法规风险部工作总结
法规风险部201*年工作总结
201*年，集团公司进一步明确了法规风险部的责任，并组织培训小组，分批对所有从事法规风险工作的员工进行专业的培训。让员工对工作进一步深入了解工作中应规避的风险。各个分公司组织所属项目部积极学习法律知识，工程变更相关知识，每个项目部都根据各自项目的工程特点，用不同的方法实现变更索赔，为项目部为分公司减少损失。例如恒大绿洲项目部，结合项目部实际情况（针对恒大工程签证管理办法），制定了变更洽商管理办法，并成立变更洽商小组，每周对变更洽商进行绩效考核。通过努力，累计完成99份，完成工程委托11份；德州东站项目部，建立变更索赔责任制，明确分工，树立全方位、全过程的变更索赔，随时提出变更索赔事项，明确各自责任分工。更设计应做好现场签认和变更文件办理工作，建立管理台账。每个项目都积极主动采取措施，做好各项工作。
法规风险部的一项重要工作是持续关注法律法规、政策准则和规则的最新发展，围绕公司拟开展或正在开展的主要业务提供政策法律支持，促进企业依法经营、依法决策、合规管理。
当前企业面临的市场环境不确定因素日益增多，加强企业法律风险管理是摆在我们面前的一项十分紧迫而又艰巨的任务。认真分析经营管理中面临的各种法律风险因素，制定法律风险防控的措施和应对预案，实现法律风险管控目标，有效防范法律风险。
为了公司更好更快更健康的发展，我们必须要大力推进以总法律顾问制度为核心的企业法律风险防范机制建设，进一步加强法律风险前期防范、中期控制和后期救济能力，全面提升依法经营、依法决策、合规管理水平。
分公司当前法律风险管理的重点工作：1、强化重大经营项目的法律参与机制。2、优化规章制度管理机制。3、优化合同管理机制。4、探索建立行政、劳动法律风险防控机制。5、优化纠纷案件管理机制。两点认识是：1、提升领导干部依法治企意识和能力，是做好防控法律风险的关键。2、建立并完善防控法律风险的体制和职能体系，是防控法律风险的组织和机制保障。
法制教育、机构建设、制度建设、审核把关和合同管理等是法律风险防控的重点工作。（一）培养合规文化。可以通过以下几种方式：一是集团公司举办的财务、预算、工班长、劳资员等所有培训班，法律事务部都授课，子公司培训尽可能参加。二是按月都编发电子版新法律法规清单目录，重点法规通过多种方式，尽可能地及早提示给管理人员；三是有重点地购买法律书籍供领导和主要管理人员研究；四是部门下发的管理文件都配有案例和法条，警示风险、提供合法途径；五是项目、子公司开展检查时，不断宣传、讲解。（二）明晰业务流程。（三）完善防控体系。
201*年我们分公司各项指标比以住一年高、任务重、压力大，前进道路有很多困难，要居安思危，细心思考。我们要坚定不移地按照四个毫不动摇：毫不动摇地坚持守则是第一准则，坚守每项规章制度，按章办事；毫不动摇坚持预防是第一要务，所有工作提前做好准备，所有资料完善保存；毫不动摇地坚持学习是第一重点，提高自己的专业知识水平，充实自己其他专业知识；毫不动摇地坚持优化企业环境，营造干好事业的良好氛围。
扩展阅读：风险管理部工作总结
风险管理部工作总结
（201*年度）
回顾一年来的工作是繁忙、紧张而有序的。经过一年多的努力，风险管理部建立并进一步完善了原有部分的信用管理制度，并以之为基础，构建整个公司的风险管理体系。这个风险管理体系以销售信用控制为主、以法律风险控制为辅，以逾期货款的全方位追收为救济手段，从而形成了事前、事中、事后三个阶段贯穿整个业务流程的风险管理机制。应收账款管理与法律事务两项职能，后项对前项既是补充又自成体系，风险管理部正健康稳步地发展，逐步发挥出其应有的职能作用。同时，风险管理部正利用这些风险管理基础，和一年来对工作开展情况的问题总结，在强化这个风险管理体系的基础上，向投资风险和经营风险管理方面扩展，以充分发挥风险管理部的职能作用和人员优势作用，为公司的进一步健康发展做出贡献。
一、客户信用评审与应收账款管理1、信用评审方面
一年来，在信用评审方面，依据公司的两个“通知”的规定，根据销售台帐对各公司、事业部上报申请进行审核，审批了上报公司的所有新、旧客户变更、逾期发货等申请。将各公司评审员上交销售台账、客户全年业务数据汇总分析，深层次、全方位了解客户的情况。按规定，下半年对客户信用状况进行了复审，对逾期客户信用状况进行了重审。
组织学习“关于加强应收账款风险管理的规定”和“销售信用评审与风险管理操作规定”两个文件精神，讲解操作细则，帮助各公司评审员理解及操作。在其后工作过程中，不断向评审员解释并要求严格按照
关于实施“销售信用评审与风险管理操作规定”的通知操作，旧客户有付款周期、额度，要求评审员跟进重新取回营业执照、税务登记证进行重审的工作。按照公司规定，结合客户实际情况，审核各子（分）公司上报的所有新、旧客户变更、逾期发货等客户授信业务申请和呆坏账申请。
自201*年5月23起至6月20日期间，组织人员对所有子（分）公司信用评审工作审查，对客户授信业务管理工作中的合规性和履行情况，其中主要审查“授信业务操作”和“应收凭证管理”两项内容，采取抽查客户的方法。审查发现三家公司评审员根本没有执行相关文件规定新宝华、进出口公司、盛华，独立销售的公司信用评审也都没有按规定报风险管理部复审，对他们违反公司规定的行为进行批评和纠正。9月份对新宝华、进出口公司、盛华、风华数码、英达、NTC、邦科、海特、鼎磁、正华、羚华、配套公司所有授信客户进行重审。
对股份财务部挂帐协调组所有客户逐个分析、了解欠款实际原因、收集所有单证资料及提出处理办法，协助财务部办理冲帐，逐个客户已分回各公司业务员挂帐。对冠华、利华、粤华、端华、先华、新谷、华北部、海外组、拓展部审查送货单、对帐单、逾期发货是否审批、客户授信是否重审、客户逾期有无扣罚或审批。
结合东莞山鑫电子厂诈骗案情通报情况，按公司规定对信用评审期限达到6个月的客户、逾期客户、民营企业、台资港资和三来一补企业等，进行信用资料的复查和信用重审。对销售业务中的发货收货手续和对账单的原始单证进行了检查，检查反映已经有了明显地改善，但有个别单位仍然不理想，下一年度需要进一步加强。
年底前，结合全年信用评审工作的开展和检查情况，通过总结并考虑未来工作的发展需要，对“关于加强应收账款风险管理的规定”进行了修订和完善，对执行反映出的新情况和新问题，有针对性地对相关规定进行了补充。目前，正在讨论审批中。
2、应收账款管理
通过制度形式统一“应收帐款帐龄分析表”以及“收款进度表”等报表格式，基本形成两表月报制度。每月根据上报资料和跟踪监控各子（分）公司应收账款挂帐、货款回收工作情况，对各单位的应收账款管理情况进行分析，对分析中发现的问题进行重点调查，随时提出处理意见和建议。同时通过业务员了解客户情况，并对重点客户进行了实地走访。
对应收账款明确未到期、到期和逾期的不同标准和划分原则，严格并规范了对到期、逾期货款的管理。同时，通过区分不同逾期客户情况，给业务员和业务部门提出相关处理建议，并有针对性的采取追收措施。
对于客户多次拖欠货款、付款较差及采购量大幅度突增或突减，进行电话了解原因及监控日常业务往来的情况。股份销售总应收100万元以上客户重点进行付款综合评价，股份销售逾期10万元以上客户进行电话、上门协助追收货款。
清理股份公司“协调组”项下9600多万元的应收，完成整理、分类、上报工作。对其中的退货、以货抵债项目已经进行了清理，正在进一步核实后进行账务处理。同时，跟进凭证审核工作，以做好进一步追收的准备。由于时间较长、过去的手续不规范和管理不严，造成单证丢失或不全，加之部分原经手业务员的离职，此项工作进展缓慢。
分类清理客观逾期问题。主要包括以下几类：客户倒闭、判决无法执行、退货未清理等。客户倒闭的，要求相关公司进一步核实，提供相应的证明资料；判决无法执行的，逐个走访相关公司，与经办人员了解详细情况，对还存在执行或追收可能的，多方寻找途径；退货及以货抵债部分全部要求业务员和仓库、财会进行处理冲帐。
下半年加强了对收款工作的跟进和考核，每月下达收款任务计划，并从11月份开始要求各子（分）公司及事业部按照“经理牵头、业务部等各部门配合、信用评审员汇总制表”的方式在月初分解收款任务（具体到
客户和跟进业务员）并积极监测任务的完成情况；完成“每月收款情况进度表”，综合汇总每月的应收和货款回笼情况，为公司领导做基本的数据统计和分析。
经过一年来对应收账款加强管理，出现了一批应收账款管理比较好的公司和业务部，应收账款周转速度加快了，逾期货款也得到了一定的有效控制，如鼎磁、端华及四部等单位。还有一部分单位的逾期货款也得到了一定程度的拟制，控制了增涨的势头。
二、客观及长期逾期货款的追收
1）、针对逾期数额大、逾期期限长、回款情况不好的客户，一方面派员直接上门单独追收；另一方面协助有关公司业务人员加大追收力度，通过集团公司风险管理部的催款通知和律师函等方式，采取各种合法有效的手段组织追收。全年直接收回的属于客观逾期货款超过538.84万元，其中，深圳三普76万元、深圳全聚能218万元，如果加上发函、电话和上门协助追收的客户超过1000万元。
2）、通过法律途径组织对长期逾期、呆账的货款进行清收，目前，尚在诉讼程序或执行阶段的超过3000万元，这些，正在按法律程序积极地推进，或寻求其他非法律手段的合法途径去清收。
3）对既存的长期逾期销售货款债权起诉判决后无法执行的客观逾期，多方联系律师及寻找其他有效渠道，正在做进一步的申请执行中。主要有柳州华航、江门高路华、深圳先科、珠海虹兴、高要鸿图集团等，通过申请执行、与债务人协商和寻找可执行的资产与途径等方式进行处理。对于没有起诉但正在做工作进行追收的主要有飞鹿达、智明达、广州康泰、泰丰电子等客户。这些客户的应收款超过500万元。
通过对部分所谓客观逾期货款和长期逾期货款的组织追收工作，除了直接收回部分货款和处理了部分挂账遗留问题以外，同时，进一步发现并
总结了过去应收账款中存在的发货收货手续不全或没有、没有对账或不是对账单原件、诉讼判决不能执行或没有申请执行等问题，对加强应收账款的风险管理、完善业务手续等，提供了有力的佐证，使风险管理工作方向、目标明确。
三、法律事务
（一）合同审核工作涉及范围广泛包括承包、租赁、购销、建筑工程、担保、绿化、电力等方面的合同，但并不完整，很多重要合同并未经过审核，而一些很小标的额的合同反而报来审核。全年审核的比较重要的合同有：凯利公司承包经营合同、正华公司经营承包合同及补充协议、深圳数码承包经营合同、海贝壳股权转让合同、税控机产品全国代理合同、蓝威啤酒3000万元借款重组还款与再担保合同等，以及销售合同和质量保证协议。根据市国资委的要求，对公司所有涉外的投资经营合同按要求进行了普查，并将普查结果在报告公司领导的基础上，整理报告市国资委。关于合同的审核，实际上还没有明确范围，按合理情况讲对于以股份、集团公司名义盖章对外的合同和对外投资、对外承包、重大工程及经营合同等，应经过风险管理部审核。
经过风险管理部的审核,修订补充了律师/法律顾问未能审核修改完善并应予以避免的法律风险和经营风险,使合同的有关条款更具有可操作性；对销售业务中的客户“质量保证合同”、“采购合同”等合同的审核，绝大多数客户基本都能接受我们的意见，降低了销售责任风险，增强了合同的可执行性。
（二）诉讼工作。对全集团范围内有关诉讼进行协调、监控，重大诉讼派员全程跟踪。今年协调或直接处理各类案件20多起，其中重大或有影响的案件10余起：芜湖风华唐希豪案、星通诉香港炜升案、广州数码郑维庭案、肇庆中行借款担保纠纷案2件、中国进出口银行借款纠纷案、米南/
画佳债务重组执行案、金品电子货款纠纷案、松日货款纠纷案、东莞山鑫电子诈骗案和羚华化工工程款纠纷案等。另外部门派员直接代理诉讼4起，其中2件已经终审胜诉（一件正在执行中一件作为被告已经审结），另2件待判定或上诉中，为公司节约代理费约21万元。
（三）外部法律文书及相应债权债务的处理，主要是律师函或申报债权通知书等司法文书，同时，也对部分律师的“诉讼答辩状”、“代理意见”及诉讼或应诉方案进行讨论，并提出建议和意见。本年度以来处理债务人破产清算债权申报文书7件：《江苏兴化晶体管厂破产裁定书》、《威海市环翠区人民法院清偿债务通知书》、《甘肃天光集成电路厂清算组申报债权通知书》和《破产裁定书》、《泽丰律师事务所催款函》2封、《佛山无线电厂清算组申报债权通知书》。这些文书均一一落实处理完毕。
（四）参与货款的追收工作，积极认真地对债权发生资料、证据进行收集、分析、审查和整理，配合律师做好诉讼和诉前保全等准备工作，以确保胜诉并能得到有效的执行；对已诉判决案件，认真分析有关资料，寻找执行的有效途径和方法，以保证相关判决的执行。如，找到以前已经判决的未能得到执行的深圳先科公司转移到江西南昌的资产线索，现正在申请法院的执行中。
（五）根据法律事务中发现的问题，以及对有关的问题分析，及时提出有关问题的情况报告或通报，以便对有关业务部门予以提醒或警示，同时，针对这些情况和问题，提出管理建议和意见，予以防范和控制。如针对东莞山鑫电子诈骗案，在通报的基础上，提出了对信用评审中的重审和管理检查要求；针对羚华化工工程款纠纷案等存在的问题，提出了进一步加强对合同、印章等方面的管理要求（正在审/报过程中），明确管理流程和责任，防止问题的再发生。
通过以上工作，今年以来，诉讼判决执行的有效性增强了，减少了胜诉不能执行还要贴诉讼费的问题；同时，也促进了销售业务手续的进一步
规范和完整，增强了应收账款的抗风险性；通过参与工作，使律师的代理效率和效力也得到了增强，直接代理有关案件也为公司节约了诉讼代理费用。另一方面，也锻炼并提高了公司法律业务工作人员队伍。
四、存在的问题和需要进一步加强的工作（一）存在的问题
1、销售业务管理制度没有按新的管理思想、政策和要求去修订，还是用旧的销售业务操作、管理方法来执行，与公司应收款管理新的制度、新规定不协调，从而使执行中产生碰撞和矛盾，反过来却对新制度新规定不满，产生抵触情绪。同时，业务人员也学习的不够，对新规定新制度没能很好地掌握领会。
2、信用评审人员业务能力和水平呈待提高，销售台账的基础记录不能反映/按天计算发货情况，逾期扣罚本应按天计算却只能按月计算，加大了对应收管理规定执行落实的困难。再者，发出商品未能很好地在应收款中反映、财务与业务部的对账等，也未能按规定很好地执行。
3、应收账款发生证明债权凭证的有效回收仍然存在不足（主要为：合同/订单、对账单（证）、送货单回签工作）。对此，在06年将重点客户予以落实，一般客户主要对业务员抓落实。
4、法律事务方面，表现在有些涉法事务未报或经过风险管理部来协调、帮助处理，等到风险管理部知道或接到法院的通知，已经陷于非常被动的境地，虽然目前尚未造成什么损失，但此类风险仍然存在；还有应收货款的起诉及聘请法律顾问以外的律师，未经过风险管理部，使一些案件的执行困难未能提前得以充分采取相应的对策。
（二）需要进一步加强的工作
1、对逾期客户的信用重审和半年复审，06年需进一步加强，风险管理部将主动审核。
2、对长期逾期货款的追收工作力度将进一步加强，06年对这些逾期货款的追收将直接强制性跟踪到客户。
3、对信用评审人员加强培训和业务指导、检查，帮助建立并完善销售台账，争取做到反映到天；发出商品尽可能完整地反映到应收款中来。
4、通过检查和加强考核规定的执行，促使按规定收取业务发生的原始证明单据、凭证。
5、通过制订销售业务管理指导意见等形式，促使销售业务管理的改进和提高，使销售业务管理和销售信用风险管理有机地结合，相互促进。
6、对于风险管理部负责管理全公司对内对外法律事务工作方面，主要是通过进一步明确有关管理流程、规范有关业务审批手续，来加以管理。将通过合同审核管理、律师代理管理、法律服务和咨询管理、公司的行政公章管理等方面，防范法律风险。（已经起草相关的管理意见）
五、06年工作计划：
1、继续加大风险监控力度，强化应收账款发生证明文件的收取与管理，落实责任制度。特别是客户的收货确认、对账确认的原件收回管理。
2、对销售信用风险的评审，主要是加强评审体系的建立和进一步完善，实现评审操作的规范化，协助其尽快独立操作。加强对民营企业、台资港资企业和三来一补企业的信用风险评审；加强对逾期客户的信用重审。
3、加强实地走访工作，以获取更多的客户资信资料，防止逾期大客的经营恶化给公司带来灾难性的损失；同时，遏制中小型散客逾期货款的扩张/增加，以免出现呆帐时给公司带来太大的追收成本，特别是不符合赊销条件标准的小客户。
4、逐步为各单位销售业务经理/主管、信用评审人员提供全公司范围内的客户信息，包括客户信用等级与期限、欠款信息、对方业务员违规操作、季度业务评级等信用记录资料，为各单位提供信用管理服务。
5、加大对各种非上交的客户逾期货款的追收力度，主动介入直接对逾期客户的追收。对小散逾期客户风险管理部总括后按逾期客户、按数额、分地区进行集中多方式地组织追收。
六、意见和建议。
1、对于风险管理部对应收账款的管理职能定位，应该是以信用风险控制为基础的长期管理为目标，而抓好收款工作、特别是逾期货款的追收工作只是控制逾期货款的弥补手段，因此，风险管理部工作的重点是信用风险控制。
2、应该要求各销售公司单位，制订与应收账款风险管理规定相适应的销售业务管理制度和业务费、工资等相关的管理规定，不能固守旧的业务管理和操作方法。
加强应收款风险控制与扩大销售本不是一对矛盾，考核销售收入指标应以货款的收回为基础，只有收回货款才能作为销售收入的实现。对此，建议应实行“收付实现制”考核各单位销售收入指标。
3、建议理顺风险管理部与公司相关业务部门间的工作关系，风险管理部的职责主要是信用评审，辅助以追收逾期货款。对应收货款的收款情况通过信用评审的资料方式收集、并予以分析采用，而对于各单位的收款情况和跟踪管理、数据的统计与分析等，应分别由其他相关业务部门去做。如此，才有利于高效率地工作。
七、本年部门工作自评（按百分制）：98％
风险管理部二OO五年十二月十三日
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