201*年风险管理部工作总结
201*年风险管理部工作总结
201*年，我部在总公司及公司领导的正确领导下，严格贯彻公司各项风险管理要求，紧紧围绕公司经营发展思路，以稳健发展为目的，以授信风险控制为手段，全力服务于前台业务增长，坚持做好风险审查、五级分类、数据上报等常规工作，充分发挥风险管理部的职能作用和人才优势作用，较好地履行了各项职责。
现将风险管理部201*年主要工作简要汇报如下：（一）提高对风险管理工作的重视程度，加强理论学习
作为风险管理条线的人员，没有过硬的业务理论支撑，就无法为业务提供完善快捷的服务，无法发现潜在的风险隐患。为了全面提升综合素质，跟上政策规章制度的变化，在日常的工作中我部重视相关金融政策及规章制度的学习，对现行的政策、制度有一个较为全面的认识，并将学习用于实践，更好地服务于业务部门。
（二）持续加强风险管理部常规工作，努力服务于业务增长1、完善风控流程，加强风控制度建设
风险管理部成立以来，风控工作一直处于不断探索与改进的过程中，直至目前已经形成较为完整的流程。同时将风控工作流程融入日常管理制度，使风控工作变得日常化与具体化，在进一步规范公司授信业务风险控制的同时，也完善了公司的风险控制体系。
2、在风险可控的前提下加大对优质成员单位的支持力度随着公司业务的不断扩大，上半年注册资本增加到五亿，根据总公
司关于适度增加贷款投放的总体思路，结合公司实际，本着积极审慎的原则，明确信贷投放的重点，着力优化信贷结构，重点扶持符合国家产业政策和行业政策的成员单位，把增量贷款的着眼点放在有市场、有效益、有信誉的成员单位上来，201*年新增授信1.6亿元，为公司业务发展提供了有力保障。
3、做好风险管理部统计分析和数据报送工作
财务公司是我们集团成员单位的一个重要融资平台，直接受省银监局的领导与监督，我部严格按照监管部门的要求，及时上报风控月报、季报等相关报表，为总公司、监管部门和公司领导决策提供了依据。
（三）严格执行审查制度，有效防范和减少信贷风险，确保信贷资金的安全性、流动性和效益性
在实际工作中，严格贯彻落实“审贷分离”制度，认真落实授信业务审查的工作职责。一是严格主体资格审查，确保借款人主体资格合法。对提供资料不齐全的，及时与客户经理沟通，要求补充合法有效的主体资格类文件，确保借款人主体资格合法。二是严格贷款政策性审查，确保贷款投向符合国家金融政策。对每一笔用信的用途是否符合国家经济、金融、产业政策进行严格审查，对国家禁止、限制的行业和项目，严禁信贷资金进入。三是严格贷款新规的执行，确保贷款用途的规范。对申请用信用途有关的市场前景调查及分析资料是否全面进行审查，对其用途进行分析，审查其是否合理、真实，申请用信理由是否充分，确保用信用途符合规定。四是严格借款人财务及偿债能力审查，确保第一还款来源有保障。并根据相关财务信息，对客户的各项财务指标进行认真的
测算和分析，对其是否处于正常水平予以客观评价，审查其还款来源是否充分。
在严格审查的基础上，坚持审查中的独立性，201*年共对27笔贷款业务、18笔贴现业务、13笔融资担保业务计54.62亿元的授信业务提出了明确的风险审查意见，出具风险审查报告。对公司金融部填制的相关合同、借款凭证及抵、质押登记手续严格审查，防范操作风险；全面做好授信业务的风险监测和控制工作，及时分析授信资产质量变化的原因和趋势，提出加强风险管理的措施，在信贷的审查环节和整体管理中，力争将风险降到最低。
在做好授信业务风险审核的同时，加强贷款五级分类后续管理工作是今年信贷管理中的重点工作之一，我部在五级分类管理工作中主要做了以下工作：
1.认识到五级分类的必要性与重要性。进一步重点了解贷款风险分类相关文件，认识到贷款风险五级分类的必要性、重要性及重要意义。
2.注重质量，准确分类，实时调整。认真细致地做好调查工作，全面掌握借款人的真实财务状况和影响贷款偿还的非财务因素，确保分类结果定性的准确，并积极、实时地做好季度的五级分类审核工作。
3、实行抽查，及时整改。我部事后多次对五级分类的准确性进行抽查，发现问题及时整改，为数据采集的准确性打下了基础。
同时注重授信资产五级分类的内在质量，并对需上报的分类结果提出审核意见，确保五级分类工作的准确性、真实性。
经过三年多的努力，风险管理部逐步建立并进一步完善了原有部分
的风险管理制度，并以之为基础，构建整个公司的风险管理体系。这个风险管理体系以法律风险控制为辅，结合授信资产五级分类审核，从而形成了事前、事中、事后三个阶段贯穿整个业务流程的风险管理机制，以为公司的稳健发展作出努力。
（四）做好公司领导交办的其他工作
配合做好修改公司内控制度、完善公司法人治理结构工作（完成年度董事履职评价、董事会年度工作报告、监事会年度工作报告、年度风险评估报告、利率定价风险评估报告制度等），为省银监的风险评价做好准备；协助做好财务公司董事会、股东会会议准备工作，为公司后续发展提供了支持。
回顾201*年，虽然做了一些工作，但也还存在许多需要我部在以后的工作加以改正的地方，如需要加强对宏观经济、区域经济发展态势的研判，加深对成员单位的了解，提高业务知识的积累，在日常工作中要注意与各业务部门的沟通，及时转变工作思路，更好地服务于业务部门。
（五）201*年工作计划
1、继续加大风险监控力度，将风险理念贯穿于事前、事中、事后全过程，强化管理，防范风险。
2、加强对成员单位的实地走访工作，以获取更多的客户资信资料，全面掌握客户情况，预防风险的发生。
3、不断加强自我建设，注意学习金融行业相关政策，积极参与横向与同行业交流学习活动，以实时掌握新知识，不断提高综合素质，为公司的风险管理工作提供智力支持。
以上是我部201*年工作小结及201*年工作计划，总之，我部在总结今年风险管理工作的同时，在新的一年里将一如既往地抓好各项工作目标任务的完成，以风险管理为突破口，不断提高加强风险防范的能力，为公司发展再作贡献。
集团财务有限公司风险管理部201*年12月5日
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第一部分
201*年法律与风险管理部工作总结
201*年，我部在公司党委和行政的正确领导下，以党的十八大精神为指导，紧紧围绕企业中心工作，以诉讼维权为手段，以法律风险防控为重点，以法制教育为基础，认真履行本部门工作职责，较好地完成了各项工作任务，主要做了以下几方面的工作：
一、加强诉讼案件和清收不良债权的工作力度一是切实维护公司合法权益和利益。我们主动采取应对措施，处理诉讼事务14起，涉及标的2637万余元，其中新发生诉讼7起，涉及标的1993万余元。
通过处理上述诉讼事务，为公司挽回损失523万余元，在一定程度上缓解了公司的资金压力，有效地维护了公司的合法权益。
二是积极协调处理不良债权债务。妥善处理公司与江苏靖江民华特种钢机械厂债权债务转让、泰州市恒力工索具有限公司债务纠纷等事宜，减少损失41万余元；收回冷水江钢铁公司欠铸锻货款3万元。
二、发挥法律服务作用，为公司提供法律支持一是进一步加强对公司及所属单位各类合同的法律风险评审工作。从今年5月开始对工程部工程项目合同实现全部审查和会签，对合同中可能存在的法律风险进行评价，对可能产生的争议提出防范意见和处理建议。全年共审查公司各类重大合同（协议）23份，提出修改建议12条。
二是提供法律支持，发挥法律服务作用。今年，接待公司所属单位及员工法律咨询工作15起，为基层提供法律服务；对本年度新发布的《劳动合同法》、《特种设备安全法》等与公司相关的法律条文及时向公司领导和相关单位作出法律提示，为公司合法运营提供了法律导向性建议。三、加强法制学习和宣传教育
一是加强学习，增强法律意识。按照集团关于企业法律顾问培训及参考要求，派员参加201*年度企业法律顾问继续学习和换证年检，法律事务岗位人员参考率达到100%，进一步提高了专业知识水平；在部门员工中开展学习法律知识的活动，采用部门员工授课形式，学习了《道路交通安全法》等法律法规，加强了员工的法律意识。二是加强普法宣传。采用多种形式进行“六五普法”宣传工作，充分利用公司内网平台，今年我们通过普法无纸化系统下发电子版的“六五普法”201*读本和题库，领导人员通过内网平台进行学习，完成相应的学时学分，并进行普法考试，进一步增强了领导人员的学法用法意识，通过这个举措不仅降低了公司成本，还将公司“六五”普法工作提升到一个新的台阶。
四、积极推进公司内部控制体系建设一是根据集团内部控制体系建设工作要求，今年，我们制定了《公司内部控制手册编制方案》，按照方案要求，明确分工、落实责任，确保按时完成了公司《内部控制手册（试行）》的起草工作并报送集团，为公司内部控制体系建设打下基础。
二是加强对关键岗位人员风险意识和风险防范能力的培养。把风险管理基础知识普及和业务培训作为风险管理工作的重要内容，针对专门岗位、专业知识进行风险管理专题培训。本年度为市场营销二部的营销管理人员举办了“合同签订、履行中的法律风险”讲座，使营销人员掌握了一定的风险管理基本理论和工作方法，进一步增强了对合同中的风险因素的辨识能力，做到风险防范关口前移，努力把法律风险控制在源头。
回顾一年来的工作，在部门全体员工的共同下，虽然做了一定的工作，也取得一些成效，但工作中还存在着不足，需认真加以改进：一是合同评审制度有待完善。在合同评审工作中，我们发现有的单位与外单位所签订合同的条款不够严谨，有的合同就采用对方所提供的模本，甚至有的合同已在履行了，才提交评审。因此，下一步我们将建立合同的法律风险评审制度，对各类合同进行法律风险评审，对重大投资项目跟踪参与，做到防范关口前移；建立合同审核审查法律风险评价、合同纠纷预警等工作机制。二是应收账款基础管理有待加强。在清收不良债权工作中，很多应收款只有账面数，而无相关产品交货、发票签收等手续，有的甚至合同都找不到，而产品交收货单位时应由对方签收、发票交对方时也应签收、合同统一保管，这些都应是公司的基础管理工作，要长期坚持并重点关注。一要在产品交货后取得对方签收或第三方运输回单；二要在开具发票后应由对方签收或保存好邮寄回执；三要及时结算、对账；四要预设催款时间点，及时催款。第二部分
201*年法律与风险管理部工作规划
201*年，我部将坚持法律风险防范与化解并重的原则，不断提升法律服务层次和法律服务质量，构建支撑公司业务健康快速发展的法律平台，紧跟形势变化，树立风险意识，完善风险管控体系和内控制度。具体做好以下几方面的工作：
一、加强法律审查，提示法律风险。
进一步提高法律审查的效率与质量，注重研究解决经营管理中遇到的突出法律问题。加强合同法律风险评审，对重大投资项目跟踪参与，做到防范关口前移；加强对平时管理相对薄弱的业务和环节的法律审查及指导，对可能存在的法律风险进行评价，以防为主，通过法律审查有效防范法律风险，对法律风险点及时提示，对可能产生的争议及时提出防范意见和处理建议。
二、加快案件处理，维护公司权益。
一是加强诉讼论证，提高诉讼效益。对于拟诉案件，要以新发生的不良债权、有时效、对方有偿还能力的不良债权为重点及时向有管辖权的法院提起诉讼。
二是对于诉讼中的案件，抓紧诉讼进度，尽快取得诉讼效果，以切实提高不良债权清收成果。。三、开展普法宣传，加强风控培训。
一是加强普法宣传。充分利用公司内部报刊和网络平台宣传新法律法规，重点抓好领导人员的学法用法，进一步增强领导人员的法律意识。
二是高度重视对人员风险意识和风险防范能力的培养，开展以合同管理为中心的风险管理专题培训，结合营销、采购、财务人员在工作中遇到的实际情况，举办1-2场专题讲座，进行法律剖析，提出防范策略，提高风险因素的辨识能力，从整体上提高重点岗位员工依法经营意识和执行操作水平。
四、完善内控体系，及时更新手册。
完善内部控制手册。要将风险管理流程融入内控制度体系，实现全员参与、全过程控制、全方位监督。根据公司结构调整变化，及时完善更新相应内控流程；对各部门和子公司执行内控流程情况进行检查，在实践中梳理流程，检查内控流程的可行性、遵循性和有效性。
201*年12月15日
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