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201*年上半年柜面工作总结

时间:2019-05-26 23:38:35 网站:公文素材库

201*年上半年柜面工作总结

201*年肥西柜面工作小结

今年上半年,在市公司党委、总经理室、肥西县公司和A柜面各位领导的悉心关怀与大力支持下,肥西柜面坚持柜面标准化建设,实行标准化服务礼仪,上下一心、团结一致,较好的完成了柜面的工作职责。现将具体情况汇报如下:一、业务处理情况

肥西柜面人力架构为9人,分别是:契约岗1人,保全岗2人,收付费岗2人,理赔岗2人,调查岗1人,档案岗1人。今年上半年共受理长短险新单业务5745件,其中短险业务4673件,个人长期险1072件,修正和扫描银邮投保单7428件;保全共处理业务10901件;生存调查和理赔调查共计87件,处理理赔案件2042件;整理和归档09年理赔档案143盒。在日常业务处理的过程中我们严格按照《内控执行标准》操作,特别是对于新单业务及保全委托业务代签名一事,发现代签名现象一律谢绝受理并详细告知原委。理赔案件的处理中,对于有疑点的案件,不论金额大小,理赔人员尽职尽责开展广泛围、深层次的调查工作,查出了问题,把好了关口。二、客户服务情况

1.柜面是我们提供服务、展示形象的窗口,在服务的过程体现诚信,在服务的过程中注重礼仪。一直以来,肥西柜面都将“以客户为中心”的服务理念牢记不忘。我们遵照总公司下发的《寿险公司服务标准》和保监会发布的《寿险柜面服务规范》严格执行,力求建立统一的服务行为模式和服务礼仪标准,意在给客户树立起专业、文明、高素质的国寿柜员形象。在此基础上,我们还积极的为客户提供主动服务和人性化服务。在处理转投保业务的过程中,有很多客户居住地在肥西,但保单的管理机构可能是在其他经营单位,本着麻烦自己,方便客户的原则,为了不让客户跑冤枉路,我们在征得客户同意后,及时与相应单位联系,将转保资料由影像传递,而后打印给客户就近办理,从而节省了时间,为客户省时省力。在此向蜀山、收展、一、二区柜面表示感谢。养老年金要求本人领取,委托领取的前提需要对被保人本人做生存调查,很多客户不接受,到了柜面拿不到钱就容易滋生不满情绪,我们则考虑到处于这个年龄段的客户大多数体弱多病或行动不变,出于人性化服务安排生调上门,甚至于对一些特殊客户采取送款上门。去年春节前夕,肥西县公司为前来柜面办理业务的客户特别准备了一些对联与窗花,体现了中国人寿的人文关怀,构建了中国人寿的服务形象。这些都离不开赵经理对客服工作的大力支持。

2.国寿鹤卡是“国寿1+N”服务品牌的有形载体,它以一种实物的形式向客户更直观、更明确地展示“国寿1+N”的内涵,是我们着力推进服务创新的重要内容。为了确保鹤卡发放工作顺进行,我柜面

在每一阶段每天定人定量,截至昨日发放普通鹤卡14000余份,发放率为44%,务必保证按时按量达成发放目标。三、存在的问题和不足

在上半年持续不间断的各项业务指标考核中我们发现,我们还存在以下不足之处:

1.投保资料填写质量不高,特别是银邮代理投保单填写方面,另外个人长险投保资料的初审把关不严谨、不细心,多出现漏填漏选项目。再就是银邮投保单的回缴与扫描不够及时。

2.对大力推广免填单业务的认识没能跟上公司发展的统一思想,免填单业务处理比例全辖排名靠后。现经过重新认识,提高重视,对于每一笔符合要求的保全业务全部使用免填单操作。

3.个别同志学习新知识、解决新问题、应对新情况的意识和能力不强,不能将自身的发展提高到与公司一起发展的高度上去,导致后台运营管理水平与业务发展的大局不协调、不匹配。

4.客户与销售群体素质不高,柜面的桌、椅和隔离带常在工作人员不注意的情况下发现人为损坏,有损标准化建设的形象。

5.鹤卡的系统发放工作虽然稳步进行,但送达工作进展不理想,系统中导出的许多老客户数据的地址电话,或者空缺,或者已经失效,导致无法联系客户无法送达鹤卡。四、下半年工作重点

下半年我们仍然要坚持认真学习、组织推广《寿险公司服务标准》和《寿险柜面服务规范》,执行柜面标准化建设、柜员标准化礼仪、柜员统一着装。一方面,我们注重不断提升服务水平。利用晨会、周例会的时间针对新条款、新流程、新问题在一起学习交流,使柜员具有扎实的业务技能,及时了解最新的文件精神和管理要求,虽然时间有限,但每天学一点,日积月累就是一笔不小的财富。另一方面主抓柜员思想教育,让柜员懂得“少年强,则国家强;员工强,则公司强”的道理,不断增强责任心,强化执行力,凝聚战斗力。

其次,在做好基础工作中立足本职,同时也要重视考核,要有的放矢的紧抓薄弱环节,特别是针对投保资料差错率与免填单推广不利这两大弱项,充分利用起送培训进职场这样一种方式,加大对营销员的宣导力度,更要提高柜员对工作职责的认知程度,在新单初审环节细心审核仔细把关,一定不能在新单差错率的考核上拖公司的后腿。另外鹤卡发放工作也将继续进行,保证在规定时间达到发放标准。

服务无小事,细节定成败。下半年我们的工作任务依旧繁重,考核达标和客户满意是我们必须不断追求的标准。为此,我们将不断超越自我,超越过去,以更务实求真的态度和更高效有力的执行,共同努力维护并提高我们的服务质量,以最积极的姿态打造国寿的品

牌形象。

扩展阅读:201*年上半年会计结算部工作总结1

201*年上半年乌市支行财会运营管理部工作总结

201*年财会运营管理部的各项工作在支行党委的正确领导下,认真贯彻落实201*年工作会议精神,以《内蒙分行201*年会计结算工作要点》为重点开展工作,全行牢固树立内控优先

的经营理念,从抓基础管理入手,强化内控制度落实,全面加强了检查、督导、考评和监管力度,使员工依法合规稳健经营的意识得到不断增强,基础管理、内控建设得到不断提高,主要做了以下几个方面的工作:

(一)认真开展内控管理活动,出台了《乌市支行单位银行结算帐户管理办法》、《乌市支行运营管理工作综合考核办法》具体内容包括跨及基础工作管理考核、会计监管系统管理考核、综合管理考核评比及相关考核管理规定等。按照总分行部署,全行切实提高加强内控管理重要性的认识,形成了一把手亲自抓,各业务部门具体抓,全体员工共同参与的防控案件工作机制。

一、加强会计基础工作管理水平,增强内部控制风险防范能力,提高业务操作人员的整体素质。(二)进一步加强了会计

监管及会计基础工作管理考核工作。一是以内控管理为契机,在上半年开展了自查面100%的会计内控管理规章制度落实执行情况和柜面业务操作流程执行情况检查,重点对岗位设置与管理、主管履职、重要空白凭证管理、对账管理、帐户管理、大额现金及反洗钱业务管理等有关业务操作流程的合规性进行自查。在各行自查的基础上,盟行按照区分行《关于开展会计内控制度执行情况大检查的通知》要求,对各支行的会计内控制度执行情况进行了抽查,抽查面50%,

同时,进行了会计基础工作规范化达标验收。二是认真贯彻落实区分行开展强化内控管理,全员防范案件专项治理活动和区分行关于开展“内控管理年”活动要求,二季度在全盟范围内开展了自律监管、内控制度执行情况检查,重点对会计监管员职责履行情况和会计内控制度执行情况进行了检查,进一步强化了各行内部管理,规范了经营管理,有效防范和化解了经营风险。三是为切实将区分行201*年下半年陆续出台和完善的各项规章制度落实执行到位,三季度对部分网点的库房、柜员现金箱、自助设备、重要空白凭证、业务印章管理、重要岗位能否相互制约、柜员安全认证卡使用与保管、主管授权、内外账务核对等进行了再监管检查,对二季度会计自律再监管检查发现问题整改情况和区分行拉网式大检查发现问题进行了跟踪复查,提高了营业机构会计人员对各项规章制度、操作流程的学习和执行力度。四是为了进一步规范一线会计人员的操作行为,防范和化解操作风险。在四季度对201*年总分行新出台的各项制度规定管理办法的落实执行情况,即重点业务、重要环节内外部检查发现问题的整改情况进行了再监管检查。五是充分发挥查库“飞行队”管库作用,全年对全辖营业机构金库及现金管理进行突击检查40次,有效防范和化解了金库风险。通过上述自律监管、突击检查,共发现问题133条,累计完成《监管工作底稿》96份。盟行和各支行部门的自律监管检查,共处罚责任人3707人次,经济处罚金额74390元。

(一)日常会计监管工作严格执行《会计监管及会计基础工作管理考核办法》,从柜员抓起,层层考核、一级抓一级、层层抓落实,充分发挥会计主管的“瓶颈”作用。结合支行的实际情况,完善再监管检查方式,以点带面加大重点环节、重要事项的管理。进一步规范会计监管员的检查要求,强化再监管职能,提高再监管水平。按照《会计基础工作规范化考核及评比办法》的执行情况和履职情况和实际工作情况进行考核扣分,对在考核及检查中存在问题的进行了处罚,共处罚604人次,罚款金额合计11,400.00元。

(二)充分运用好在线监控系统,真正发挥在线监控的职能,全年会计监管员预警信息核销无不及时核销纪录,并且达到100%现场核销。针对我行201*年监控系统存在的部分网点会计主管不及时核销预警信息的问题,监管员对会计主管和三级主管进行有针对性的预警信息核销的监督辅导工作,使在线监管工作水平有所提高。

(三)认真组织学习会计内控制度、办法,加大业务培训力度,

提高会计人员的业务素质。制定适合我行实际的培训计划,每月

指定一名会计结算部监管员对网点的会计主管(三级主管)进行培训,内容包括当月的业务类文件,检查中发现的问题规范,日常工作中的疑点难点解答等,三名监管员每人一个月,一个季度轮换一次,这样即督促会计监管员学习业务,又提高了监管水平,并且达到了培训会计人员的目的。通过5次培训工作看,会计人员比较认可这种培训方式,达到了共同提高的目的。截至6月共培训80余人次。

二、积极做好案件风险排查工作

根据《转发总行关于开展案件风险排查工作的紧急通知》(农银办内发201*283号)及盟分行《关于立即开展案件风险排查工作的紧急通知》(农银兴办发201*85号)文件精神,支行领导立即召开紧急会议安排部署此项工作,并成立了案件风险排查工作领导小组和工作小组,对全辖十二个网点开展为期三天的全面风险排查工作,共排查大额交易1381笔,金额412,531万元,同时按《大额存款风险排查、检查要点表》进行重点排查,有关的客户身份信息通过A网进行调阅核对。保质保量完成案件风险排查工作

三、做好资金营运管理、信贷计划、财务管理等项工作

强化资金调度,提高资金营运效益,今年各项存款稳步增长,贷款总量萎缩,这就要求我们在资金的管理和使用上更加灵活摆布,以实现资金的最大化效益,尽最大努力把贷款萎缩形成的利差水平降到最低限度。第一,足额缴存存款准备金;第二、用好用足系统内利率政策,根据当天的资金运动情况合理计算留存率,节余的资金在保付的前提下尽量存入上存资金,力求效益高,正常保付的效果。第三、经过充分调研,本着“限额区别,职责清晰、分层监测、奖罚分明”的原则,按照盟行制定出台《备付金管理考核办法(试行)》,重新制定适合我行实际情况的具体要求,切实加强系统内资金营运管理,规范备付金调度、调剂行为,努力降低无息和非生息资金占用。自《备付金管理考核办法(试行)》实施后,我行的库存现金现金限额有效控制在盟分行给我行核定的库存限额计划之内,有效提高了资金营运效率。

四、会计档案清理归档工作,在去年清理基础上,盟行为更

加规范会计档按管理水平,为我行安装了档案密集架,我们积极组织人力,重新将历年会计档案整理归档入密集架管理,目前已将辖内12个网点的201*年以来的会计档案全部受到档案室入档管理。

五、积极做好外部审计工作配合及报表转换工作根据上级行的工作要求,我行在去年大量清理、报送工作的基础上,继续做好外部审计工作和各时段的报表转换信息上报工作。已顺利完成了201*年上半年的报表转换信息上报工作。报送过程中,因此项工作时效性非常强,会计结算部人员克服困难,加班加点全力做好填报工作,在保证报表质量的前提下,按时完成上报工作,不折不扣的完成了工作任务。

六、做好柜员指纹系统、会计档案管理系统及现金管理平台(二期)等新系统的上线工作。

1、4月28日我行进行柜员指纹系统上线切换,会计结算部人员精心安排周密部署,保证系统顺利上线使用,通过柜员指纹系统投入使用,更加有效的防范前台操作风险的发生。

2、今年7月1日起,我行会计档案管理系统正式开始单轨运行,实行会计档案电子版存档制度,最大限度的降低相关报表的打印量,大大减轻了前台的工作量,更减低的办公成本。

3、为保证7月5日现金管理平台(二期)系统上线后的顺利应用,支行会计结算组织各网点会计主管参加区分行举办现金管理平台(二期)系统上线培训班,为上线后能够正常指导前台业务奠定了理论基础,系统上线前,会计结算部组织网点会计主

管学习上线方案,逐条落实方案要求,上线后,积极指导网点存在的疑难问题,很好的保证系统正常上线运行。

七、工作中存在的不足及措施

1、今后需加大对会计人员基础业务、新开办业务的培训工作,注重实效,突出性和可操作性。银行的基础业务来源于柜台,柜台业务靠柜员来完成,所以从源头入手,业务操作严格按规定动作去做,急待提高临柜人员业务素质。通过业务技术比赛、业务培训、知识竞赛、业务技能达标等多种形式提高会计队伍的业务素质。

2、强化再监管职能,提高监管人员业务素质,进一步提升会计监管水平,使内控管理工作再上一个新台阶。

二00九年七月二日

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