人保寿六月份续期收展工作计划
人保寿六月份续期收展工作计划
----中国人保寿险吕梁中心支公司
纵观保险行业形势，历览人保全局，在同行业中我公司续期追踪工作每每处于落后状态，伴随着公司的逐渐强大，机构成立年限的不断拉长，续期，已经成为我司增加保费，增高费用的支柱之一。从寿险行业来看，续期乃是寿险持续经营的命脉，如果只有新单的加入，没有续期的维持，那么将面临着严峻的挑战和不可忽视的负增长！面对各四级机构对续期工作的不重视有以下工作重点：
一、
三级机构续期管理人员计划在月初奔赴四级机构对其主管、业务员宣传、讲解续期给其带来的利益，以及续期工作对客户永续经营的重要性。
二、
鉴于目前四级机构对续期的不重视，要求各基层专、兼职人员从6月起严格执行新的续期管理办法。三级机构续期管理人员要进行对四级机构续期报表日发、日催制、对三级机构领导周报制、对四级机构月警制。四级机构必须在晨会明确续期客户、业务员，对其进行督导、管理。
三、
对于真空单的处理要求月初由三级机构下发，四级机构上报，在短期内完成对离司但未离职人员进行清查，并上报领导、通知个险停止续佣发放，由此来节省一批费用的铺张浪费。让所有真空单尽快转变成孤儿单再次进行分配、指定管理为最佳措施。
四、
三级机构续期人员每日利用电话、信件对各四级机构进行续期通报、催促。
五、
认真落实省公司关于“续期”、“真空单”管理文件，进一步思考、探讨其有效管理办法与最佳方法。
六、
严格执行省公司的日常管理办法。
以上办法与工作落实由三级机构续期管理人员落实、进行。通过不段的努力、思索、改进，将吕梁地区续期工作逐渐完善，力争为“五六联动”增添一份色彩。努力将吕梁地区续期排名在全省搏力进三，落实进五。
扩展阅读：收展人员管理基本办法
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第一章总则第二章第三章第四章第五章第六章第七章第八章第九章组织管理分类与职责人员委任考核与职级评定报酬与待遇服务准则行为规范附则
2第一章总则
第一条为全面提升服务品质，整合公司客户资源并规范地在全辖个人保险系统建立一支收展并重的服务型销售队伍收展人员队伍，根据公司有关规定，特制定本办法。
第二条本办法所称“区域制收展人员”，是指符合保险监管部门制定的《保险代理人管理规定》（试行），具有保险代理人资格，与公司签订《个人代理人保险代理合同》和《收展人员保险服务合同》，向公司收取代理手续费，在公司授权范围内以“孤儿保单”收费、保全和客户服务为依托，突出区域划分地进行市场培育、维护与开拓的专职销售人员（以下简称“收展人员”）。
第三条收展人员开展各项工作，必须遵守国家法律、法规和公司有关保险服务业务的规章制度。
第二章组织管理
第四条总公司个险销售部是公司系统收展人员组织和业务活动管理的主管部门，省、自治区分公司个险销售部下设收展管理岗，地（市）级分公司个险部下设收展部，条件具备的县支公司（县域）可设独立收展部。直辖市、计划单列市分公司可单独设立区域收展部（内勤岗位设：管理岗、企划岗和育成岗，以下简称“收展部”），但接受分公司个险销售部的管理、监督与协调。以上各级部门或岗位负责所在公司收展工作的计划、组织、推动、培训与监督。
第五条总公司个险销售部主要负责：
（一）制定公司系统收展人员管理制度和发展规划；（二）建立公司系统收展人员教育培训体系，并组织或指导分公司进行实施；
（三）制定收展人员业务工作流程与规范；
（四）组织开发收展管理信息系统，为分公司人员管理提供技术支持；
（五）收展人员的绩效统计分析与信息交流；（六）指导、监督和检查各级分公司的收展工作。第六条省分公司个险销售部（或为直辖市、计划单列市分公司区域收展部）是本地辖区收展人员组织和活动管理的主管部门，主要负责：
（一）贯彻落实总公司收展人员管理制度，制定本地辖区的收展人员管理实施细则；
（二）制定本地辖区收展人员教育培训计划并组织实施；（三）本地辖区收展工作的推动与落实；
（四）本地辖区收展人员的绩效统计分析，并按季度报总公司；
（五）指导、监督和检查下级公司的收展工作。
直辖市、计划单列市分公司单独设立的收展部须增加收展人员代理合同与工作档案管理、考核管理与报酬发放职能。
第七条地（市）级分公司个险销售部下设收展部（对外称“营销服务部”，属展业部门），具体负责本地辖区收展人员组织和活动管理工作，主要职责：
（一）贯彻执行上级公司收展人员管理制度；（二）制定本地辖区收展工作规划并组织落实；（三）本地辖区收展人员的委任、培训与推动；（四）本地辖区收展人员的工作档案与代理合同管理；（五）本地辖区收展人员的考核管理与报酬发放；（六）本地辖区营销经营单位、收展部的工作协调与业务流程规范；
（七）本地辖区收展人员绩效统计分析，并按月报上级公司。（八）指导、监督和检查各收展区的工作。
第八条收展外勤人员由公司直接管理，调配工作任务。第九条公司对收展人员实行四级管理，即收展部、收展区、收展处、收展组；收展部下设收展区，收展区按区域划分，集中负责所在区域个人保险、个人缴费件孤儿保单客户和其他客户的服务及市场拓展。收展区的设立由各级公司授权个险销售部或收展部根据“孤儿保单”客户分布的区域（街道、社区等）及数量决定。
（组织管理关系图示见图1、图2）
图1:
省、自治区分公司区域收展体系架构图
总公司个险部省分公司个险部地(市)分公司个险部收展部育成岗收展区收展处收展组资深收展主任高级收展主任资深收展主任收展处管理岗企划岗县支分公司县支分公司收展部个险部收展处收展组高级收展主任资深收展主任收展组高级收展主任收展员收展主任收展员收展主任收展员收展主任
图2：
直辖市和计划单列市分公司独立收展部架构图
分公司个险部收展部管理岗新人育成岗外勤队伍企划岗续收管理人力管理招聘与代理合同管理收展销售团队一区二区收费保全队伍续收流程收展人员日常管理与考核销售企划续收绩效考核报酬体系三区四区保单客户资源分配晋升考核
第三章分类与职责
第十条收展人员分销售与管理两大系列、四个层级。销售系列为：收展员、收展主任、高级收展主任和资深收展主任；管理系列为：组（含见习）经理、处经理、区经理和收展部经理。组经理管理收展组（总人力≥8人，含本人，下同），处经理管辖收展处（下设3个收展组，并直管该处的一个收展组），区经理管辖收展区（下设3个收展处）。收展部经理由直辖市、计划单列市或地（市）级分公司任命，直接对收展区进行管理，并代表公司拥有对团队调整的权利。
销售与管理两大系列原则上不进行相互转换，除非出现以下情形：
(一)管理系列经考核降级、公司认为不适合担任主管或本人申请转成销售系列（见习组经理、组经理转为收展主任，处经理可转为高级收展主任，区经理可转为资深收展主任）；
(二)销售系列收展人员考核晋升或被任命为管理系列经理。
第十一条销售系列人员职责
(一)续收等客户服务工作，综合保单持续率在95%以上；(二)新市场的培育与开拓，完成新单考核指标；(三)培养职业化工作习惯，做好活动管理；(四)积极引进符合收展人员委任标准的人力；(五)辖区内客户的回访，并协助其他部门进行生调；
(六)公司交办的其他事宜。第十二条管理系列人员职责(一)组（含见习）经理1.销售系列人员的各项职责；2.组业务计划的执行；
3.属员的日常管理、辅导、培训与激励；4.参加各类主管会议；
5.所服务区域街道、社区的联络和关系维护。(二)处经理
1.组经理的各项职责；
2.负责全处经营绩效与目标的达成；3.组经理工作的指导与监督；4.组织二次晨会与夕会；
5．根据收展部或收展区的安排进行培训授课。(三)区经理
1.辖区各项工作的规划与部署，并组织落实各项经营指标；2.辖区内处、组经理工作的检查与指导；3.晨会及各类主管会议的组织与召开；
4.辖区内全体收展人员的管理、监督、培训与激励；5.协调与各收展区的关系，并处理好客户投诉；
6.熟悉辖区的地理位，建立与邮电、社区、民政、公安、拆迁办等部门的联系；
7.领导布的其他工作。
(四)收展部经理
1.拟定所在公司收展工作中长期规划，完成公司下达的各项经营指标；
2.统筹人员招聘、育成、“孤儿保单”和收展人员的区域制调配，并对收展人员进行培训与考核；
3.统一收展部的业务活动，协调各收展区之间的工作并进行监督检查；
4.接受个险销售部的指导，并协调与公司其他部门的关系；5.地区公共关系的建立与维护。
第十三条收展人员的收费量按主险保单件数设，原则上每月不超过50件，但公司可根据业务发展情况进行调配。当收展人员主险保单件数总量达500件时，公司将不再对其分配新的续期保单。
第四章收展人员委任
第十四条基本条件：
(一)热爱寿险事业，认同公司文化，诚信专业；
(二)具有大专以上学历（含同等学历），县域可放宽至高中，专职从事收展工作；
(三)年龄在2240周岁之间；(四)身体健康，具良好的沟通能力；
(五)具有本地户口或有固定住所且住所临近服务区域；以上条件，特别优秀者可适当放宽。
10","p":{"h":21.412,"w":5.353,"x":478.725,"y":1135.744,"z":4},"ps":{"_enter":1},"t":"word","r":[19]}],"page":{"ph":1263.375,"pw":893.25,"iw":0,"ih":0,"v":6,"t":"1","pptlike":false,"cx":119.399,"cy":137.323,"cw":6(六)持有《保险代理从业人员基本资格证书》。
第十五条有下列情况之一者不得录用：(一)有不良嗜好或有犯罪记录的；
(二)因违反规定曾被本公司或同业公司解除代理合同；(三)曾被吊销《保险代理从业人员基本资格证书》或保险监管部门认定不宜从事保险代理工作者。
第十六条招聘与委任(一)人员来源
1.根据发展需要，由公司统一组织，面向社会公开招聘符合以上第十四条的人员;
2.队伍初具规模后的“1+1”引进，但必须由公司（区经理或收展部经理）统一面试把关；
3.现有保全或“孤儿保单”收费人员转任（办法见附件一）。现有代理人队伍中的人员原则上不得录用；若是本来在本公司服务的代理人非因违规、违记原因离职后再次录用，从其办完离职手续起算，时间间隔必须在一年以上。
4.试用收展员必须在育成部通过为期三个月的培训与业绩等各项考核，并办理完各项手续后方可正式进入收展人员系列。
（二）委任流程：见图3
图3：
收展人员委任流程图
发布招聘广告招聘人员填写招聘说明会面试、笔试合不合格格职前培训合不合格格代理人资格考试合不合格格体检合格合不合格格签订代理人合同培训、考察合不合格格签订收展人","p":{"h":18.718,"w":14.116,"x":268.928,"y":976.033,"z":443},"ps":{"_cover":true,"_scal
第五章考核及职级评定
第十七条对收展人员的考核，由各地（市）分公司个人保险部和收展部共同组织实施，必须公开、公平与公正。
第十八条考核原则、方式与周期(一)考核原则：收展并重，突出绩效。(二)考核方式：
日常考核与职级考核分离。其中日常考核每月进行一次，用于计算每月服务津贴；职级考核于每年度的1月、4月、7月和10月进行，根据结果决定收展人员的晋升（转正）、维持或降级。
(三)考核周期区分:
1.收展员、收展主任和见习组经理每三个月进行一次；2.高级收展主任、资深收展主任、组经理、处经理和区经理每半年进行一次考核；
对未满规定期限的考核顺延至下一考核期进行，其中试用收展员转正考核不受上述限制，满3个月即进行。
（四）晋升（降级）方式:
收展人员从收展员逐级晋升（成绩特别突出者除外，但最多可越一级），并在收展主任职级开始分销售和管理两个系列发展；其降级考核原则上也逐级实施，但若是公司发展需要或是因违反公司规定而被调配者可不受职级的限定。
第十九条日常考核体系（不含试用收展员）
(一)考核项目:
由保全服务、当月新单业绩（Q值）、活动管理三个部分构成。(二)考核方法:
次月计算佣金前对收展人员进行日常综合考核，通过对考核项目的分值量化确定相应档次，并根据考核分值计算收展人员当月服务津贴。
1.考核档次与对应的分值考核档次不称职基本称职称职优秀分值59分以下60-79分80-89分90分以上2.各考核项目分值计算方法（三项考核指标总分为100分,若有奖励得分,最高以150分为限）(1)各项目分值分配如下：
保全服务当月Q值活动管理项目保单持续率期交及卡折FYC出勤率月有效访问量分值40301020
(2)各职级当月Q值、保全服务责任额、出勤率与访问量要求:
项目职级收展员收展主任高级收展主任资深收展主任见习组经理组经理处经理
A.当月各职级收展人员的Q值达到上表所列标准，则该项得分为可为30分，且每高出0.1Q奖励5分，但最高奖励40分；若低于上述标准，则每低0.1Q扣5分,扣完为止;若当月Q值为零,则该项目得分为0。
B.当月各职级收展人员的保单持续率达到95%以上，则该项得分可为40分；若超出该标准则每提高1%奖励2分；反之，则每降低一个百分点扣5分,扣完为止；若当月保单持续率低于80%,则该项目分为0。
C.当月各职级收展人员（区经理除外）的有效访问量必须在80访以上，其该项考核才可得20分，若低于50访，则该项目得
活动管理月有效访问量≥80Q值保单持续出勤率率≥0.3Q≥0.5Q≥0.7Q≥0.8Q≥0.7Q≥0.6Q≥0.6Q≥95%≥90%分为0,访量X在50和80之间，每访的分值为：（X-50）＊2/3；出勤率（包括晨会和夕会）必须在90%以上，其活动管理考核才可得10分，若当月出勤率低于75%，则该项目得分为0,当月出勤率X在75%到90%之间，每一个百分点的分值为：（X-75）＊2/3。有效访问和出勤率只考核扣分不奖励分值。
D.保单持续率低于60%，则扣60100分，直至日常考核得分为0；客户有效投诉1次扣20-100分。
第二十条职级考核体系(一)试用收展员转正考核
1.参加收展人员岗前培训合格并取得《保险代理从业人员基本资格证书》；
2.活动管理考核合格；
3.三个月累积准客户不少于30人；
4.新单FYC0.5Q以上且意外险业务不少于5件；
5.入司满3个月（当月15日之前入司者，当月算一整月；相反，则从次月起计算入司时间）。
以上条件均满足的试用收展员从第四个月始转为正式收展人员，职级为收展员；否则取消试用资格。
(二)收展员考核1.维持指标:
(1)最近3个月保单持续率≥95%；(2)最近3个月FYC≥1Q。2.晋升指标:
(1)最近3个月保单持续率≥95%；
(2)最近3个月日常考核均在称职（含，下同）以上；(3)最近3个月FYC≥1.5Q；
(4)引进试用收展员一名或任收展员6个月以上。（三）收展主任考核1．维持指标:
(1)考核期内保单持续率≥95%；(2)考核期FYC≥1.5Q；
(3)考核期内日常考核至少2次在称职以上，无不称职。2．晋升高级收展主任指标:(1)任收展主任12个月（含）以上；(2)考核期内保单持续率≥95%；(3)考核期内FYC≥2Q；
(4)考核期内引进试用收展员一名;
(5)连续两个考核期日常考核都在称职以上，无不称职。（四）高级收展主任考核1．维持指标：
(1)考核期内保单持续率≥95%；(2)考核期内FYC≥4Q；
(3)考核期内引进试用收展员1人;
(4)考核期内日常考核至少4次在称职以上，无不称职。
2．晋升资深收展主任指标：(1)任高级收展主任12个月以上；
(2)考核期内保单持续率≥95%；(3)考核期内FYC≥5Q；
(4)考核期内引进试用收展员2人;(5)考核期内日常考核都在优秀以上。
(五)资深收展主任维持指标1.考核期内FYC≥5Q；2.考核期内保单持续率≥95%；3.考核期内引进试用收展员一名;
4.考核期内日常考核至少4次在优秀以上，无基本称职和不称职。
(六)组经理考核
1.收展主任晋升见习组经理必要指标：
(1)任收展主任6个月以上或高级收展主任职级以上(系列转换)；
(2)最近3个月保单持续率≥95%；(3)最近3个月FYC≥2Q；
(4)最近3个月日常考核都在称职以上；(5)本人直接引进试用收展员1名。
见习组经理由收展部根据发展需要和整体规划任命产生，但以上标准是必要指标。
2.见习组经理转正指标：(1)任见习组经理3个月以上；(2)个人最近3个月保单持续率≥95%；
(3)个人最近3个月FYC≥2Q；
(4)个人考核期内日常考核都在称职以上；
(5)考核期内收展员以上职级≥8人（含本人和收展员以上职级，下同），人均FYC≥1.5Q;
(6)考核期内全组月均新单举绩率≥80%,人员留存率≥80%。若连续两个考核期均无法达成转正标准，则降回原职级。3．组经理维持指标：个人指标：
(1)考核期内FYC≥4Q,日常考核4次以上称职，无不称职；(2)考核期内保单持续率≥95%；(3)考核期内引进试用收展员一名;团队指标：
(4)考核期内全组合格人力≥10人，人均FYC≥3Q；
(5)考核期内全组保单持续率≥95%；
(6)考核期内全组月均新单举绩率≥80%,人员留存率≥80%。(7)考核期内全组有效投诉≤5件。4．组经理晋升处经理指标：个人指标：
(1)任组经理12个月以上；(2)考核期内FYC≥4.5Q；(3)考核期内保单持续率≥95%；(4)考核期内引进收展员一名;
(5)考核期内日常考核都在称职以上，其中两次以上优秀；
团队指标：
(6)考核期内组人力≥15人，人均FYC≥3.5Q；(7)考核期内全组保单持续率≥95%；
(8)考核期内全组月均新单举绩率≥80%,人员留存率≥80%。(9).考核期内全组有效投诉≤2件；(10)培育见习组经理2名。(七)处经理考核1.维持指标：个人指标：
(1)考核期内FYC≥4Q；(2)考核期内保单持续率≥95%；
(3)考核期内日常考核至少4次在称职以上，无不称职；(4)考核期内引进试用收展员一名;团队指标：
(5)考核期内全处合格人力≥25人，人均FYC≥3.5Q；(6)考核期内全处保单持续率≥92%；(7)考核期内全处有效投诉≤2件；
(8)考核期内全处月均新单举绩率≥80%,人员留存率≥80%。(9)有3个收展组（含直管组）的构架。2.处经理晋升区经理指标：个人指标：
(1)任处经理2年以上；(2)考核期内FYC≥4Q以上；
(3)考核期内保单持续率≥95%；
(4)考核期内日常考核至少5次在称职以上，无不称职；(5)考核期内引进收展员一名;团队指标：
(6)考核期内团队合格人力≥30人，人均FYC≥3.5Q；(7)培育收展处经理1名；
(8)考核期内直管团队保单持续率≥95%；
(9)考核期内全处月均新单举绩率≥80%,人员留存率≥80%。(10)考核期内直管团队有效投诉≤2件；
(11)所辖团队服务区域的孤儿保单数量达到设立收展区的要求。
(八)区经理考核1.维持指标：
(1)考核期内团队合格人力≥40人，人均FYC≥3Q；(2)考核期内全区月均新单举绩率≥80%,人员留存率≥80%。(3)考核期内管辖团队保单持续率≥92%；(4)考核期内管辖团队有效投诉≤6件；
区经理最主要的职责是辖区内收展人员的管理，经所在公司批准，其所负责的“孤儿保单”续收件一律由收展部视同“孤儿保单”重新统一分配。
2.区经理晋升由各级省市公司自行规定。
(九)职级考核过程中，个人无论是维持或晋升考核均要求考核期内有效投诉≤1件；所有晋升人员必须通过公司统一组织
的综合考评与培训；维持指标中有两项（含）以上未达成者，降低一职级；晋升指标中有两项（含）以上未达成，则不得晋升，其中个人及团队FYC、团队月均新单举绩和考核期人员留存率、保单持续率为必须指标。同时对当期保单持续率≤50%（含）或综合保单持续率≤80%、有效投诉≥2件者，可不受指标限制,直接降级或解除服务合同。
(十)收展人员年度主险新单件数原则上不低于36件；当收展员职级以上人员自身开拓的主险新单达100件，自愿放弃区域收展工作时，可申请转为个人代理人系列，其原收费件转由其他收展人员接任。
（十一）快速晋升通道
各职级收展人员在上述第一至第八条的考核指标中，若晋升指标达到下表所列标准，则可以越一级晋升,原则上在原系列越级,但收展员也可直接越级为见习组经理。
指职级标准个人指标考核期内FYC4Q6Q3Q6Q考核期内直接引才数22333Q8Q团队指标考核期内人均FYC合格人力主管培育数收展员收展主任见习组经理组经理101622第二十一条收展人员晋升程序
(一)收展人员在公司职级考核前，应在规定的时间内提出书面申请并填写《中国人寿保险股份有限公司收展人员晋升审批
表》；
(二)收展人员的直接主管须签署意见；(三)收展区审核后签署意见报收展部审批；
(四)参加公司组织的晋升培训并合格；(五)收展部通报晋升。
第二十三条收展人员降级与合同解除程序
(一)经考核降级的收展人员，由收展部填写《中国人寿保险股份有限公司收展员降级审批表》并予通报。
(二)经考核须解除合同的收展人员，由收展部填写《解除合同通知书》，并经收展部经理审批后通报收展区。收展部应提前10天书面通知被解除合同人员，被解除合同人员应在接到通知之日起10天内交回所有单证、保险费收据、保户服务卡及其他资料；在办理完交接手续之日起1个月后凭保证金收据至公司领回保证金（但应扣除因违规扣款金额）。对被解除合同人员所负责区域的保单，由收展部统一重新分配。
(三)收展人员非考核原因主动提出解除合同，应在办理交接手续10日前向收展区提出书面申请，并经收展部审批后按上述（二）的程序执行。
第六章报酬和待遇
第二十三条报酬构成（见下表）职级收展员项目服务津贴计件津贴新单佣金续期佣金管理津贴收展区展业季奖个人年度展业奖引才奖励培育奖励复效奖励√√√√√√√高资见级深习组收收组经展展经理主主理任任√√√√√√√√√√√√√√√√√处区级经理理√√√√√√√√√收展主任√√√√√√√√√√√√√√√√√√√√√√√√√√√√第二十四条服务津贴
服务津贴=服务津贴基数×系数A（当月考核得分÷100分）；服务津贴按月发放,最高可达基数的1.5倍；区经理的服务津贴系数根据对其考核另行制定办法。
服务津贴基数表：
级别服务津贴基数收展员400-600收展主任600-800高级收展主任800-1000
资深收展主任见习组经理组经理处经理区经理1000-1500800-10001000-14001400-201*201*-2500对符合公司培训和活动管理要求的试用收展员自其入司当月起，发放培训津贴400元/月（次月发放），共发放3个月，但15号以后入司者从次月起算；若试用期三个月结束，收展部认为其不适合从事收展工作或考核不能达到转为收展员条件，则第三个月的培训津贴取消；收展员未能通过考核进入试用期者不享受此待遇。
第二十五条计件津贴
计件津贴按月发放，分上门收费件和转帐件两类；其中，上门收费件按8元/件，转帐件则为5元/件，对当月到期（包括分配时已进入宽限期或失效）且在当月收回的保单一律按10元/件给予奖励。对失效保单有两次（含）以上未缴费的，计件津贴按1件计算（包括半年缴、季缴、月缴件）,但附加险的续保等同主险。
第二十六条新单首年佣金及续期佣金
收展人员（含试用收展员）的新单首年佣金按按个人代理人佣金标准的80%发放，各期续保佣金按100%发放。
第二十七条管理津贴
管理津贴每月向收展组、处经理与收展区经理发放。(一)组经理津贴
组经理津贴=团队当月FYC（含主管本人，下同）×津贴比率×团队当月保单持续率
组当月人均FYC与Q档次津贴比率的比值（用X表示）1X≤O．56%20．5∠X∠18%3X≥110%(二)处经理津贴
1．处经理直管组的组经理津贴同上；2．所辖组津贴
所辖组津贴=所辖组FYC合计×津贴比率×收展处团队月保单持续率
所辖组当月人均FYC档次津贴比率与Q的比值（用X表示）1X≤O．53%20．5∠X∠14%3X≥15%3.区经理津贴
区经理津贴=辖区FYC合计×津贴比率×收展区团队月保单持续率
所辖处当月人均FYC档次津贴比率与Q的比值（用X表示）1X≤O．52%20．5∠X∠14%3X≥16%第二十八条年度展业奖
(一)根据收展人员本年度FYC，于下一年度初计发年度展业
奖。
(二)年度展业奖=收展人员个人全年FYC×奖励比例档次个人全年累计FYC1∠4Q24Q≤全年FYC∠8Q38Q≤全年FYC∠10Q4≥10Q以12确定其年累计FYC的档次。
(四)对核发该奖项之前终止代理和服务合同的人员不予支付。
第二十九条收展区季度展业奖
团队季度展业奖为团队活动费用奖励，由区经理根据业务发展需要使用，主要用于团队激励、培训与公关活动等。只对收展区发放，与保单持续率挂钩，于次季第1个月发放，若季度保单持续率低于85%，则取消该奖项。
团队季度展业奖=团队季度FYC×奖励比例×团队季度保单持续率
季度团队人均FYC与Q的比值（用X表示）X∠11≤X∠1.51.5≤X∠2X≥2第三十条引才奖和培育奖
津贴比率010%15%20%(三)对签订合同未满一年的收展人员按实际月平均FYC乘
奖励比例0%2%3%4%(一)引才奖：收展员以上职级人员所推荐或引进的人员在其通过试用考核的当月向引才者奖励400元；被引进人员第一次收展员日常考核合格的当月，再奖励400元。
(二)培育奖：对组经理培育出组经理，处经理培育出处经理者，区经理培育出区经理；每育成一人，分别给予一次性奖励1000元；3000元；10000元。发放时间为被育成者通过首次考核当月。
第三十一条复效奖金
复效奖金是指对公司分配给收展人员时已处于失效的保单，经收展人员做工作而复效的保单，复效时按正常收费件计计件工资，每季末根据本季度复效件数，再给予每件810元的奖励。对分配至收展员后而失效的保单，若发生复效不享受此项奖励。对失效保单两次以上（含）未缴费的，复效奖金以一次奖励为限。
第三十二条福利
公司于每年年初根据收展人员职级及人数办理团体人身保险、团体人身意外伤害保险与团体住院医疗保险（统保）。
险种及保险金额职级团身险团意险团体医疗险收展员收展主任高级收展主任、组经理资深收展主任、处经理区经理
第七章收展人员服务准则
第三十三条收展人员服务准则（一）热爱公司，遵章守纪；（二）尊重客户，用心服务；（三）勤奋工作，团结协作；（四）专业开拓，诚信经营。
第八章行为规范
第三十四条严格遵照公司的业务质量和行为规范要求开展收展工作。
（一）努力学习并了解各时期条款的保单服务功能，熟练掌握管辖范围内的所有业务情况，及时领取和妥善保管业务清单和有关资料；
（二）对派发的客户清单要掌握全面情况，包括原业务员的姓名、工号、单位、通讯地址，并建立有关专项资料档案；
（三）做好日常续期保费的收取和附加险及卡折式业务的续保工作；
（四）根据行为规范和保全服务工作流程的要求做好所辖区域内客户的各项保全服务工作，负责受理所接管客户对个人保险业务的咨询、变更、给付、转帐和其他业务事项；
（五）建立保户服务卡，及时更新保户邮寄地址、联系方式，并到公司办理变更手续；
（六）尊敬同事，照顾与辅导新入司的同仁。第三十五条不得有以下行为发生：（一）不得兼职从事其他工作；
（二）对自己招揽的新契约必须全部提交公司，不得转让他人或卖单，不得为其他保险机构销售保单；
（三）在指定的区域内为客户提供服务，不得与营销同仁争抢新契约业务；
（四）不得有诱骗保户退保，侵犯公司或客户权益的行为；（五）收取的保费应于24小时内缴纳公司或存于银行公司帐户，同时将客户应持有的合同资料（如收据等）于3个工作日内送达客户签收，不得挪用、侵占保费或将客户资料延期送达；
（六）保守公司与客户秘密，不得泄露业务信息；（七）以收展工作为荣，吃苦耐劳，不得有推诿的情形。
第九章附则
第三十六条本办法中的“孤儿保单”是指在个人代理人向公司提出离司申请或个人代理人经考核或违规而解除代理合同时其所拓展的保单（含趸缴件及卡折式等短险业务）；在职代理人申请并经个险销售部同意转至收展部的续期保单；因发生转移而迁入及保户主动要求转至收展部提供服务的保单。
第三十七条本办法规定中的FYC是指个险主险首年及卡折
式业务佣金；Q等同于《中国人寿保险股份有限公司个人代理人管理办法》中的“Q”，它也是考核收展员保险代理合同和收展服务合同维持条件的基本指标之一，是确定其相关考核、待遇标准时所用的参数。
第三十八条本办法中的“合格人力”指通过当期维持及晋升考核的正式收展员人数；“有效访问量”指按收展人员活动管理要求所进行的拜访。
第三十九条本办法中的有效投诉是指经公司督察人员核实确属收展人员责任的投诉。
第四十条本办法中的“保单持续率”是指考核期内（指宽限期内）到期应收实收续期件数与到期应收续期件数之比。计算方法如下：
保单持续率=13个月（含7个月）保单持续率×50%+25个月（含19个月）及以后各期保单持续率×50%；
其中：保单持续率=考核期内到期实收续期件数÷同期到期应收续期件数×60%+考核期内到期实收续期保费÷同期到期应收续期保费×40%。
如13个月续期保单或25个月续期保单小于10件，保单持续率的计算不区分13个月与25个月的续期保单，而按以下公式计算：
保单持续率=考核期内到期实收续期件数÷同期到期应收续期件数×60%+考核期内到期实收续期保费÷同期到期应收续期保费×40%。
第四十一条本办法中有下划线“＿”的指标为参考指标，各分公司可根据地区实际情况进行调整；未列明数额的则为各分公司可自行确定的指标。
第四十二条本规定之报酬、奖励和津贴的发放，只针对发放时在岗的收展员。
第四十三条本办法作为省级分公司制定实施细则的基础和依据，其他未尽事宜按公司有关规定执行。
第四十四条本规定由中国人寿保险股份有限公司个险销售部负责解释与修改。
附件1：
原“孤儿保单”服务人员转任收展人员办法
为降低实施新的区域收展制度对原有“孤儿保单”服务人员保全员或收费员的影响，保持经营的延续性，提高工作的积极性，使原从事“孤儿保单”服务工作的外勤人员转任收展系列人员有章可循，特制定本办法。
（一）转任基本条件
1.年龄在45周岁以下；学历为高中以上；
2.入司时间1年以上，保全或收费岗位工作资历3个月以上；3.最近6个月FYC≥3Q，保单持续率≥92%（包括自身开拓的主险保单）；
4.最近3个月无有效投诉；5.通过转任考试。
对不符合以上转任基本条件者，在征得本人同意的前提下，可转为相应职级的营销部业务员。
（二）转任对照表
从事“孤儿单”工作时间转任职级6个月以下收展员612个月收展主任1224个月高级收展主任见习组经理24个月以上资深收展主任组经理备注转任人员的学","p":{"h"（六）其他
“孤儿保单”服务人员转任收展系列人员后，原福利待遇一律终止，并服从公司的统一调配与续收件的重新分配。
附件2：
中国人寿保险股份有限公司
收展人员候选登记表
填表日期：年月日编号：姓名性别出生年月政治面健康状况婚否貌照户口性身份证号质片毕业院毕业时间校所学专学历学位工作时间业原单位职业职务家庭住联系电话址就业情爱A、待业B、下岗C、失业D、在职况好本人简历家姓名称谓年龄工作单位、职务
庭成员面试人培训成绩资格证书号结果是否录用工号执业证书号附件3：
中国人寿保险股份有限公司
收展人员月度考核表
单位：姓名：工号：项活动管理保全服务当月Q值目（30分）（40分）（30分）合计出有效访小保单期交及卡折FYC勤问量计持续率得分计分考核结果1．根据收展人员的出勤率、有效访问量、保单持续率达成、期交及卡折FYC等进行打分（加分或减分）；
2．根据最后得分确定考核结果，59分以下为不称职、60-74分为基本称职、75-89为称职、90分以上为优秀。
附件4：
中国人寿保险股份有限公司销售系列收展人员晋级审批表
37单位：
姓名收展单位工号现职任职时间拟升职级级考1．任现职时间月；核2．个人最近个月累计FYC元；期3．个人最近个月保单持续率为%；指4．个人最近个月有效投诉为件；标5．个人最近个月日常考核结果为。状况申请人签名：日期：收收展展组区经经理理意意见签名：日期：见签名：日期：收展部经理意见签名：日期：
附件5：
中国人寿保险股份有限公司管理系列收展人员晋级审批表
单位：姓名收展单位工号现职任职时间拟升职级级本人：1.任现职月；2.考核期内累计FYC；3.考核期内保单持续率为%；4.考核期内有效投诉件；考5．考核期引进人力人；核6.考核期内日常考核为。期指团队：1.考核期内管辖团队人均FYC为；标2.考核期内管辖团队保单持续率；状3.考核期内管辖团队有效投诉件；况4.考核期内月平均举绩率;5.考核期内人员留存率。申请人签名：日期：上区级经主理管意意见见签名：日期：签名：日期：
收展部综合测评及签章：日期：意见市分公司意见签章：日期：
附件6：
中国人寿保险股份有限公司销售系列收展人员降级审批表
单位：
姓名收展单位工号现职级任职时间拟降职级考1、任现职时间月；核2、个人最近个月累计FYC；期3、个人最近个月保单持续率为%；指4、个人最近个月有效投诉为件；标5、个人最近个月日常考核为；状6、其它。况收收展展组区经经理理意意见签名：日期：见签名：日期：收展部经理意见签名：日期：
附表7：
中国人寿保险股份有限公司
管理系列收展人员降级审批表
单位：姓名收展单位工号现职任职时间拟降职级级本人：1.任现职月；2.考核期内累计FYC元；考3.考核期内保单持续率为%；核4.考核期内有效投诉件；期5.考核期内人力引进；指6.考核期内日常考核为。标状团队：1.考核期内管辖团队保单持续率；况2.考核期内管辖团队有效投诉件；3.考核期内月平均举绩率；4.考核期内人员留存率;5.考核期内管辖团队人均FYC为元。收上展级区主经管理意意见签名：日期：见签名：日期：
收展部综合测评及意见签章：日期：市分公司意见签章：日期：
附件8：
中国人寿保险股份有限公司收展人员解除合同通知书
先生/女士：
根据《中国人寿保险股份有限公司区域收展人员管理基本办法》（试得），你因为未能达到条要求或因违反条规定，不再适合担任我公司收展人员，现通知你于接到通知之日起日内携带相关资料和单证至公司办理解除服务合同手续。
特此通知！
中国人寿保险股份有限公司分公司
年月日
附件9：
保证合同（公民适用）
债权人：中国人寿保险股份有限公司分（支）公司（以下简称甲方）地址：负责人：
保证人（以下简称乙方）姓名：身份证号码住所：联系电话：工作单位名称：单位联系电话：
乙方详知甲方与收展人员（简称收展员，下同）（姓名：）（身份证号码：）拟签订的《中国人寿保险股份有限公司分（支）公司收展人员保险服务合同书》的各项内容，自愿为该收展员签订上述合同提供担保。经甲方审查，同意乙方作为保证人。甲乙双方根据《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国担保法》等法律、法规的规定，约定如下：
一、乙方提供保证的方式为连带责任保证，收展员在保险服务合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，甲方可以要求收展员履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。
二、乙方提供保证担保的范围为该收展员违反有关法律、法规规定或因未履行保险服务合同约定的义务给甲方造成的损失，包括损害赔偿金及其利息和因此发生的各种费用。
三、甲方与收展员变更保险服务合同的内容，包括自动顺延保险服务合同的期限，保证人仍承担保证责任。四、保证人承担赔偿责任后，可依法向收展员追偿。五、甲乙双方可协议解除本合同。六、本合同经双方签字盖章后生效。
七、因本合同产生的争议，双方可通过协商的方式解决，协商未达成协议的，可通过仲裁或向甲方所在地有管辖权的法院提起诉讼的方式解决。
八、本合同一式三份，甲乙双方和收展员各执一份。
甲方：中国人寿保险股份有限公司分（支）公司负责人：乙方
年月日
附件10：
合同编号：
中国人寿保险股份有限公司
收展人员保险服务合同书
（样本）
甲方：乙方：
年月日
中国人寿保险股份有限公司分公司
收展人员保险服务合同书
被代理人：中国人寿保险股份有限公司公司（以下简称甲方）住所：负责人：
收展人员（个人代理人、以下简称乙方）：身份证号码：住所：
甲乙双方根据《中华人民共和国保险法》、《保险代理人管理规定（试行）》等有关法律、法规，本着平等自愿的原则，经协商一致，签订本保险服务合同。
第一条总则
（一）甲方委托乙方在甲方授权范围内，以甲方的名义代甲方办理个人人身保险业务，乙方在本合同有效期内，按照约定范围从事保险服务活动所产生的保险责任由甲方承担。甲方按本合同约定支付乙方保险服务手续费（佣金，下同）。本合同及相关文件内容均不直接或间接构成甲方与乙方之间有雇主与雇员关系。
（二）本合同一经订立即生效。乙方有3个月的被考察
期，被考察期间，甲乙双方均可随时提出解除本合同。第二条授权
（一）在本合同有效期内乙方可在市区路（街、社区）号至号范围内以甲方名义收取保险费、提供双方约定的售后服务和招揽甲方开办的适合个人投保的人身保险业务。
（二）甲方根据业务发展的需要可以对乙方代理的业务区域、险种、服务的客户区域及其他授权内容进行调整。第三条保险费的收取和交付
（一）乙方须在代理甲方收取保险费之后在保险费收据上签字，且只能在收到保费之后才能开具收据。
（二）乙方不得为客户垫缴保险费，乙方缴至甲方的保险费一律视为是由投保人缴纳的。
（三）任何情况下，乙方均不得使用自己的姓名和帐户收款。乙方应在2个工作日内按甲方规定的方式将以甲方收展员的身份收取的全部保险费及时缴至甲方，不得挪作他用。
第四条保险服务手续费的支付
（一）甲方根据乙方收取的保单数量及保险费收入支付乙方保险服务手续费，具体支付标准由甲方按收费时间及不同险种、不同缴费期限和不同缴费方式确定，并予公布。甲方根据业务发展需要可以统一对保险服务手续费标准进行
调整，并予公布。
（二）保险服务手续费以人民币现金或转帐的方式支付。
（三）同时符合以下4个条件，乙方才有权要求甲方支付保险服务手续费：
1．投保单由乙方签署姓名、工号，并且经过甲方核保，甲方已据此签出保险单。
2．甲方已收到相应的保险费。
3．乙方遵守保险服务合同的各项规定。
（四）出现本合同第五条第（五）款情况时，甲方不再支付乙方相关的保险服务手续费。
（五）不论本保险服务合同是否终止，投保人于签收保险单后十日内要求解除合同或由于乙方的过错致使投保人解除合同时，乙方无权获得与所退还保险费相关的保险服务手续费，已领取的必须退还甲方。
第五条甲方权利
（一）签发保险单，对乙方在授权范围内招揽的保险业务具有最后确认权。
（二）有权制定和修改各项管理办法和规章制度，对保险服务手续费及其他待遇的有关规定进行修改与补充，并通知乙方。
（三）有权对乙方的保险服务活动进行监督、管理、检
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