XX支行8月份开展防范电信诈骗活动情况的总结
XX支行关于开展防范电信诈骗宣传
活动情况的总结
分行监察室：
8月份，我行按照天津市公安局《经保处开展防范电信诈骗宣传活动工作方案》和分行通知要求，采取有效措施，大力宣传电信诈骗对金融系统和公民人身财产安全的危害，切实加强了与公安机关在打击电信诈骗宣传活动中的协调配合，扎实开展了防范电信诈骗宣传活动。现将有关情况总结如下：
一、提高认识，增强防范意识
近年来，利用电信发布虚假消息，从事诈骗犯罪活动已经成为社会治安的突出问题。电信诈骗，是指通过固定电话、手机、电脑等通信工具诈骗钱财的犯罪形式。电信诈骗犯是一类新型的犯罪方式，犯罪成本低、收益高，侵害面广，犯罪手法变化快，打击难度大，受害人防不胜防。
在分行及区公安局下发相关通知后，我行及时召开全体职工大会，通过阅读宣传手册、观看警示教育片等形式，大力宣传电信诈骗对金融系统以及对公民人身和财产安全的危害，从电信诈骗的含义以及手段等方面向支行全体员工进行了详细说明，要求员工从思想上高度重视此次宣传活动，了解电信诈骗的严重危害性。通过开展防范电信诈骗宣传活
动，切实增强了员工的警惕性和防范意识，使员工从思想上领会开展此次防范活动的重要意义，及时通知身边家人及来往客户提高警惕性，齐心协力，共同维护社会安定、维持金融系统稳定、保护自身和家人的人身财产安全。二、了解电信诈骗手段，积极参与防范宣传活动
8月份，我行积极配合区公安局做好防范电信诈骗的宣传工作，通过召开全体职工大会向员工介绍了电信诈骗的种类。目前，电信诈骗主要包括：冒充熟人虚构事实、虚构子女出事、虚构子女被绑架、冒充电信局、公、检、法、司等工作人员、以购房、购车退税为名、中奖诈骗、利用银行卡消费、无理由汇款、以提供博彩、股票资讯为名、发布虚假中奖信息等形式，支行领导在会上向员工一一进行了实例说明，同时还为员工介绍了不要轻易尝试使用自己不熟悉的银行业务、不要轻信陌生人的电话和手机短信、不要轻易泄漏你的银行卡密码等几种防范电信诈骗的方法和措施，牢记“三不一要”，即：不轻信、不泄露、不转账、要及时报案。员工们在会上各抒己见，认清了电信诈骗活动的重要危害，并通过自身经历对诈骗手段进行了补充，并纷纷表示将积极参与到防范电信诈骗活动中，为维护金融系统安全和保障财产安全贡献自己的力量。
三、采取有效措施，共同抵制电信诈骗
会后，我行积极采取多种措施，加大了与区公安局之间
的协调配合，共同构建防范电信诈骗的壁垒。一是张贴防范电信诈骗宣传海报。支行安全保卫岗人员将宣传海报张贴在营业部门口及员工每天都能看到的地方，通过醒目的警示标语提醒员工和客户随时提高警惕。二是各部门负责人要切实履行起职责，每周五抽出一个小时组织部门员工学习典型案例，不断提高员工意识，识别电信诈骗。三是要求一线员工在办理业务时，尽到提醒义务。对于前来办理业务的人员，会计、信贷等重点部门做到了多提示、多沟通，积极发放宣传单，尤其是对老年人加强了宣传教育，起到了良好的警示作用，在提高客户对电信诈骗防范意识的同时，也树立了我行良好的品牌形象。
二0一一年八月十八日
扩展阅读：打击“响一声”诈骗电话总结报告
打击“响一声”诈骗电话总结报告
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一、前言...................................................................................................................2二、背景...................................................................................................................2三、原理...................................................................................................................4四、实施步骤............................................................................................................5
4.1“响一声”诈骗电话小区的基本特征............................................................54.2实施步骤.....................................................................................................7五、取得成效............................................................................................................8
5.1缴获赃物.....................................................................................................85.2指标对比.....................................................................................................95.3新的发现...................................................................................................10六、案例“松园坑1”小区诈骗电话打击过程.........................................................12六、总结.................................................................................................................18
一、前言
201*年7月开始惠州个别小区出现呼叫申请数突增、话务拥塞严重的情况，从201*年7月至201*年12月统计来看此类异常小区已多达50个，主要分布在惠州城区和惠阳区和大亚湾。此类小区的典型特征是：TCH申请数和TCH拥塞数全天都维持在较高水平且平均通话时长很短，约在5～15秒之间。201*年4月10日晚忙时统计显示，该类小区TCH申请数占全网申请数的12.2%，TCH拥塞数占全网的48.7%。根据分析造成这种异常话务的原因是此类小区覆盖范围内存在“响一声”诈骗电话犯罪窝点，频繁密集的拨打电话，浪费了网络资源，抢占了正常的通话信道，造成附近区域呼叫困难。引起较多的用户投诉。诈骗电话的拨打频率是10秒/次，每部手机平均每天的呼叫高达8640次，如果有1000部手机则每天可产生864万次诈骗呼叫，诈骗分子每天可成功向864万个手机用户拨打出诈骗电话。即使只有十万分之一的用户可能会上当受骗，每天也将有86个用户受骗。
二、背景
为了肃清惠州市内的“响一声”诈骗窝点，给犯罪分子以有力的打击，作为“网络大整治”的重点项目。惠州公司高度重视案情，根据公司领导的指示，惠州公司成立了异常小区安全工作专项小组，由公司领导牵头，由网维中心，网优中心和行政中心组成，各部门紧密合作，努力探索解决办法，在惠州公安局的大力协助下，对“响一声”诈骗窝点展开清剿行动。
目前利用手机作案的诈骗分子，其手段一般有如下三种：1.批量短信发送；2.批量彩信发送；
3.显示为未接电话模式，引诱用户回拨。
在如上几种作案手段中成本最低的就是显示为未接电话模式，因为批量短信发送和批量彩信发送都是按条计费的，其费用仅产生于有用户上当回拨时的呼叫转移费用和语音信箱费用。所以犯罪分子尤其中意这种作案手段，其通常的方式如下：1.由电脑控制多部手机，按顺序拨打被叫号码。
2.由电脑设定程序在极短的时间内，使得被叫震铃并及时的挂
断电话，不产生计费，在被叫用户的手机上就显示为一个未接电话，引诱被叫用户按照这个号码回拨。
3.这个回拨号码被预先设置呼转至语音平台。当被叫用户回拨时就会拨通
这个语音平台。而语音平台播放的正是中奖通知、六合彩信息等引诱人受骗的诈骗信息。
这种手机电话诈骗犯罪活动对我们公司造成很大负面影响：1.产生巨量无计费呼叫，消耗大量网络容量资源。
2.小区网络性能下降，使其它用户接通性能下降，满意度下降；3.假如用户不慎上当受骗，将给用户造成经济损失，损害我公司在用户心
目中的形象。
4.犯罪分子24小时不间断拨打电话，即使用户不上当，也会被这些电话
影响其正常的作息。目前普遍的处理手段如下：1.停用诈骗语音信箱
接到用户投诉后，可根据诈骗电话呼转的语音信箱，取证确认后停用该语音信箱。但由于语音信箱可简易申请且无法预先审查，犯罪分子可轻易批量申请新的语音信箱继续进行诈骗，堵不胜堵。
2.将呼叫号码停机
接到用户投诉后，可取证确认后停用该诈骗电话号码。但事实证明这种方法收效甚微，由于犯罪分子所用SIM卡几乎都是外省号码，跨省停机的流程时间较长，且犯罪分子手中存有大量SIM卡，随时替换已停机的SIM卡，停不胜停。
3.向公安机关报案
由于小区覆盖范围内的民居众多，公安机关现有的定位手段有限，无法准确确定犯罪分子的具体位置，而且嫌疑人采取打一枪换一个地方的形式作案，不断更换拨号的地点和取款的地点，与警方打“游击战”，使得无法破案或破案成本极高。
201*年惠州境内开始出现的“响一声”诈骗电话，给网络性能和公司形象造成严重影响。在传统处理手段无效的情况下，惠州公司转换思维方式，变被动应对为主动出击。我们利用泰克扫频仪等设备准确的定位诈骗电话犯罪人员的窝点，协助公安人员成功破获了这类案件，从源头上打击了诈骗电话活动，有效制止这种犯罪活动的蔓延，保障网络安全。
三、原理
泰克测试仪器是现场测试蜂窝小区基站最佳的射频测试仪，外形如下图所示。泰克YBT250测试模块具有基站测试、频谱分析、干扰分析与定位功能。我们打击非法诈骗电话采用的正是YBT250基站测试模块中的干扰与定位功能，精确定位电话诈骗窝点。
泰克扫频仪器外形
为了精确测试干扰信号，YBT250干扰选件最低测试电平达-134dBm。这种灵敏度对分析小区射频特性是非常理想的。YBT250具有频率、幅度、时间三维频谱显示，捕捉与时间相关的频谱信息，对间歇、周期性、幅度起伏不定干扰的查找非常有利。
YBT250可以将干扰信号强度转化为音频，通过扬声器输出，音频的频率高低代表干扰的强弱。与定向天线配合，来确定干扰的来自的方向。在定向时，YBT250将显示刷新速率降低，来提高定向的实时性。
我们采取泰克扫频仪器进行现场测试定位分析，主要是利用扫频仪测试上行信号的强弱程度，对犯罪窝点进行精确定位。
扫频测试仪连接GSM900M八木天线，当天线接收到的射频信号越强，那么仪器脉冲波形波动就越大，表明越靠近射频信号源头。当诈骗电话窝点放置的非法拨打的手机数量越多，产生的射频信号就越强，扫频测试仪接收到的上行信号电平就越高，甚至移动整个频段带宽（上行频段：890至909）底噪电平都将提高，如下图所示。
根据以上的原理，我们对惠州地区存在“响一声”的诈骗电话窝点，开展了统一的打击行动。
四、实施步骤
4.1“响一声”诈骗电话小区的基本特征
从统计指标看，“响一声”诈骗电话小区一般具有以下基本特征（以松园坑1和镇隆1为例，数据取自201*年3月26日全天24小时话统）：
A、平均通话时长很短，大约在5至15秒间，而普通小区平均通话时长多在30秒以上。小区通话时长（秒）100.0090.0080.0070.0060.0050.0040.0030.0020.0010.000.00H41松园坑1（诈骗小区）H21镇隆1（正常小区）B、TCH申请数一般在全天维持在较高水平。
TCH申请数（次）26000240002201*201*01800016000140001201*10000800060004000201*0H41松园坑1（诈骗小区）H21镇隆1（正常小区）C、全天24小时话务分布较均匀，即使在零晨时段话务仍较高。小区话务量（ERL）100.0090.0080.0070.0060.0050.0040.0030.0020.0010.000.00H41松园坑1（诈骗小区）H21镇隆1（正常小区）D、TCH拥塞数比较高。
TCH拥塞数（次）201*01800016000140001201*10000800060004000201*0H41松园坑1（诈骗小区）H21镇隆1（正常小区）4.2实施步骤
1)根据话务统计初步判定“响一声”诈骗电话小区
2)取证：与网维中心核心室进行沟通，由其在A-BIS口挂表抓取信令包，截取
IMSI号，对这些号码归类，录音，作为报案材料和证据
3)对参加行动的人员进行统一培训；通过CTR、MTR测量的信号强度和TA进行
初步定位；事先侦查街区地形制订扫频区域和线路，提高判断能力和速度；4)报案：诈骗电话犯罪分子非常狡猾，经常在我们刚刚定位到诈骗窝点后的当
晚就会转移地点。事先向当地派出所报案，公安干警在我们查到诈骗电话窝点后，及时赶到现场进行抓获。
5)定位：在BSC通过CTR分析，话务统计，得到大致覆盖范围，然后到现场地
毯式扫频，进行精确定位
6)捣毁窝点：之前已经向当地公安局报案，在精确定位后通知公安部门，公安
干警迅速赶到现场，抓获犯罪分子和缴获赃物。
五、取得成效
5.1缴获赃物
惠州公司的清剿行动取得了圆满成功，犯罪窝点定位准确率100％，捣毁率100％。201*年7月至201*年12月共捣毁诈骗电话犯罪窝点10个，抓捕犯罪嫌疑人4名，缴获用于拨打的手机终端748部，台式电脑2台，笔记本电脑1台，以及大量的充值卡、银行卡等犯罪工具。诈骗电话的拨打频率是10秒/次，每部手机平均每天的呼叫高达8640次，748部每天可减少652.1万次诈骗呼叫。
在捣毁犯罪窝点的同时，惠州的网络质量得到了显著的改善，10个被捣毁窝点所在小区的话务恢复正常，网络中的其他诈骗电话窝点在打击行动的震慑下也均停止了拨打行动，全网晚忙时TCH拥塞数（不含切换）减少58.1％，TCH拥塞率（不含切换）减少50.1％。
作案现场人赃并获
缴获的SIM卡缴获的手机
缴获的拨号器缴获的号码段资料
5.2指标对比
1、“响一声”诈骗小区指标对比：
TCH申请数小区打击前H42发水米2H61国美H62下埔大道2H61麦迪新村1H41松园坑1E42新南海渔村2E82南门2E82南坛北路17201*10002211507751545931182971544515580打击后151068527701715366251948155489打击前4201*16383582542532382493317803777打击后061300000TCH拥塞数EK1约场1D72红星11084819078520201*15092078002、全网指标对比（晚忙时）：A、拥塞数
拥塞次数700000.00600000.00500000.00400000.00300000.00201*00.00100000.000.00全网的TCH拥塞数从最高的大约50万次下降到约20万次。B、拥塞率
拥塞率14.0012.0010.008.006.004.002.000.00全网的TCH拥塞率从最高的大约10%下降到大约5%。
5.3新的发现
通过此次行动，还发现了一些潜在的通信网络漏洞。如部分非法号码利用彩铃平台漏洞：DIY诈骗彩铃，在不接听用户回拨的情况下，通过播放诈骗彩铃散布诈骗信息；还有部分非法电话转接到河南郑州铁通的一批号码，用户回拨该号码可听到诈骗语音，但是整个通话过程中无应答信号，不扣费，从通话过程判断疑似彩铃。
彩铃加加功能
自动拨号器外形自动拨号器电路板
此外，犯罪嫌疑人使用的自动拨号器是采用可编程芯片控制的，并且所有拨号器在开机后按照预先设置的号段进行逐个拨打，拨打频率可以达到6次/分钟，在本次查获的所有自动拨号器的电路板上均有“恒康”的标志。
六、案例“松园坑1”小区诈骗电话打击过程
（一）确定松园坑1为“响一声”诈骗电话小区
从话务统计指标来看，H41松园坑1符合诈骗电话小区的基本特征；下面是201*年3月26日H41松园坑1主要指标情况：
DATE080326080326080326080326080326080326080326080326080326080326080326080326080326080326080326080326080326080326080326080326080326080326PERIOD0000010001000201*201*300030004000400050005000600060007000700080008000900090010001000110011001201*201*3001300140014001500150016001600170017001800180019001900201*201*210021002200CELLNAMEH41松园坑1H41松园坑1H41松园坑1H41松园坑1H41松园坑1H41松园坑1H41松园坑1H41松园坑1H41松园坑1H41松园坑1H41松园坑1H41松园坑1H41松园坑1H41松园坑1H41松园坑1H41松园坑1H41松园坑1H41松园坑1H41松园坑1H41松园坑1H41松园坑1H41松园坑1通话时长11.209.209.448.238.348.379.6512.0713.3413.4613.3912.9513.2211.0210.7410.8411.0811.6712.5213.7514.6914.44指配成功数21948217201938821624212862123918875178411923419588205332087120496222372303823268231542314421995212461961719894话务量72.4057.3052.1350.3150.1650.1152.5764.5478.1882.4685.5283.9186.8775.6675.0476.4678.6782.9786.1592.5592.6691.15拥塞次数3995369400390294314156508361087869634980718377683367737588649573231087310001127501010803260803262201*30023000000H41松园坑1H41松园坑114.5613.40197161962090.8781.2698634933（二）取证
网维中心核心室的同事通过在A-BIS口挂表抓信令包，截取IMSI号，对诈骗电话进行录音，作为报案材料和证据。附录音文件：
（三）定位
1、对”响一声”电话小区定义凌晨四点的CTR，确立“响一声”窝点与基站的大概的距离。
以H41松园坑1为例：
注：蓝色柱状为测量数
1）凌晨4：00的CTR测量图一：0个TA（550米以内）
图二：1个TA（1100米）
图三：2个TA（1650米以内）
图四：整体图
H41SYK1凌晨的CTR测量图表明，在2个TA处的测量数最多，异常话务区域在距离H41松园坑1大约2TA（1650米）处，信号强度在74-85DBM之间。B、松园坑1的对打小区H41YCH2的CTR测量
H41YCH2的测量数最多的集中在2个TA处，信号强度在83-89DBM之间。2、从话务切换指标进一步确定异常话务区域与周围小区的关系
源小区目标小区总需求K小区需求31465787855114341416113045106604727092H41SYK1H41HTN13181H41SYK1H41HTN25987H41SYK1H41HTN3872H41SYK1H41NKG2116H41SYK1H41NKG334H41SYK1H41SYK21456H41SYK1H41SYK311559H41SYK1H41YCH15436H41SYK1H41YCH260774H41SYK1H41YCH37175由上切换数据可知，H41SYK1与H41YCH2的切换最为频繁，可见诈骗电话窝点应在与H41约场2对打的位置；与H41SYK3的切换也比较多，可见诈骗电话窝点位置略偏向H41松园坑3。3、初步怀疑区域
通过以上分析，得出诈骗电话窝点大约所处位置综述：诈骗电话窝点在距离H41松园坑1大约2TA处，信号强度在74-85DBM之间；并在H41约场2对打的位置，2个TA（1650米），其信号强度在83-89DBM；诈骗电话窝点位置略偏向H41松园坑3。4、扫频
在4月21日，开始松园坑1的扫频。考虑到松园坑处于郊区，覆盖范围相对较广，这次扫频共出动了四组扫频定位小组协同作战。扫频的主要过程：
1、首先到松园坑的天台，察看松园坑1小区的环境，松园坑1覆盖的区域主要有厂房和民居。如下照片所示：
红圈位置为怀疑区域
2、根据在BSC端得到的分析数据，通过道路测试画出一个范围（距离H41松园坑1大约TA值为2处，信号强度在-74至-85dBm之间；并在H41约场2小区方向正对的位置，TA值为2，其信号强度在-83至-89dBm）。从诈骗电话窝点存在的可能性来看，扫频侧重于出租屋和民居。3、地毯式扫频
在现场将扫频仪的频率范围设定为890至909的GSM上行频段，定位小组逐条街巷的进行扫频，同时仔细观察频率的波动情况。在经过大约一个小时后，第2扫频小组发现了一个小巷子，扫频仪有了明显的波动。
而扫频仪在常态下的波形如下图：
诈骗电话窝点的出租屋位置：
至此，基本可以确定诈骗电话窝点存在于此。（四）捣毁窝点
确定诈骗电话窝点以后，马上联系公安部门。公安干警迅速到达现场，将这个诈骗电话的窝点一举捣毁。
六、总结
惠州公司联合公安部门进行的打击“响一声”诈骗电话的行动取得了丰硕成果。积极响应了工业和信息化部的严打“响一声”电话要求，沉重打击了“响一声”诈骗电话犯罪分子的嚣张气焰，也体现了中国移动“正德厚生、臻于至善”的企业文化核心和社会责任感。
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