上年有较大幅度增长。
（三）进一步强化资本约束，不断提高资源配效益。201*年，高级管理层进一步强化资本约束，在政策制定和资源配上向战略业务、低风险及高收益业务倾斜，努力降低资本消耗，提高资本收益。201*年，公司平均股东权益回报率、每股收益较上年均有不同程度提升，成本收入比为39.48%，比去年下降2.69个百分点，资源配得以优化，效益不断提升。
（四）大力推进改革和业务创新，有效落实流程银行项目建设。201*年，高级管理层不断深化改革和业务创新，推进相关技术和服务平台建设。在流程银行建设方面，全面梳理影响业务发展、客户服务效率和质量的主要问题，确定流程银行建设需要优先解决的重点项目和课题，并在年内全部完成项目设计，部分项目已完成或已开始实施。同时，扎实推进中后台管理支持体系精细化改革，全面、系统、细致地梳理和优化业务管理模式及流程，引入平衡计分卡管理工具，并初步完成总行岗位标准化设计。
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