做好案防工作是每一位信合员工的应尽义务
做好案防工作是每一位信合员工的应尽义务
案防责任重于泰山，使命大于天。银行的核心业务是资金营运，从本质上而言，经营的是风险。如何防范案件发生，确保银行资金财产安全，是每一个银行业金融机构所面临的关键课题。长期以来，全国农村信用社系统金融案件层出不穷，案例触目惊心，发人深思。作为信用社的员工，必须要高度重视案件防控工作，把案防工作作为自己应尽的职责和义务，从我做起，从细节做起，共同筑牢案件防控的钢铁长城。
一、做好案防工作，首先要提高认识，增强案防的紧迫感和责任感。
当前，案件形势依然严峻。操作风险依然是金融业面临的非常规、最主要的风险。由于基层营业网点案防工作比较薄弱、制度执行力不强、信贷投入的增长、非法融资活动的频繁发生，给案防工作带来了严峻的挑战，每一位金融从业人员迫切需要提高自己的案防意识，增强案防的紧迫感和责任感。我们不能片面地认为：“我在岗位上工作了几年、十几年甚至几十年，都没有发生过事故和案件，案防工作是老生常谈，只是一句空口号。”于是就“事不关己，高高挂起”或是“敷衍了事，走走过场”。试想，一旦案件发生，造成严重损失，那时悔则晚矣！案件防控重在“防控”，倘若案件已然发生，防控又何从谈起？因此，每一位信合员工，务必要高度重视案件防控工作，将案防作为必尽责任和义务，不断增强案防意识和提升预警能力，将风险前移，坚决防止案件事故发生。
二、做好案防工作，核心是合规操作，提高制度的保障力和约束力。
古人云：“矩不正，不可以为方；规不正，不可以为圆。”做好案防工作，就是要立足本职，自觉遵守各项规章制度。每一名员工要牢固树立“合规操作是岗位的第一要务，合规创造价值，合规人人有责”的理念，把“信任不忘制度、指示服从制度、习惯让位制度”作为自己的座右铭，牢记“守规无小事，违规即大事”的谆谆训诫，严格遵守各项规章制度，始终把制度作为红线、高压线和生命线，将制度贯彻于业务经营的全过程，落实于本职工作的各个环节，做到不越雷池半步，确保合规合制。只要我们能问心无愧地说：“我办理的每一笔业务都是合规的”，那么案件防控就能落到实处，各种金融犯罪就不会在自己身上发生，就不会给农村信用社造成资金财产损失。
三、做好案防工作，关键要以案为鉴，树立正确的人生观和世界观。
“以铜为鉴可以正衣冠，以人为鉴可以知得失，以案为鉴可以远罪恶”。做好案件防控，关键要自觉加强警示教育。一是加强法纪、法规和案件案例分析教育，时刻以金融犯罪的案例警醒自己，做到警钟长鸣，在实际工作中算好“前途、家庭和人生”的三笔账，管好自己的口和手，不该拿的不拿，不该要的不要。二是加强思想政治教育，树立正确的人生观、价值观，做到自重、自省、自警、自励、自强，在做好本职工作，促进信用社发展中实现自己的人生价值。三是加强艰苦奋斗教育，树立正确的享乐观，构筑坚固的思想防范长堤。要弘扬艰苦创业、勤俭建社、无私奉献的精神，反对拜金主义、享乐主义、利己主义，克服铺张浪费、贪图享乐的习气，自觉做到常怀感激之情，常保进取之心，常存敬畏之念，清清白白做人，干干净净做事。
四、做好案防工作，重点是从我做起，增强案防的主动性和自觉性
“千里之堤，溃于蝼蚁”。纵观近年发生的案件，其共同点都是从细微的风险漏洞或是操作疏忽引起的。因此，做好案防工作，必须要从我做起，从细节做起，增强案防的主动性和自觉性。信用社的每一笔业务，都关乎着集体和客户的资金财产安全，金额动辄上千上万甚至上亿元，如果因为疏忽，极有可能造成难以弥补的损失。每一位信合员工必须牢固树立“勿以善小而不为，勿以恶小而为之”的观念，对于能规避风险的制度哪怕再繁琐也要坚持，对于容易造成风险的操作习惯哪怕再方便也要摈弃，坚持从小事做起，从经办的每一笔业务做起，从这一分钟做起，做一名合规守纪的信合员工，把信用社的资金财产安全当成自己的责任和使命，自觉筑牢思想上的防火墙，不纵容微小的错误发生，不坐视细小的漏洞滋生，坚决防止案件和事故发生，为促进农村信用社又好又快发展尽自己一分应有的责任和义务。
扩展阅读：案防工作方案
XX市农村信用社二一二年案件防控工作方案
为贯彻落实省联社《XX省农村合作金融机构案件防控量化考核办法》（鄂农信办字[]号）文件精神，进一步强化内控管理和案防制度执行力，强化内控制度建设，防范和化解案件风险，维护正常经营秩序，促进全市农村信用社健康稳定发展，特制定本方案。
一、组织领导
为切实做好案件防控工作，XX联社决定成立案件防控治理工作领导小组：
组长：XX副组长：XX成员：XXXXXXXX
领导小组下设办公室，办公室设在稽核监察部，办公室负责案件防控工作的开展。
二、工作目标（一）总体要求
全面强化内控和案防基础工作，构建案防长效机制，实现案件防控工作的规范化、制度化，确保各项案防措施得到有效实施，内控执行力得到明显增强，新案和同质同类案件得到有效控制。
（二）案件防控目标
1、“四类”案件。不发生盗窃、抢劫、诈骗、涉枪案件。2、经济类案件。经济案件得到有效控制，杜绝大案要案发生。
（三）案件防控量化考核目标案防量化考核综合得分95分以上。
三、工作任务
深入开展案件风险排查，全面落实案件专项治理过程中制定的各项整改措施，大力构建制度流程、内部治理、风险管理、责任追究、协调联动、培训教育的长效机制，力求从根本上解决案件风险问题。
四、工作举措
为了实现案防工作目标，全市农村信用社扎实做好以下几个方面的工作：
（一）明确案件防控工作责任。
联社理事长为案防工作的第一责任人，对案防工作负总责；监事长为案防工作监督第一责任人，对案防工作负监督责任；主任、副主任为分管条线案防工作的第一责任人，对条线案防工作负直接管理责任，联社各职能科室（部门）负责人为本业务条线风险排查和案件防范的第一责任人，各信用社、分社主任为本单位案件防控工作的第一责任人。
（二）履行案件防控条线管理职责
人事教育条线：落实干部交流、重要岗位轮换、强制休假和亲属回避“四项制度”，开展“四项制度”检查，对制度落实不到位的单位进行重点督导。
信贷管理条线：严格执行“四个一”信贷检查制度，开展存款真实性检查、收贷收息不入账检查，落实贷款“新规”,加强票据业务管理及“阳光信贷”的检查督办，加强对本条线业务的辅导、培训、考试。
财会统计条线：严格执行“五个一”财会检查制度，开展财会操作风险专项检查，规范对公账户，落实对账制度，加强金库及现金管理,清理检查重要空白凭证，加强本条线业务的辅导、培训、考试。
风险管理条线：严格执行“五级分类”贷款管理制度，开展抵债资产、置换贷款及表外资产的清理检查，开展大额
逾期贷款、不良贷款督办检查，对内控制度进行综合检查评价，督办各业务条线及时对制度流程进行补充、修订和完善，加强本条线业务的辅导、培训、考试。
稽核监察条线：开展重点人风险排查、案防量化考核和各类专项审计、经济责任审计以及信访调查，对业务条线案防工作进行再监督，加强本条线业务的辅导、培训、考试。
安全保卫条线：防范“四类”案件风险，制定并落实安防应急预案，加强各项安保制度检查督导，加强本条线业务的辅导、培训、考试。
中间业务部条线（网络科技、资金管理）：完善业务操作流程和信息科技制度，加强生产系统操作风险管理和监测，制定银行卡风险检查方案，完善资金管理风险防控制度及操作规程，组织开展资金业务和代收代付等中间业务检查，加强本条线业务的辅导、培训、考试。
事后检查中心：开展到逾期贷款的专项检查，强化信用社业务凭证的审核工作，定期开展大额贷款、存款的现场检查。
（三）开展案件防控知识学习培训
积极开展员工合规教育培训，做到案防和内控知识培训常态化、规范化，提高全员案件风险防范意识和防控能力。一是加强警示教育。开展专题授课，播放了警示教育片，通过反面典型教育，深入剖析案件原因，吸取深刻教训，触动员工灵魂。二是加强案防教育。联社制定案防学习计划，对全市信合员工进行案防风险知识培训，要求信用社每周集中学习一次，每次不少于二个小时，重点学习《中小金融机构案件风险防控实务》、银监会“操作风险十三条”（银监发[201*]17号）和省联社出台的案防制度。三是组织全员内控知识测试，201*年将组织多次全员案防内控知识考试，并将测试结果全辖通报，对不及格和无故缺考人员，进行离岗、
待岗学习，学习期间只发基本生活费。（四）落实案件防控工作制度
一是签订案防工作责任状。完善案件防控和查办责任制度，明确分管负责人、业务部门负责人、检查部门负责人、基层网点负责人的责任，把责任分解到每一个部门、每一个岗位和每一位员工，层层签订案防工作责任状，建立横向到边、纵向到底的工作网络，形成一级抓一级、一级带一级、层层抓落实的工作机制。
二是建立案防“三包”责任制。联社领导班子及科室负责人包信用社的案防检查，确保不发生案件；联社审计人员包片实施再监督，确保不发生案件。联社领导及有关部门到基层信用社检查工作，要把案防检查作为一项必查内容。三是落实“四项”制度。重点落实干部交流、岗位轮换、亲属回避和强制休假四项制度，彻底解决领导干部长期在一个单位，员工长期在一个岗位积酿案件隐患的问题。综合人教部有计划、有步骤的开展“四项”工作，同时按要求建立建全台账，接受孝感市联社的检查监督。
四是执行三个层面的月度检查。从联社到基层信用社，要把“四个一、五个一”案防制度作为案件防范工作的重要举措来抓，并贯彻落实到日常工作之中，发现问题，及时整改。
五是按照《XX省农村合作金融机构案件防控量化考核办法》100条考核标准，每月由兼职稽核员对信用社营业网点进行检查，每季由专职稽核员进行复查，及时发现并处理违规操作行为，把案防措施抓在平时，落实在第一线，把各类风险控制在了萌芽状态之中。同时，将检查考核结果与稽核员绩效工资挂钩，按季兑现。通过绩效工资挂钩促进案防工作的开展，从案防机制建设上提高制度执行力，彻底扭转以往习惯性违规等小错不断、同一问题屡查屡犯的被动格局。
六是狠抓各类问题的整改处理。充分发挥监审、保卫等职能部门的作用，使各类违规违纪违法问题得到充分暴露，把问题解决在基层，把隐患消灭在萌芽状态，一般问题督促认真整改，重大问题从严从快查处，做到检查不彻底不放过，整改不到位不放过，责任未落实不放过。
（五）建立有效的操作风险控制机制。
一是落实柜员之间岗位互控。加强对柜面操作人员的监控，规范操作程序，信用社各个岗位之间必须签订互控责任书，责任到人，切实提高各岗位人员的风险防范意识。
二是发挥会计事后监督中心作用。联社要加强对会计事后监督工作，对辖内营业网点所有业务实行实时监督、风险提示和预警，并认真审阅凭证，及时排查案件风险。
三是加强会计辅导。以联社为单位，充实力量，配足配齐会计辅导人员，以书面形式明确会计辅导人员的责任，以会计辅导检查为手段，对各营业机构、各项业务进行全过程监控，重点对现金、凭证、印章、密押、授权授信等要害部位进行监督。
四是强化授权管理。建立业务审批和行政管理分离制度，建立风险审查审批垂直管理，提高业务审批的专业性和独立性，严禁越权从事各项业务活动。
五是强化实时对账。开办新业务严把准入关，坚持“制度先行”的原则，注意及时堵塞漏洞，坚持记账岗位与对账岗位相分离的原则，开展与客户对账制度。
六是强化后台监控。对柜员操作的各类业务，要借助录像监控系统，由后台安排专人对其进行实时监控，或定期调看、抽看监控录像，尤其要加强对节假日、休息日期间营业情况的监控。业务部门负责对管库员在库房的现金操作和清点员的现金清点进行监控。
七是认真开展“十种人”排查。重点排查三个方面的人：
①参与赌博、大额购买彩票的员工；②大额炒股的员工；③经商办企业的员工。对排查查出的重点人员，坚决做到“四个一”，每月建立一份跟踪监测档案，落实一名帮教责任人，进行一次约见谈话，每季主要领导、分管领导听取一次工作汇报，并对排查出的重点人采取调离重要岗位等措施；凡是发现有冒名贷款、收贷收息收存不入账、私设“小金库”、侵占挪用资金等违法违规行为的，将立案进行查处。同时，加强对员工“八小时以外”行为排查。主要围绕信用社员工“八小时以外”的生活圈和社交圈进行巡访，对个人活动、廉洁自律、家庭生活、社会交往、邻里关系等方面进行监督。
八是重视信访工作。畅通信访渠道，方便群众来访。加强信访线索核查工作，充分发挥通过信访线索揭示和发现案件的作用。
（七）强化案件责任追究制度。
一是认真落实案件（信息）报送、分析、通报制度，全面准确报送案件详情。发生的案件，必须按规定和要求上报联社和银监部门，对隐瞒不报和迟报的追究相关人员责任。
二是认真落实案件移送制度。对案件作案人及涉及犯罪的责任人员，按相关规定移送司法机关依法追究其刑事责任，决不姑息迁就。
三是落实“双线问责”制度。全面落实业务线与监督线“双线责任追究制度”。对新发生的案件，无论金额大小，都严格追究“四种人”的责任。即：作案人、制约人、知情人及相关责任人。
四是落实案件损失赔偿制度。在规定的时间内查处到位，案件查处做到实事求是，处理必须做到“见人、见钱、见红头文件”。
友情提示：本文中关于《做好案防工作是每一位信合员工的应尽义务》给出的范例仅供您参考拓展思维使用，做好案防工作是每一位信合员工的应尽义务：该篇文章建议您自主创作。
来源：网络整理 免责声明：本文仅限学习分享，如产生版权问题，请联系我们及时删除。
《做好案防工作是每一位信合员工的应尽义务》
由互联网用户整理提供,转载分享请保留原作者信息,谢谢!
http://m.bsmz.net/gongwen/622961.html
- 上一篇：模范职工小家申请表